Sijoitusrahastot ovat raharyhmiä, joita kerätään monilta sijoittajilta osakkeisiin sijoittamiseksi Osakkeet Mikä on osake? Henkilöä, joka omistaa osakkeita yrityksessä, kutsutaan osakkeenomistajaksi, ja hänellä on oikeus vaatia osaa yrityksen jäännösvaroista ja tuloksesta (jos yritys puretaan koskaan). Termejä "osake", "osakkeet" ja "oma pääoma" käytetään keskenään. , joukkovelkakirjat Joukkovelkakirjat Joukkovelkakirjalainaerät ovat yleensä osuuksia kiinnitysvakuudellisista arvopapereista, joita tarjotaan samanaikaisesti ja joilla on tyypillisesti erilaiset riskitasot, edut ja maturiteetit. Esimerkiksi vakuudelliset asuntolainasitoumukset (CMO) on rakennettu useilla erillä, jotka erääntyvät eri päivinä, sisältävät erilaisia riskitasoja ja maksavat erilaisia korkoja. tai muita arvopapereita. Sijoitusrahastot ovat sijoittajaryhmän omistuksessa ja niitä hoitavat ammattilaiset. Toisin sanoen sijoitusrahasto on kokoelma arvopapereita Omaisuusluokka Omaisuusluokka on ryhmä vastaavia sijoitusvälineitä. Eri sijoitusvarojen luokat tai tyypit - kuten korkosijoitukset - ryhmitellään yhteen niiden taloudellisen rakenteen perusteella. Niillä käydään yleensä kauppaa samoilla rahoitusmarkkinoilla ja niihin sovelletaan samoja sääntöjä ja määräyksiä. Sijoittajaryhmän omistama ja rahastonhoitajan hallinnoima Salkunhoitaja Salkunhoitajat hoitavat sijoitussalkkuja kuuden vaiheen salkunhallintaprosessin avulla. Opi tarkalleen, mitä salkunhoitaja tekee tästä oppaasta. Salkunhoitajat ovat ammattilaisia, jotka hoitavat sijoitussalkkuja tavoitteenaan saavuttaa asiakkaidensa sijoitustavoitteet. .
Ymmärtäminen sijoitusrahastojen toiminnasta
Kun ostat sijoitusrahastoa, yhdistät rahaa muiden sijoittajien kanssa. Sinun ja muiden sijoittajien yhdistämää rahaa hallinnoi rahastonhoitaja, joka sijoittaa rahoitusvaroihin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin jne. Sijoitusrahastoa hoidetaan päivittäin. Alla on kaavio sijoitusrahastojen toiminnasta:
Yleiset sijoitusrahastotyypit
Rahastoja on kuusi yleistä tyyppiä:
1. Rahamarkkinarahastot
Rahamarkkinarahastot sijoittavat lyhytaikaisiin korkoihin. Esimerkkejä lyhytaikaisista korkosijoituksista ovat valtion joukkovelkakirjat, valtion velkasitoumukset, yritystodistukset ja talletustodistukset. Tämäntyyppiset rahastot ovat yleensä turvallisempi sijoitus, mutta niiden potentiaalinen tuotto on pienempi kuin muilla sijoitusrahastoilla.
2. Korkosijoitusrahastot
Korkosijoitusrahastot ostavat sijoituksia, jotka maksavat kiinteän tuoton. Tämän tyyppinen sijoitusrahasto keskittyy tuottojen saamiseen rahastoon ensisijaisesti korkojen kautta.
3. Osakerahastot
Osakerahastot sijoittavat osakkeisiin. Lisäksi on olemassa erityyppisiä osakerahastoja, kuten rahastot, jotka ovat erikoistuneet kasvuosakkeisiin, arvopapereihin, suurikokoisiin osakkeisiin, keskikorkoisiin osakkeisiin, pienikokoisiin osakkeisiin tai näiden osakkeiden yhdistelmiin.
4. Tasapainotetut rahastot
Tasapainotetut rahastot sijoittavat osakkeiden ja korkosijoitusten sekoitukseen - tyypillisesti 40%: n oman pääoman 60%: n korkosuhteeseen. Näiden rahastojen tavoitteena on tuottaa korkeampaa tuottoa, mutta myös lieventää riskiä korkosijoituksilla.
5. Indeksirahastot
Indeksirahastojen tavoitteena on seurata tietyn indeksin kehitystä. Esimerkiksi S&P tai TSX. Indeksirahastot seuraavat indeksiä ja nousevat, kun indeksi nousee ja laskee, kun indeksi laskee. Indeksirahastot ovat suosittuja, koska ne edellyttävät yleensä pienempää hallinnointipalkkiota kuin muut rahastot (johtuen johtajan ei tarvitse tehdä niin paljon tutkimusta).
6. Erikoisrahastot
Erikoisrahastot keskittyvät hyvin pieneen osaan markkinoita, kuten energia, televiestintä, terveydenhuolto, teollisuus jne.
Sijoitusrahastoon sijoittamisen edut
Sijoitusrahastoon sijoittamiseen on useita keskeisiä etuja:
1. Ammattimainen johtaminen
Sijoitusrahastoja hallinnoi aktiivisesti ammattilainen, joka seuraa jatkuvasti rahaston salkua. Lisäksi johtaja voi käyttää enemmän aikaa sijoitusten valitsemiseen kuin yksityissijoittaja.
2. Sijoitusten monipuolistaminen
Sijoitusrahastot mahdollistavat sijoitusten monipuolistamisen. Sijoitusrahasto sijoittaa useisiin omaisuusluokkiin eikä vain yhteen osakkeeseen tai joukkolainaan.
3. Likviditeetti
Sijoitusrahastoilla on korkea likviditeetti. Yleensä pystyt myymään sijoitusrahastosi tarvittaessa lyhyessä ajassa.
Sijoitusrahaston haitat
Sijoitusrahastoon sijoittamisessa on otettava huomioon tärkeitä haittoja:
1. Hallinnointipalkkiot ja toimintakulut
Sijoitusrahastot perivät tyypillisesti korkean MER: n (hallintopalkkiot ja toimintakulut). Tämä alentaisi kokonaistuottoa. Esimerkiksi, jos sijoitusrahasto tuotti yhden vuoden 10 prosentin tuoton, MER alentaisi tätä tuottoa.
2. Hallinnan menetys
Koska sijoitusrahastoja hallinnoi johtaja, hallinto menettää sijoittamalla sijoitusrahastoon. Muista, että annat jollekin toiselle rahasi hallita sijoittaessasi sijoitusrahastoon.
3. Huono suorituskyky
Sijoitusrahastojen tuottoja ei taata. Tutkimuksen mukaan suurin osa sijoitusrahastoista ei pysty voittamaan suuria markkinaindeksejä, kuten S&P 500. Lisäksi sijoitusrahastot eivät ole vakuutettuja tappioilta.
Liittyvät resurssit
Kehitä hoitajasi ammattimaisena finanssianalyytikkona. FMVA®-sertifiointi Liity yli 350 600 opiskelijaan, jotka työskentelevät Amazonin, J.P.Morganin ja Ferrarin kaltaisissa yrityksissä, rahoituksen online-taloudellisen mallinnuksen ja arvostuksen kursseilla. Uraasi etenemiseksi näistä rahoituksen lisäresursseista on hyötyä.
- Rahastorahasto Rahastorahasto (FOF) Rahastorahasto (FOF) on sijoitusväline, jossa rahasto sijoittaa sijoituskohteeseen, joka koostuu muiden rahastojen osakkeista.
- Kiinteätuottoisten arvopapereiden kaupankäynti ja sijoittaminen Rahoituksen kaupankäynti- ja sijoitusoppaat on suunniteltu itsenäisiksi opiskeluresursseiksi, jotta voidaan oppia käymään kauppaa omassa tahdissasi. Selaa satoja artikkeleita kaupankäynnistä, sijoittamisesta ja tärkeistä aiheista, joita rahoitusanalyytikot tietävät. Tutustu omaisuusluokkiin, joukkovelkakirjojen hinnoitteluun, riskiin ja tuottoon, osakkeisiin ja osakemarkkinoihin, ETF: iin, vauhtiin, teknisiin
- Sijoittaminen: Aloittelijan opas Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.
- Vertaa rahoitustodistuksia Suosituimmat rahoitussertifikaatit Luettelo parhaista rahoitustodistuksista. Hanki yleiskatsaus parhaista taloudellisista todistuksista alan ammattilaisille ympäri maailmaa. Tässä oppaassa verrataan kuutta suosituinta ohjelmaa tulemaan sertifioiduiksi rahoitusanalyytikoiksi useilta ohjelmantarjoajilta, kuten CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA
