Pääoman säilyttäminen - yleiskatsaus, tekijät, rajoitukset

Pääoman säilyttäminen on sijoitusstrategia, joka edistää säästämistä, eli pääoman säilyttämistä ja arvon menetyksen välttämistä. Strategiassa noudatetaan konservatiivista lähestymistapaa sijoittamiseen erityisesti "turvallisiin" lyhytaikaisiin instrumentteihin, kuten säästötileihin Säästötili. Säästötili on tyypillinen tili pankissa tai luottoyhteisössä, jonka avulla henkilö voi tallettaa, turvata tai nostaa rahaa, kun tarve syntyy. Säästötili maksaa yleensä jonkin verran korkoa talletuksista, vaikka korko onkin melko matala. , FDIC-vakuutetut sekkitilit ja valtion velkasitoumukset sekä talletustodistukset (CD).

Pääoman säilyttäminen

Avaintekijät pääoman säilyttämisessä

1. Riskin ja volatiliteetin tasot

Sijoittajat, jotka haluavat omaksua pääoman säilyttämistä koskevan sijoitusstrategian, ovat yleensä riskialttiita siinä mielessä, että haluaisivat sijoittaa vähiten riskialttiiseen vaihtoehtoon. Se johtuu siitä, että tällaiset sijoittajat pyrkivät sijoittamaan ainoana pääomansa säilyttämiseksi. He eivät näe pääoman kasvumahdollisuuksia lähitulevaisuudessa ja haluavat vain säilyttää tai säilyttää suurimman osan siitä, mitä pystyvät välttäen mahdollisen arvon menetyksen.

2. Sijoitusten turvallisuus ja vakaus

Koska sijoittajat etsivät vain sijoituksia, joilla on minimaalinen riski ja volatiliteetti on pienin. Volatiliteetti Volatiliteetti mittaa arvopaperin hinnan vaihteluiden määrää ajan myötä. Se osoittaa arvopaperin hintamuutoksiin liittyvän riskin tason. Sijoittajat ja kauppiaat laskevat arvopaperin volatiliteetin arvioidakseen aikaisemmat hintavaihtelut, sijoitusten turvallisuudesta ja niiden pitkäaikaisesta vakaudesta tulee tärkeitä tekijöitä sijoituspäätöksissään. Siksi he tyytyvät usein turvallisimpiin sijoitusvaihtoehtoihin, kuten vakuutettuihin sekkeihin ja / tai säästötileihin, valtion joukkovelkakirjoihin. 10 vuoden Yhdysvaltain valtiovarainministeriön velka. ja sen maturiteetti on 10 vuotta. Se maksaa korkoa haltijalle kuuden kuukauden välein kiinteällä korolla, joka määritetään alkuperäisen liikkeeseenlaskun yhteydessä. , rahamarkkinatilit, valtion velkasitoumukset, talletustodistukset ja inflaatiokorjatut tilit. Se johtuu siitä, että ne ovat turvallisimpia sijoituksia, joilla on korkein vakaus.

Palautusten luominen

Pääoman säilyttämisen tavoitteena on suojata sitä, mitä sijoittaja jo omistaa, eli säilyttää olemassa olevan pääoman nimellisarvo. Se on turvaverkostrategia, joten kaikki eivät ole motivoituneita tuottamaan runsaasti voittoja vastineeksi laakeririskistä. Sijoituksen tuottamalla tuotolla ei ole väliä niin paljon, kunhan se säilyttää pääoman ja minimoi arvon menetyksen.

Pääoman säilyttäminen sijoitusstrategiana tuottaa hyvin vähän tuottoa. Sen tarkoituksena on suojata sijoittajaa markkinoiden volatiliteetilta sen sijaan, että tuottaisi heille merkittäviä voittoja. Siksi sijoittajat käyttävät yleensä kiinteätuottoisia sijoittajia. Lisäksi se on yleistä myös eläkkeellä olevien henkilöiden keskuudessa, jotka haluavat säilyttää nykyisen omistamansa elinkustannusten kattamiseksi tulevaisuudessa.

Pääoman säilyttämisen rajoitukset

1. Saatavuuden menetys

Nykypäivän epävakaassa markkinatilanteessa ja jatkuvasti vaihtelevissa taloudellisissa olosuhteissa kaikenlaisten sijoitusstrategioiden "turvallisuus" kyseenalaistetaan jatkuvasti, ja jokaiseen strategiaan liittyy jonkin verran riskiä. Näin ollen nykyisessä dynaamisessa talousmaailmassa on yhä vähemmän mahdollista tarjota pääomaa säilyttäviä investointeja. Näin ollen turvallisten, vakaiden ja riskejä välttävien pääomaa säilyttävien sijoitusvaihtoehtojen saatavuus menetetään kokonaisuudessaan.

2. Hyvin harvoista lähelle nollaa palaa

Pääoman säilyttämistä koskevien sijoitusvaihtoehtojen on yhä vaikeampi tarjota hyvää tuottoa jatkuvan epävarmuuden ja jatkuvasti vaihtelevien markkinaolosuhteiden vuoksi. Tämän seurauksena useimmat sijoitusvaihtoehdot tuskin tuottavat tuottoa. Tällaiset sijoitukset nykypäivän markkinoilla tarjoavat vain hyvin vähän tai lähes nollaa tuottoa.

3. Inflaatio

Koska tietyt sijoitukset tarjoavat potentiaalisesti hyvin alhaisen, lähes nollatuoton, sijoittajat tuskin pystyvät selviytymään nousevasta inflaatiovauhdista. Inflaatio Inflaatio on taloudellinen käsite, joka viittaa tavaroiden hintatason nousuun tietyn ajanjakson aikana. Hintatason nousu tarkoittaa, että tietyn talouden valuutta menettää ostovoimaa (eli vähemmän voidaan ostaa samalla rahamäärällä). nykyisen dynaamisen taloudellisen tilanteen seurauksena. Koska pääoman säilyttäminen ei pysty ylläpitämään viimeaikaista inflaatiotasoa, se ei kykene täyttämään tarkoitustaan ​​eikä säilytä pääoman ostovoimaa.

Se johtuu yleensä siitä, että sijoitus johtaa negatiiviseen tulokseen todellinen palaa inflaatioasteen mukauttamisen jälkeen. Siksi heidän saatavuuden puute kasvaa ja estää sijoittajia entisestään.

Tosielämän esimerkki: Valtion vakuuttamat sijoitusvaihtoehdot

Nykyisin myrskyisinä markkina-aikoina, jolloin sijoittajien on yhä vaikeampaa säilyttää pääomaa, Yhdysvaltain hallitus tarjoaa vakuutettuja sijoitusvaihtoehtoja. Tällaiset vaihtoehdot on mukautettu inflaatioon, jotta vältetään nykyiset pääoman säilyttämisen rajoitukset.

Liittovaltion talletusvakuutusyhtiöltä (FDIC) riskin välttävät sijoittajat voivat käyttää FDIC-vakuutettuja talletustodistuksia, FDIC-vakuutettuja sekki- ja säästötilejä ja jopa FDIC-vakuutettuja Yhdysvaltojen valtion velkasitoumuksia. Vaihtoehdot rajoittavat tiettyjen sijoitusvälineiden inflaation väärinkäyttöä.

Liittyvät lukemat

Finance tarjoaa Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® -sertifikaatin. Liity 350 600+ opiskelijaan, jotka työskentelevät yrityksissä, kuten Amazon, J.P.Morgan ja Ferrari -sertifikaattiohjelmassa, niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Seuraavat resurssit ovat hyödyllisiä oppimisen jatkamiseksi ja urasi edistämiseksi:

  • Sijoittaminen: Aloittelijan opas Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.
  • Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) on valtion laitos, joka tarjoaa talletussuojaa pankkitapaturmilta. Runko luotiin
  • Pääomamarkkinoiden avainpelaajat Pääomamarkkinoiden avaintoimijat Tässä artikkelissa annamme yleiskatsauksen keskeisistä toimijoista ja heidän roolistaan ​​pääomamarkkinoilla. Pääomamarkkinat koostuvat kahdentyyppisistä markkinoista: ensisijaiset ja toissijaiset. Tämä opas antaa yleiskatsauksen kaikista päämarkkinoiden suurimmista yrityksistä ja urasta.
  • Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) on tuottomittari, jota käytetään arvioimaan sijoituksen tuottoa tai vertaamaan eri sijoitusten tehokkuutta.

Uusimmat viestit