Rahoitusanalyytikko Talousanalyytikko Työnkuvaus Alla olevassa analyytikon virkailmoituksessa on tyypillinen esimerkki kaikista taidoista, koulutuksesta ja kokemuksesta, joka vaaditaan analyytikkotyöhön pankissa, laitoksessa tai yrityksessä. Suorita talousennusteen, raportoinnin ja operatiivisten mittareiden seuranta, analysoi taloudellisia tietoja, luo rahoitusmalleja. Vastuu monista toiminnoista, kuten tietojen keräämisestä, tietojen järjestämisestä, historiallisten tulosten analysoinnista Tilinpäätöksen analysointi Kuinka tehdä tilinpäätöksen analyysi. Tämä opas opettaa sinua suorittamaan tuloslaskelman, taseen ja kassavirtalaskelman analyysin, mukaan lukien marginaalit, suhteet, kasvu, likviditeetti, vipuvaikutus, tuottoprosentit ja kannattavuus. , ennusteiden ja ennusteiden tekeminen, suositusten tekeminen ja Excel-mallien luominen Excel & Financial Model Templates Lataa ilmaiset rahoitusmallipohjat - Finanssin laskentataulukko sisältää 3-lausekkeen taloudellisen mallin mallin, DCF-mallin, velka-aikataulun, poistojen aikataulun, investoinnit, korot, budjetit , kulut, ennusteet, kaaviot, kaaviot, aikataulut, arvostus, vertailukelpoinen yritysanalyysi, lisää Excel-malleja, esityksiä ja raportteja. Tämä opas tarjoaa yksityiskohtaisen erittelyn päivän analyytikoiden elämästä ja vastaa kysymykseen, mitä rahoitusanalyytikko tekee?
Saat lisätietoja analyytikoiden todellisesta päivittäisestä elämästä tutustumalla Finance's Online Financial Analyst -kursseille, koska ne tarjoavat täydellisen koulutuksen kaikista tärkeimmistä taidoista, joita työ edellyttää.
Luettelo rahoitusanalyytikoista:
Analyytikoilla on monia tehtäviä ja vastuita, riippuen organisaatiosta, jossa he työskentelevät, toimialasta ja työstä. Alla on luettelo yleisimmistä asioista, joita he tekevät:
# 1 Kerää tietoja
Talousanalyytikon työ alkaa keräämällä tietoja analysoitavista asioista. Esimerkkejä ovat historialliset taloudelliset raportit Tarkastettu tilinpäätös Julkiset yritykset ovat lain mukaan velvollisia varmistamaan, että rekisteröity CPA tarkastaa heidän tilinpäätöksensä. Riippumattoman tarkastuksen tarkoituksena on antaa varmuus siitä, että johto on esittänyt tilinpäätöksen, jossa ei ole olennaisia virheitä. Tarkastetut tilinpäätökset auttavat päätöksentekijöitä, kirjanpidon tietoja pääkirjasta, osakekurssitiedot, tilastot ja makrotaloudellinen taloustiede Talousartikkelit on suunniteltu itsenäisiksi opinto-oppaiksi talouten oppimiseksi omassa tahdissasi. Selaa satoja artikkeleita taloudesta ja tärkeimmistä käsitteistä, kuten suhdannekierros, BKT-kaava, kuluttajien ylijäämä, mittakaavaedut, taloudellinen lisäarvo, tarjonta ja kysyntä, tasapaino ja lisää tietoa, teollisuuden tutkimusta ja melkein mitä tahansa muuta tyyppiä määrällisiä tietoja. Tiedot kerätään lähteistä, kuten yrityksen sisäisistä tietokannoista, kolmansien osapuolten tarjoajilta, kuten Bloomberg Bloomberg Terminal Bloomberg Terminal (alias Bloomberg Professional Services) yhdistää rahoitusalan ammattilaiset dynaamiseen verkostoon tietoa, ihmisiä ja ideoita. Tämän verkon ytimessä on kyky toimittaa reaaliaikaista tietoa rahoittaakseen ammattilaisia ympäri maailmaa. tai Capital IQ CapIQ CapIQ (lyhenne sanoista Capital IQ) on Standard & Poor'sin (S&P) suunnittelema markkinatietoalusta. Alustaa käytetään laajalti monilla yritysrahoituksen alueilla, mukaan lukien sijoituspankkitoiminta, pääomatutkimus, omaisuudenhoito ja paljon muuta. Capital IQ -alusta tarjoaa tutkimusta, tietoja ja analyyseja yksityisistä, julkisista ja julkisista virastoista, kuten Securities and Exchange Commission (SEC).
# 2 Järjestä tietoja
Kun tiedot on kerätty, ne syötetään yleensä Exceliin tai muuhun tietokantaan. Kun se on syötetty, seuraava tehtävä on järjestää se, siivota se ja saada se muotoon, jonka se voi ymmärtää. Tämä tarkoittaa yleensä numeroiden lajittelua tietojen tai luokan mukaan, kaavojen ja toimintojen lisäämistä varmistaaksesi, että se on dynaamista, ja käyttämällä yhtenäisiä muotoilutyylejä, jotta se on helppo lukea ja ymmärtää. Katso lisää Excel-muotoiluvinkkejä Talousmallin muotoilu Talousmallin muotoilu on tiede yksinään. Muotoilemalla rahoitusmalli oikein analyytikko ylläpitää johdonmukaisuutta, selkeyttä ja tehokkuutta. .
# 3 Analysoi taloudelliset tulokset
Kun kaikki tiedot on siivottu ja järjestetty Exceliin, on aika analysoida aikaisempia tietoja ja historiallisia tuloksia. Tähän sisältyy tyypillisesti suhteiden ja mittareiden tarkastelu, kuten myyntikate, nettomarginaali, kiinteät vs. muuttuvat kustannukset, vuosi vuodelta (YoY YoY (vuosi vuodelta) YoY tarkoittaa vuotta vuodelle ja on eräänlainen taloudellinen analyysi, jota käytetään vertaamaan aikaa Hyödyllinen kasvun mittaamiseen, trendien havaitsemiseen) kasvuprosentit, oman pääoman tuotto (ROE Oman pääoman tuotto (ROE) Oman pääoman tuotto (ROE) on mittari yrityksen kannattavuudesta, joka laskee yrityksen vuotuisen tuoton (nettotuotot) jaettuna oman pääoman arvo (eli 12%). ROE yhdistää tuloslaskelman ja taseen, kun nettotuloja tai voittoja verrataan omaan pääomaan.), varojen tuotto (ROA Omaisuuden tuotto ja ROA-kaava) ROA-kaava. Varojen tuotto (ROA) on eräänlainen sijoitetun pääoman tuottoprosentti (ROI), joka mittaa yrityksen kannattavuutta suhteessa sen kokonaisvaroihin. Tämä suhde ilmaisee yrityksen menestymisen vertaamalla voittoa (nettotuotot) ) se tuottaa t: ksi pääoma on sijoitettu varoihin. ), velka / omavaraisuusaste, osakekohtainen tulos (EPS Earnings per Share (EPS) Tulos / osake (EPS) on keskeinen mittari, jota käytetään määrittämään yhteisen osakkeenomistajan osuus yhtiön tuloksesta. EPS mittaa kunkin kantaosakkeen voiton) ja monet toiset. Analyytikko etsii trendejä ja vertaa suorituskykyä muihin saman alan yrityksiin nähden. Kysyttäessä mitä rahoitusanalyytikko tekee, tämä on yksi suurimmista komponenteista!
# 4 Tee ennusteita ja ennusteita
Nyt kun historialliset tiedot on analysoitu, on aika tehdä projekteja ja ennusteita siitä, miten yritys toimii tulevaisuudessa. Yrityksen toiminnan ennustamiseksi on sekä taidetta että tiedettä, ja on tehtävä monia oletuksia ja jopa harppauksia uskosta. Yleisiin ennustusmenetelmiin sisältyy regressioanalyysi Regressioanalyysi Regressioanalyysi on joukko tilastollisia menetelmiä, joita käytetään riippuvaisen muuttujan ja yhden tai useamman itsenäisen muuttujan välisten suhteiden arvioimiseen. Sitä voidaan käyttää muuttujien välisen suhteen vahvuuden arviointiin ja niiden välisen tulevan suhteen mallintamiseen. , kasvuvauhti vuosi vuodelta sekä alhaalta ylös- ja ylhäältä alas -lähestymistavat. Lisätietoja on talousarvion budjetointi- ja ennustekurssilla.
# 5 Kehitä suosituksia
Hyvä talousanalyytikko ei ole pelkästään hyvä numeroiden kanssa, vaan se tuottaa oivalluksia ja suosituksia yrityksen toiminnan parantamiseksi. Esimerkkejä hyödyllisistä suosituksista ja oivalluksista ovat tapoja leikata kustannuksia, mahdollisuudet kasvattaa liikevaihtoa Liikevaihto Myyntituotot ovat tuotoja, jotka yritys saa tavaroiden myynnistä tai palvelujen tarjoamisesta. Kirjanpidossa termejä "myynti" ja "tuotot" voidaan käyttää ja usein käytetään keskenään samanlaisena. Tuotot eivät välttämättä tarkoita saatuja käteisiä. , tapoja lisätä markkinaosuutta Osoitettavat kokonaismarkkinat (TAM) Osoitettavat kokonaismarkkinat (TAM), joita kutsutaan myös käytettävissä oleviksi kokonaismarkkinoiksi, ovat tuotteen tai palvelun käytettävissä oleva kokonaismahdollisuus, jos toiminnalliset tehokkuudet, asiakastyytyväisyys ja paljon muuta . Tämä erottaa aidosti maailmanluokan rahoitusanalyytikon maailmanluokan rahoitusanalyytikosta. Maailmanluokan finanssianalyytikoilla on ainutlaatuinen yhdistelmä taitoja, joiden avulla heillä voi olla valtava positiivinen vaikutus organisaatioon. Huipputaidot pystyvät analysoimaan sekä määrällisiä että laadullisia tietoja, ymmärtämään yksityiskohtaista ja kokonaiskuvaa, tasapainottamaan yksinkertaisuuden ja monimutkaisuuden muusta. Nämä suositukset esitetään toimitusjohtajalle Toimitusjohtaja, joka on toimitusjohtaja, on yrityksen tai organisaation korkeimman tason henkilö. Toimitusjohtaja on vastuussa organisaation yleisestä menestyksestä ja ylimmän johdon päätösten tekemisestä. Lue työnkuva, CFO Mitä CFO tekee Mitä CFO tekee - CFO: n tehtävänä on optimoida yrityksen taloudellinen suorituskyky, mukaan lukien raportointi, likviditeetti ja sijoitetun pääoman tuotto. Sisällä muut johtajat ja / tai hallitus Hallitus Hallitus on lähinnä paneeli henkilöistä, jotka valitaan edustamaan osakkeenomistajia. Jokaisen julkisen yrityksen on laillisesti vaadittu asentamaan hallitus; voittoa tavoittelemattomat järjestöt ja monet yksityiset yritykset - vaikkakaan ei vaadita - perustavat myös hallituksen. .
# 6 Rakenna Excel-malleja
Analyytikoille, jotka työskentelevät sijoituspankkitoiminnassa, oman pääoman tutkimuksessa, yrityskehityksessä, rahoitussuunnittelussa ja -analyyseissä sekä muilla yritysrahoituksen aloilla, taloudellinen mallinnus Mikä on taloudellinen mallinnus Taloudellinen mallinnus suoritetaan Excelissä yrityksen taloudellisen tuloksen ennustamiseksi. Katsaus taloudelliseen mallintamiseen, miten ja miksi malli rakennetaan. tulee olemaan iso osa työtä. Nämä mallit alkavat tyypillisesti linkittämällä kolme tilinpäätöstä. Kuinka kolme tilinpäätöstä yhdistetään Miten kolme tilinpäätöstä liitetään toisiinsa? Selitämme, kuinka yhdistää 3 tilinpäätöstä yhteen taloudelliseen mallintamiseen ja arviointiin Excelissä. Nettotulojen ja kertyneiden voittojen, PP&E: n, poistot, investoinnit, käyttöpääoma, rahoitustoiminta ja kassataseet ja sitten kerrostuminen edistyneempiin rahoitusmalleihin Rahoitusmallityypit Yleisimpiä rahoitusmalleja ovat: 3 lausuntomalli, DCF-malli, yritysjärjestelymalli, LBO-malli, budjettimalli. Löydä 10 suosituinta tyyppiä, kuten alennetun kassavirran analyysi (DCF-mallit DCF-mallimalli Tämä DCF-mallimalli antaa sinulle perustan rakentaa oma alennetun kassavirran malli, jossa on erilaisia oletuksia. DCF Vaihe 1 - Rakenna ennuste Ensimmäinen vaihe DCF-malliprosessin on tarkoitus luoda ennuste kolmesta tilinpäätöksestä, joka perustuu oletuksiin liiketoiminnan suoriutumisesta), sisäisen suunnittelun malleissa ja salaperäisemmissä malleissa, kuten LBO-malleissa ja yritysjärjestelyissä.
Lisätietoja näistä on Finance's Financial Modeling Courses -kursseilla.
Kuva rahoituksen analyytikkokursseista.
# 7 Tee esityksiä
Kun joku kysyy, mitä rahoitusanalyytikko tekee, vastaus sisältää aina jotain tekemistä esitysten tekoon (usein PowerPointissa). Excelissä suoritettu analyysi on sitten muutettava kaavioiksi ja kaavioiksi Kaaviotyypit Kymmenen parasta kaaviotyyppiä, joita sinun on käytettävä - esimerkkejä, vinkkejä, muotoilua, näiden eri kaavioiden käyttöä tehokkaassa viestinnässä ja esityksissä. Lataa Excel-malli, jossa on pylväsdiagrammi, viivakaavio, ympyrädiagrammi, histogrammi, vesiputous, hajontakaavio, yhdistetty kaavio (pylväs ja viiva), mittakaavio, joka voidaan sitten lisätä pikakirjoihin. Pitchbook Pitchbook on myyntikirja, jota investoinnit käyttävät pankkeja myymään tuotteita ja palveluita sekä hankkimaan potentiaalisia asiakkaita. Soittokirjan tarkoituksena on saada aikaan sopimus potentiaalisten asiakkaiden kanssa. Se tarjoaa yleiskatsauksen yrityksestä, mukaan lukien historialliset tiedot, taloudellinen vahvuus ja potentiaalisten asiakkaiden käytettävissä olevat palvelut. ja johdon esitykset. Lisätietoja Finance's PowerPoint Presentations -kurssista.
# 8 Luo raportteja
Sisäiset raportit ja kojelaudat Dashboard Creation in Excel Tämä opas kojelaudan luomiseen Excelissä opettaa sinulle, kuinka rakentaa kaunis kojelauta Exceliin käyttämällä ammattilaisten tietojen visualisointitekniikoita. Sisään ovat osa analyytikoiden jokapäiväistä elämää. Olipa kyseessä keskeisten suorituskykyindikaattorien esittely (KPI: t Key Performance Indicators (KPI)) Key Performance Indicators (KPI) ovat mittareita, joita käytetään säännöllisesti seuraamaan ja arvioimaan organisaation suorituskykyä kohti tiettyjen tavoitteiden saavuttamista. Niitä käytetään myös arvioimaan yritys) tai seuraamalla todellisia vs. budjetoituja tuloksia, sen välttämätöntä yritykselle tai asiakkaalle, että tiedot ovat selkeästi, ajantasaisia, helposti ymmärrettäviä, tarkkoja ja oivaltavia. Lisätietoja on Finance's Dashboards -kurssilla.
Rahoitusanalyytikoiden tyypit
Alla on luettelo yleisimmistä rahoitusanalyytikoista:
- Sijoituspankkianalyytikko
- Osaketutkimus Osakekyselyn yleiskatsaus Osaketutkimuksen ammattilaiset vastaavat analyysien, suositusten ja raporttien tuottamisesta sijoitusmahdollisuuksista, joista sijoituspankit, -laitokset tai niiden asiakkaat saattavat olla kiinnostuneita. Osakkeiden tutkimusosasto on analyytikkojen ja osakkuusyritysten ryhmä. Tämä pääomatutkimuksen yleiskatsaus opastaa analyytikkoa
- Treasury-analyytikko
- Rahoitussuunnittelu ja -analyysit (FP&A) FP & A-rooli Taloudellisen suunnittelun ja analyysin (FP&A) rooli on kasvamassa nykyään, koska se auttaa esittämään ratkaisevan tärkeän analyysin liiketoiminnan tuloksellisuudesta. FP & A-rooli ei enää rajoitu johdon raportointiin, mutta se vaatii myös paljon liiketoimintatietoja, jotta ylimmän johdon analyytikko
- Pääomasijoitusanalyytikko
- Yrityskehitys Yrityskehitys Yrityskehitys on konserni konsernissa, joka vastaa strategisista päätöksistä kasvattaa ja uudelleenjärjestää liiketoimintaansa, luoda strategisia kumppanuuksia, osallistua fuusioihin ja yritysostoihin ja / tai saavuttaa organisaation huippuosaamista. Corp Dev käyttää myös mahdollisuuksia, jotka hyödyntävät yrityksen liiketoiminta-alustan arvoa. analyytikko
Päivä rahoitusanalyytikon elämässä
Alla on esimerkki päivästä rahoitusanalyytikon elämässä, joka työskentelee yrityksessä FP & A-tiimissä:
07:00 - Tarkista kotona puhelin ja sähköposti tärkeiden viestien varalta, ennen kuin valmistaudut töihin ja liity toimistoon.
8.30 - Saavu toimistoon, vastaa kaikkiin kiireellisiin sähköposteihin, seuraa edellisen päivän jäljellä olevia esineitä.
9:00 - Talousryhmän kokous keskustelemaan muutoksista, jotka on tehtävä Q4-2018 budjettimalliin, mukaan lukien päivitykset oletuksiin ja muutokset ennusteisiin.
10:00 - Työskentele budjettimallin parissa ja teki kaikki päivitykset ja muutokset, joista keskusteltiin kokouksessa.
12.30 - Nouta lounas läheisestä deli-ravintolasta ja syö takaisin pöydällä samalla kun haet talousuutisia ja videoita Bloomberg.com -sivustolta.
13.30 - Aloita Q4-esityksen päivitetyn version valmistelu, mukaan lukien päivitykset PPT-diat ja kaaviot Excelissä.
16.30 - Yritä johtajan kanssa ja tarkista muutokset budjettimalliin sekä hallituksen esitys.
17.30 - Tee taipumus joihinkin henkilökohtaisiin asioihin ja vastaa ystävien sähköposteihin.
18:00 - Viimeistele muutokset kello 16.30 alkaen tapaamisesta johtajan kanssa ja viimeistele Excel-malli ja PPT-esitys.
19:00 - Suuntaa ulos toimistosta ja tapaa ystäväsi illalliselle tai kotiin.
Huomaa: päivä elämässä voi vaihdella merkittävästi toimialasta, kaupungista ja tietystä päivästä riippuen. Yllä olevan on tarkoitus edustaa keskimääräistä päivää yritysanalyytikoille. Muun tyyppiset analyytikot, kuten sijoituspankkitoiminnassa, Investointipankkitoiminta Investointipankkitoiminta on pankin tai rahoituslaitoksen jako, joka palvelee hallituksia, yrityksiä ja laitoksia tarjoamalla merkintäsitoumuksia (pääoman hankinta) ja fuusioita ja yritysostoja (M&A). Sijoituspankit toimivat välittäjinä, työskentelevät paljon pidempään.
Lisäresurssit
Kiitos, että luet tämän oppaan ymmärtämään paremmin mitä rahoitusanalyytikko tekee. Rahoitus on virallinen rahoitusmallinnus- ja arvostusanalyytikon (FMVA) ™ FMVA® -sertifikaatti. Liity yli 350 600 yliopiskelijaan, jotka työskentelevät Amazonin, JP Morganin ja Ferrarin sertifiointiohjelmien parissa, ja joka on suunniteltu auttamaan kaikkia roolissa olevia ihmisiä tulemaan maailmanluokan Job. Muita resursseja, jotka auttavat sinua matkalla:
- Ilmainen taloudellisen mallinnuksen opas Ilmainen taloudellisen mallinnuksen opas Tämä taloudellisen mallinnuksen opas sisältää Excel-vinkkejä ja parhaita käytäntöjä oletuksista, ohjaimista, ennusteista, kolmen lausunnon linkittämisestä, DCF-analyysistä ja muusta.
- Taloushaastattelukysymykset Rahoitushaastattelukysymykset Taloushaastattelukysymykset ja vastaukset. Tämä luettelo sisältää yleisimmät ja usein kysytyt kysymykset ja vastaukset työpaikkojen ja uran rahoittamiseen. On olemassa kaksi pääluokkaa: käyttäytymis- ja tekniset
- Rahoituspalkkaopas Rahoituspalkkaopas Tässä talouspalkkaoppaassa käsitellään useita rahoitustöitä ja niitä vastaavat keskipalkat vuodelle 2018. Toimialasta huolimatta hyvää rahoitusalan ammattilaista on vaikea löytää. Kilpailu huippuosaajien palkkaamisesta ja säilyttämisestä finanssi- ja kirjanpitoalalla on edelleen kovaa.
- Interaktiivinen urakartta
