Vuotuinen tuottoprosentti - yleiskatsaus, miten se toimii, kaava

Vuotuinen tuottoprosentti on tapa laskea sijoitustuotot vuosittain. Sijoittaessamme haluamme usein tietää, kuinka paljon ansaitsemme sijoituksistamme. Kun laskemme sijoitustulomme ajan myötä, se tunnetaan tuottoprosenttina.

Vuotuinen tuottoprosentti

Sijoituksia on kuitenkin kaikenkokoisia - kuinka vertaamme esimerkkejä Amazonin tilinpäätöskursseista - Amazonin tapaustutkimus Tilinpäätös osoittaa yrityksen taloudellisen suorituskyvyn ja vahvuuden. Kolme keskeistä tilinpäätöstä ovat tuloslaskelma, tase ja kassavirtalaskelma. Tässä on joitain esimerkkejä tilinpäätöksistä. sijoittamiseen Vancouverin kiinteistöihin? Vuotuinen tuottoprosentti ratkaisee tällaisen ongelman laskemalla kaikkien sijoitusten tuottoprosentin vuosittain. Sen avulla voimme verrata erityyppisiä investointeja samaan aikaan, jolloin on helppo nähdä, mitkä sijoitukset ovat kannattavimpia.

Yhteenveto

  • Vuotuinen tuottoprosentti laskee sijoitusten tuottoprosentin keskimääräisen tuoton perusteella vuosittain.
  • Sijoittajille, joilla on erilaisia ​​salkkuja, vuotuinen tuottoaste on helppo vertailla eri sijoitusten tuottoa.
  • Vuotuinen tuottoprosentti eroaa vuotuisesta tuotosta, koska se ottaa huomioon myös sijoitustoiminnan tuottojen kasvun ajan myötä.

Kuinka vuotuinen tuottoprosentti toimii?

Vuotuinen tuottoprosentti toimii laskemalla sijoitusten tuottoprosentti mihin tahansa ajanjaksoon keskittämällä tuotto vuoden mittaiseksi ajanjaksoksi. Laskelmassa otetaan huomioon kaikki tappiot ja voitot ajan myötä ja esitetään mittari suorituskyvystä, joka tasaa kaikki investoinnit saman ajanjakson aikana.

Vuotuinen tuottoprosentti eroaa vuotuisesta tuotosta, koska edellinen on keskiarvo, joka ottaa huomioon myös sijoitustoiminnan tuottojen kasvun ajan myötä.

Milloin vuotuista tuottoprosenttia käytetään

Sijoittajille, joilla on erilaisia ​​salkkuja, vuotuinen tuottoaste on helppo vertailla eri sijoitusten tuottoa. Sijoitusten, kuten osakkeiden, tuotto voi muuttua hetkellisesti, ja viime vuoden 15 prosentin kasvua voi seurata 25 prosentin tappio kuluvana vuonna.

Sijoituksille, joilla on vaihtelevaa tuottoa Volatiliteetti Volatiliteetti mittaa arvopaperin hinnan vaihtelun nopeutta ajan myötä. Se osoittaa arvopaperin hintamuutoksiin liittyvän riskin tason. Sijoittajat ja kauppiaat laskevat arvopaperin volatiliteetin arvioidakseen hintojen tai vaihtuvien korkojen aiemmat vaihtelut. Voi olla vaikeaa arvioida tarkasti sijoitusten suoriutumista. Vuotuinen tuottoprosentti on erityisen hyödyllinen sellaisille sijoituksille, joiden tuotto tunnetaan dollarimääräisenä, mutta todellinen prosenttiosuus on epäselvä.

Laskemalla yksi vuotuinen prosenttiosuus kaikista investoinneista on helppo nähdä, mitkä sijoitukset ovat huonompia ja mitkä tuottavat parhaan tuoton ajan myötä.

Kaava

Vuotuinen tuottoprosentti

Missä:

  • Sijoituksen alkuarvo - Alun perin sijoitettu summa
  • Sijoituksen lopullinen arvo - Sijoitustesi nykyarvo
  • Vuosien lukumäärä - Sijoituksesi pituus vuosina

Kerro tulos 100: lla nähdäksesi tuottoprosentin prosentteina. Jos tulos on negatiivinen, se tarkoittaa, että sijoituksesi kärsivät tappiota ajanjaksolla.

Esimerkki reaalimaailmasta

Oletetaan, että henkilö sijoittaa rahansa kahteen eri sijoitustuotteeseen:

  1. 100 000 dollarin sijoitus korkokorkoiselle säästötilille vaihtuvakorkoisella vaihtuvalla korolla Vaihtuva korko viittaa vaihtuvaan korkoon, joka muuttuu velkakauden aikana. Se on kiinteän koron vastakohta. . Ilman lisämaksuja kuusi vuotta myöhemmin tilin saldo on 115900 dollaria.
  2. Miamin sijoituskiinteistö, joka ostettiin 350 000 dollarilla vuonna 2015. Viisi vuotta myöhemmin kiinteistön arvo on nyt 410 000 dollaria.

Kumpi tarjoaa parhaan tuoton kahdella täysin erilaisella sijoituksella? Voimme käyttää vuosittaista tuottoprosenttia laskettaessa molempien sijoitusten tuottoprosentin vuosittain.

Korvataan luvut käyttämällä yllä olevaa kaavaa:

1) ARR = (115900/100000) (1/6) - 1

ARR = 0,02489 ≈ 2.50%

2) ARR = (410 000/350 000) (1/5) - 1

ARR = 0,03215 ≈ 3.21%

Käyttämällä vuotuista tuottoprosenttia kaavaa voimme nyt verrata molempien sijoitusten tuottoja samalla aikavälillä. Siksi voimme päätellä, että Miamin sijoituskiinteistö tarjoaa parhaan tuoton vuositasolla 3.21%.

Liittyvät lukemat

Rahoitus tarjoaa Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit, kovenanttimallinnukset, lainat takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Tutki alla olevia asiaankuuluvia resursseja jatkaaksesi oppimista ja tietopohjan kehittämistä:

  • Absoluuttinen tuotto Absoluuttinen tuotto Absoluuttinen tuotto voidaan määritellä tuotoksi, ts. Absoluuttiseksi voitoksi tai tappioon, jonka sijoitus tuottaa tietyn ajanjakson aikana. Voitto tai tappio on
  • Hajauttaminen Hajauttaminen Hajauttaminen on menetelmä, jolla kohdennetaan salkun resursseja tai pääomaa erilaisiin sijoituksiin. Hajauttamisen tavoitteena on vähentää tappioita
  • Riski ja tuotto Riski ja tuotto Sijoituksessa riski ja tuotto korreloivat voimakkaasti. Potentiaalisen sijoitetun pääoman tuoton nousu liittyy yleensä lisääntyneeseen riskiin. Erilaisia ​​riskejä ovat projektikohtainen riski, toimialakohtainen riski, kilpailuriski, kansainvälinen riski ja markkinariski.
  • Sijoittaminen: Aloittelijan opas Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.

Uusimmat viestit