Rahoitus - yleiskatsaus toimialaan ja rahoitustyyppeihin

Rahoitus määritellään rahoituksen tarjoamiseksi ja rahan hallinnaksi yksityishenkilöille, yrityksille ja hallituksille. Rahoitusjärjestelmään kuuluvat rahan liikkeet, investointien hallinta ja varojen lainaus. Yrityksissä finanssitiimi on vastuussa siitä, että yrityksellä on riittävästi pääomaa. Pääoma on mikä tahansa, joka lisää kykyä tuottaa arvoa. Sitä voidaan käyttää arvon kasvattamiseen useissa eri luokissa, kuten taloudellisessa, sosiaalisessa, fyysisessä, henkisessä jne. Liiketoiminnassa ja taloustieteessä kaksi yleisintä pääomatyyppiä ovat taloudellinen ja inhimillinen. , että asianmukaiset investoinnit Investoinnit Investoinnit (lyhyesti Capex) ovat taseen aktivoitujen tavaroiden tai palveluiden osto joko käteisellä tai luotolla. Toisin sanoen kyseessä ovat menot, jotka aktivoidaan (eli joita ei kirjata kuluksi suoraan tuloslaskelmaan) ja joita pidetään "sijoituksena". Analyytikot katsovat, että Capex on tehty, ja että yrityksen tulot Myyntituotot Myyntituotot ovat tuloja, jotka yritys saa tavaroiden myynnistä tai palvelujen tarjoamisesta. Kirjanpidossa termejä "myynti" ja "tuotot" voidaan käyttää ja usein käytetään keskenään samanlaisena. Tuotot eivät välttämättä tarkoita saatuja käteisiä. ja kulut hoidetaan hyvin. Tässä oppaassa analysoidaan kutakin erityyppistä rahoitusta.

Rahoituksen määritelmä ja yleiskatsaus

Rahoitustyypit

Rahoitusta on kolme päätyyppiä:

  1. Henkilökohtainen henkilökohtainen talous Henkilökohtainen rahoitus on prosessi, jolla suunnitellaan ja hallitaan henkilökohtaisia ​​taloudellisia toimintoja, kuten tulojen tuottaminen, kulutus, säästäminen, sijoittaminen ja suojaaminen. Henkilökohtaisen talouden hoitoprosessi voidaan tiivistää talousarvioon tai rahoitussuunnitelmaan.
  2. Yritysrahoituksen yleiskatsaus Yritysrahoitus käsittelee yrityksen pääomarakennetta, mukaan lukien sen rahoitus ja toimet, jotka johto toteuttaa (liiketoiminnan) arvon kasvattamiseksi.
  3. Julkinen julkinen talous Julkinen talous on maan tulojen, menojen ja velkakuorman hallinta erilaisten julkishallinnon ja lähes valtionhallinnon laitosten kautta. Tämä opas antaa yleiskuvan siitä, miten julkista taloutta hoidetaan, mitkä ovat julkisen talouden eri osat (hallitus)

# 1 Henkilökohtainen talous

Henkilökohtaisesta näkökulmasta rahoitus on tulojen, kulujen, investointien ja velvoitteiden hallinta. Yksityishenkilöt työskentelevät usein henkilökohtaisen pankkiirin kanssa. Henkilökohtainen pankkiiri Työkuvaus Henkilökohtaiset pankkiirit tarjoavat apua asiakkaan henkilökohtaisen pankkitilin taloudellisten tarpeiden hallinnassa ja valvonnassa. Henkilökohtaisen pankkiirin työn kuvaus sisältää Aid-asiakkaita avaamaan, hallinnoimaan ja optimoimaan pankkitilejään ja muita tuotteita, etsimään liidejä ja potentiaalisia asiakkaita, sijoitusneuvojaa, kirjanpitäjää, asuntolainanvälittäjää ja muita ammattilaisia ​​taloudellisen tilanteensa hallitsemiseksi.

Alla on esimerkkejä tyyppeistä, joita ihmiset käsittelevät henkilökohtaisella taloudellisella tasolla.

Esimerkkejä:

  • pankkitilit
  • Luottokortit
  • Asuntolainat
  • Luottolimiitit
  • Työtulojen korvauskorvaukset ja palkkaoppaat työpaikoista yritysrahoituksessa, sijoituspankkitoiminnassa, pääomatutkimuksessa, FP & A, kirjanpito, liikepankki, FMVA-tutkinnon suorittaneet,
  • Henkilökohtaiset kulut ja kulut
  • Verot
  • Säästöt
  • Investointikauppa ja sijoitusrahoitus Kaupankäynti- ja sijoitusoppaat on suunniteltu itseopiskeluresursseiksi, jotta voidaan oppia käymään kauppaa omassa tahdissasi. Selaa satoja artikkeleita kaupankäynnistä, sijoittamisesta ja tärkeistä aiheista, joita rahoitusanalyytikot tietävät. Tutustu omaisuusluokkiin, joukkovelkakirjojen hinnoitteluun, riskiin ja tuottoon, osakkeisiin ja osakemarkkinoihin, ETF: iin, vauhtiin, teknisiin (osakkeet, joukkovelkakirjat, kiinteistöt jne.)

# 2 Yritysrahoitus (liike)

Liiketoiminnan näkökulmasta yritysrahoitus Yritysrahoitus Yleiskatsaus Yritysrahoitus käsittelee yrityksen pääomarakennetta, mukaan lukien sen rahoitus ja toimet, joihin johto ryhtyy arvon lisäämiseksi, on yrityksen rahoituksen hallinta, sen tulolähteet, varojen käyttö pääomasta ja tuloslaskelman hallinnasta. Tämän alueen johtamisesta vastaavan yrityksen ammattilaisiin kuuluvat kirjanpitäjät, talousanalyytikot, johtajat ja johtajat, kuten talousjohtaja Mitä CFO tekee Mitä CFO tekee - CFO: n tehtävä on optimoida yritys taloudellinen tulos, mukaan lukien raportointi, likviditeetti ja sijoitetun pääoman tuotto. Sisällä (CFO).

Esimerkkejä:

  • Velka
  • Oma pääoma
  • Pääomakustannukset Pääomakustannukset Pääomakustannukset ovat vähimmäistuottoaste, jonka yrityksen on ansaittava ennen arvon tuottamista. Ennen kuin yritys voi tuottaa voittoa, sen on tuotettava ainakin riittävät tulot kattamaan toimintansa rahoituskustannukset.
  • Pääomarakenne
  • Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) on tuottomittari, jota käytetään arvioimaan sijoituksen tuottoa tai vertaamaan eri sijoitusten tehokkuutta.
  • Omaisuus
  • Velat
  • Tase Tase Tase on yksi kolmesta perustilinpäätöksestä. Nämä lausunnot ovat avainasemassa sekä taloudellisessa mallinnuksessa että kirjanpidossa. Tase näyttää yrityksen taseen loppusumman ja sen, miten nämä varat rahoitetaan joko velalla tai omalla pääomalla. Varat = velat + oma pääoma
  • Tulot
  • Kulut
  • Voitto
  • Tuloslaskelma Tuloslaskelma Tuloslaskelma on yksi yhtiön ydintilinpäätöksistä, joka osoittaa niiden voitot ja tappiot tietyllä ajanjaksolla. Voitto tai tappio määritetään ottamalla kaikki tuotot ja vähentämällä kaikki kulut sekä operatiivisesta että muusta toiminnasta. Tämä lausunto on yksi kolmesta lausunnosta, joita käytetään sekä yritysrahoituksessa (mukaan lukien taloudellinen mallinnus) että kirjanpidossa.
  • Kassavirta
  • Osingot
  • Kassavirtalaskelma Kassavirtalaskelma Kassavirtalaskelma (virallisesti kutsutaan kassavirtalaskelmaksi) sisältää tietoja siitä, kuinka paljon rahaa yritys on tuottanut ja käyttänyt tiettynä ajanjaksona. Se sisältää 3 osaa: rahat toiminnasta, rahat investoinneista ja rahat rahoituksesta.

# 3 Julkinen talous (hallitus)

Hallituksen näkökulmasta rahoitus sisältää maan kansallisen budjetin, valtiovarainministeriön, keskuspankin ja muiden valtion virastojen hallinnan. Se keskittyy verotulojen keräämiseen ja rahojen käyttämiseen kansallisiin palveluihin ja ohjelmiin, kuten tiet, sairaalat ja sosiaaliturva.

Esimerkkejä:

  • Tulovero
  • Myyntivero
  • Kiinteistövero
  • Inflaatio Inflaatio Inflaatio on taloudellinen käsite, joka viittaa tavaroiden hintatason nousuun tietyn ajanjakson aikana. Hintatason nousu tarkoittaa, että tietyn talouden valuutta menettää ostovoimaa (eli vähemmän voidaan ostaa samalla rahamäärällä).
  • Infrastruktuurimenot (tiet, sairaalat jne.)
  • Sosiaaliturva ja vakuutukset
  • Rahan tarjonta
  • Kansainvälinen kauppa
  • Työllisyys
  • Bruttokansantuote (BKT) Bruttokansantuote (BKT) on maan asukkaiden ja yritysten tuottamien kaikkien tavaroiden ja palvelujen arvon mitta. Siinä arvioidaan maan asukkaiden valmistamien lopputuotteiden ja palvelujen arvo tuotantopaikasta riippumatta.
  • valtionvelka
  • Kansallinen talousarvio

Rahoitusalan ammattilaiset

Rahoitus Ura

Rahoituksen tehtävänä on auttaa ketään tulemaan maailmanluokan rahoitusanalyytikkoksi ja tekemään mielekäs ura. Alla on luettelo alan ammattilaisten eniten urapoluista.

Yleisiä ammatteja ovat:

  • Henkilökohtainen pankkineuvoja
  • Kaupallinen pankkiiri
  • Investment Banker Investointipankki Investointipankkitoiminta on pankin tai rahoituslaitoksen jako, joka palvelee hallituksia, yrityksiä ja laitoksia tarjoamalla vakuutus (pääoman hankinta) sekä sulautumis- ja yrityskauppaneuvontapalveluja. Sijoituspankit toimivat välittäjinä
  • Tutkimusanalyytikko
  • Kirjanpitäjän kirjanpidon palkkaopas Tässä kirjanpitopalkkaoppaassa annamme sinulle keskipisteen palkanumerot sekä julkisessa että yksityisessä kirjanpidossa työskenteleville. Kirjanpitäjät ovat vastuussa tilinpäätösten tarkastamisesta tarkkuuden ja voimassa olevien lakien ja säädösten noudattamisen varmistamiseksi, verotukseen liittyvien tehtävien käsittelystä, kuten tilinpäätöksen laskemisesta.
  • Rahastonhoitaja
  • Rahoitusanalyytikko Talousanalyytikon toimenkuva Alla olevassa analyytikon tehtäväkuvauksessa on tyypillinen esimerkki kaikista taidoista, koulutuksesta ja kokemuksesta, joka vaaditaan analyytikkotyöhön pankissa, laitoksessa tai yhteisössä. Suorita talousennusteiden, raportointien ja operatiivisten mittareiden seuranta, analysoi taloudellisia tietoja, luo rahoitusmalleja

Muut rahoitustyypit

Edellä esitettyjen kolmen päärahoitustyypin lisäksi on joitain muita alueita, jotka voidaan kerrostaa tai kutoa henkilökohtaiseen, liike- tai julkiseen rahoitukseen.

Muita tyyppejä ovat:

  • Käyttäytyminen - käsittelee ihmisen päätöksenteon sosiaalisia ja psykologisia vaikutuksia investointeihin. Ihmisten vaikutus sijoituspäätösten tekemiseen sisältää ennakkoluuloja, virheitä kognitiossa, logiikassa, pelossa ja ahneudessa. Lisätietoja on Finance's Behavioral Finance -kurssilla.
  • Sosiaalinen - filosofia sellaisten investointien tekemisestä ja hallinnasta, joilla on sosiaalisia vaikutuksia ja sosiaalista hyötyä yhteiskunnalle (minkä tahansa taloudellisen hyödyn lisäksi).
  • Voittoa tavoittelematon - Vaikka voittoa tavoittelemattomilla yrityksillä ei ole osakkeenomistajia eikä niiden tarvitse tuottaa taloudellista hyötyä, ne edellyttävät silti samanlaista taloushallintoa kuin voittoa tavoittelemattomat yritykset.

Tutkinnot

Rahoitusalan ammattilaisilla on usein laaja valikoima pätevyyksiä. Toisin kuin laki tai lääketiede, toimialalla ei yleensä ole lupavaatimuksia (paitsi sijoitusneuvojien sarja 7). Useimmilla ammattilaisilla on yksinkertaisesti tutkinto liiketoiminnasta tai sertifikaatti.

Yhteisiä tutkintoja ovat:

  • Kauppatieteiden kandidaatti (BCom: n yleisimmät BCom-työpaikat) Tässä esitellään B.Comin (kauppatieteiden kandidaatin tutkinnon suorittaneiden) yleisimpiä urapolkuja suoraan yliopistosta ja korostetaan taitoja, jotka vaaditaan soveltuvaksi tälle polulle. yleiset BCom-työpaikat)
  • Taiteiden kandidaatti (taloustiede)
  • Kauppatieteiden maisteri (MBA Onko MBA sen arvoista? Jos aiot mennä kauppakorkeakouluun, saatat kysyä, onko MBA sen arvoinen. Vastaus (kuten jokaisessa MBA-luokassa) on: "se riippuu". MBA: n tekemisen työmäärän lisäksi ei ole melkein mitään syytä olla tekemättä MBA: ta, jos pomosi maksaa siitä. He voivat käyttää sitä vipuna sinua vastaan ​​ja lukita sinut, mutta ROI on uskomaton, jos se on ilmaista (ilmeisesti ).)
  • Sertifioitu julkinen kirjanpitäjä (CPA American Institute of CPAs (AICPA) American Institute of CPAs (AICPA) on voittoa tavoittelematon järjestö, jolla on sertifioitu julkinen kirjanpitäjä Yhdysvalloissa. Se perustettiin vuonna 1887 ja sen tehtävänä on luoda ja luokitella Sertifioidun julkisen kirjanpitäjän (CPA) kokeet. Henkilöiden, jotka haluavat harjoittaa kirjanpitäjää Yhdysvalloissa, on läpäistävä)
  • Talousmallinnus- ja arvostusanalyytikko (FMVA FMVA® -sertifikaatti Liity 350 600+ opiskelijaan, jotka työskentelevät yrityksissä, kuten Amazon, J.P.Morgan ja Ferrari)

Excel-mallinnustaidot

Koko toimialalla yksi tärkeimmistä ja kysytyimmistä taitopaketeista on taloudellinen mallintaminen ja kyky luoda Excel-malli, joka arvioi tietyn tilanteen. Alla olevassa kuvakaappauksessa on esimerkki yhdestä Finanssin Excel-mallinnuskurssista.

Taloudellisen mallinnuksen taidot ammattilaisille

Lisäresurssit

Kiitos, että olet lukenut tämän talousoppaan. Toivottavasti se on auttanut lujittamaan ymmärrystäsi finanssialasta. Rahoitus on virallinen maailmanlaajuinen rahoitusmallinnus- ja arvostusanalyytikon (FMVA) ™ FMVA® -sertifikaatti. Liity yli 350 600 opiskelijaan, jotka työskentelevät yrityksissä, kuten Amazon, J.P.Morgan ja Ferrari, joiden tarkoituksena on muuttaa kuka tahansa maailmanluokan analyytikkoksi.

Nämä lisärahoitusresurssit ovat hyödyllisiä urasi edistämisessä:

  • Mikä on sijoituspankki? Investointipankkitoiminta Investointipankkitoiminta on pankin tai rahoituslaitoksen jako, joka palvelee hallituksia, suuryrityksiä ja laitoksia tarjoamalla vakuutus (pääoman hankinta) sekä fuusioiden ja yritysjärjestelyjen neuvontapalveluja. Sijoituspankit toimivat välittäjinä
  • Haastattelukysymykset ja vastaukset Haastattelut Ästä seuraava haastattelusi! Tutustu Finance-haastatteluoppaisiin, joissa on yleisimmät kysymykset ja parhaat vastaukset yritystoiminnan työpaikkaan. Haastattelukysymykset ja vastaukset rahoitukseen, kirjanpitoon, sijoituspankkitoimintaan, pääomatutkimukseen, liikepankkitoimintaan, FP & A: han ja muuhun! Ilmaiset oppaat ja käytäntö haastattelun ässäämiseksi
  • Analyytikko Trifecta Analyytikko Trifecta®-opas Lopullinen opas siitä, miten olla maailmanluokan talousanalyytikko. Haluatko olla maailmanluokan rahoitusanalyytikko? Haluatko seurata alan johtavia parhaita käytäntöjä ja erottua joukosta? Analyytikko Trifecta -niminen prosessi koostuu analytiikasta, esityksestä ja pehmeistä taidoista
  • Ilmainen kirjanpitokirja Kirjanpito Book Financen kirjanpidon periaatteet -kirja on ilmainen, ja kuka tahansa voi ladata sen PDF-tiedostona. Lue kirjanpitoa, kirjanpitoperiaatteita, tilinpäätöstä 66 sivun oppitunneilla ja opetusohjelmilla. Kirjasta yleisiin tapahtumien kirjaamismenetelmistä koko kirjanpitosykliin ja lopuksi tärkeisiin tileihin

Uusimmat viestit