Institutionaalinen sijoittaja - yleiskatsaus, tyypit, sijoitusriskit

Institutionaalinen sijoittaja on oikeushenkilö, joka kerää lukuisten sijoittajien (jotka voivat olla yksityisiä sijoittajia tai muita oikeushenkilöitä) varat sijoittamaan erilaisiin rahoitusvälineisiin ja hyötymään prosessista. Toisin sanoen institutionaalinen sijoittaja on organisaatio, joka sijoittaa jäsentensä puolesta.

Institutionaalinen sijoittaja

Nopea yhteenveto

  • Institutionaaliset sijoittajat ovat oikeushenkilöitä, jotka osallistuvat kauppaan rahoitusmarkkinoilla.
  • Institutionaalisia sijoittajia ovat seuraavat organisaatiot: luotto-osuuskunnat, pankit, suuret rahastot, kuten sijoitus- tai hedge-rahastot, riskipääomarahastot, vakuutusyhtiöt ja eläkerahastot.
  • Institutionaalisilla sijoittajilla on merkittävä vaikutus markkinoihin sekä positiivisella että negatiivisella tavalla.

Institutionaalisten sijoittajien tyypit

Institutionaalisia sijoittajia on useita, kuten:

  • Pankit
  • Luotto-osuuskunnat Luottoyhdistys Luottoyhdistys on eräänlainen rahoitusorganisaatio, jonka jäsenet omistavat ja hallinnoivat. Luotto-osuuskunnat tarjoavat jäsenille erilaisia ​​rahoituspalveluja, mukaan lukien sekki- ja säästötilit sekä lainat. Ne ovat voittoa tavoittelemattomia organisaatioita, joiden tavoitteena on tarjota korkealaatuisia rahoituspalveluja
  • Eläkerahastot
  • Vakuutusyhtiöt
  • Hedge-rahastot Hedge Fund Hedge-rahasto, vaihtoehtoinen sijoitusväline, on kumppanuus, jossa sijoittajat (akkreditoidut sijoittajat tai institutionaaliset sijoittajat) yhdistävät rahaa ja
  • Pääomasijoitusrahastot
  • Sijoitusrahastot Sijoitusrahastot Sijoitusrahasto on joukko rahoja, joita kerätään monilta sijoittajilta osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin tai muihin arvopapereihin sijoittamista varten. Sijoitusrahastot ovat sijoittajaryhmän omistuksessa ja niitä hoitavat ammattilaiset. Tutustu erityyppisiin rahastoihin, niiden toimintaan ja niihin sijoittamisen etuihin ja kompromisseihin
  • Kiinteistösijoitusrahastot

Institutionaalisilla sijoittajilla on oikeus etuuskohteluun ja alhaisempiin maksuihin. Heihin sovelletaan myös vähemmän suojaavia sääntöjä, koska he ovat pätevämpiä kauppiaita kuin yksityishenkilöt ja kykenevät siten paremmin suojelemaan itseään.

Institutionaalisten sijoittajien vaikutus

Institutionaalisilla sijoittajilla, joita usein kutsutaan markkinatakaajiksi, on suuri vaikutus eri rahoitusvälineiden hintadynamiikkaan.

Suurten finanssiryhmien läsnäolo markkinoilla vaikuttaa myönteisesti yleiseen taloudelliseen tilanteeseen. Institutionaalisten sijoittajien aktiivisuuden osakkeenomistajina uskotaan parantavan hallinnointia, koska rahoitusmarkkinoiden seuranta hyödyttää kaikkia osakkeenomistajia.

Lisäksi institutionaaliset sijoittajat voivat tutustua erilaisiin sijoitusinstrumentteihin, joita yksityiset sijoittajat eivät voi käyttää, ja osata tutkia niitä.

Institutionaalisten sijoittajien ominaisuudet

Institutionaalisten sijoittajien ominaisuudet ovat seuraavat:

  • Se on aina oikeushenkilö, ja on tärkeää ymmärtää, että institutionaalinen sijoittaja on rahastoa (esim. Sijoitusrahastoa) hallinnoiva yritys, mutta ei itse sijoitusrahasto.
  • Institutionaalisen sijoittajan toiminnan perusta on ammattimainen, ja se hoitaa omaisuutta asiakkaiden etujen ja tavoitteiden perusteella.
  • Institutionaalinen sijoittaja hallinnoi aina merkittävää määrää rahastoja.

Yksittäiset sijoittajat vs. institutionaaliset sijoittajat

Yksilö voi sijoittaa mihin tahansa pörssin käytettävissä olevaan omaisuuteen. Institutionaalinen sijoittaja voi myös ostaa varoja, mutta on enemmän suuntautunut pitkäaikaiseen sijoittamiseen.

Institutionaaliset sijoittajat pääsevät myös laajaan operatiiviseen toimintaan yritysmahdollisuuksien vuoksi. Suurilla laitoksilla on huomattavan pääoman ja toimilupien ansiosta pääsy moniin varoihin, jotka eivät ole yksityishenkilöiden käytettävissä.

Ne sisältävät ulkomaisia ​​arvopapereita, valtion yrityslainoja, muuttuneita pankkipolitiikkoja, korkoja ja muuta. Jos yksityishenkilöt työskentelevät yksityissijoittajina, institutionaaliset sijoittajat tekevät todennäköisemmin tukkuostoja.

Institutionaalisen sijoittamisen riskit

Institutionaalisten sijoittajien kohtaamien riskien ymmärtäminen on erittäin tärkeää. Heidän ongelmansa voidaan luokitella seuraavasti:

  • Pysyvä riski osakkeenomistajien laillisten oikeuksien rikkomisesta. Niihin kuuluu pätevien, kokeneiden arvioijien puute ja selkeän ja vakiintuneen osinkojen maksamista koskevan politiikan puute. Osingonjako on osuus voitoista ja voittovaroista, jotka yritys maksaa osakkeenomistajilleen. Kun yritys tuottaa voittoa ja kertyä voittovoittoja, nämä voitot voidaan joko sijoittaa uudelleen liiketoimintaan tai maksaa osakkeenomistajille osinkona. .
  • Hallintorakenteen ja virkamiesten työn organisointiin liittyvät ongelmat. Johtajien ja analyytikoiden palvelukseen ottaminen on muodollista, eikä heidän työnsä laadun määrittämiseen ole mallia. Tällaisia ​​ongelmia esiintyy myös muilla toimialoilla, kuten ylimmässä johdossa tai markkinoinnissa.

Lisäresurssit

Finance tarjoaa Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® -sertifikaatin. Liity 350 600+ opiskelijaan, jotka työskentelevät yrityksissä, kuten Amazon, J.P.Morgan ja Ferrari -sertifikaattiohjelmassa, niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Tutki alla olevia asiaankuuluvia resursseja jatkaaksesi oppimista ja tietopohjan kehittämistä:

  • Odotettu tuotto Odotettu tuotto Sijoituksen odotettu tuotto on odotettavissa oleva arvo mahdollisten tuottojen todennäköisyysjakaumasta, jonka se voi tarjota sijoittajille. Sijoitetun pääoman tuotto on tuntematon muuttuja, jolla on erilaiset todennäköisyyksiin liittyvät arvot.
  • Korkean nettovarallisuuden omaavat henkilöt (HNWI) Korkean nettovarallisuuden omaavat henkilöt (HNWI) Korkean nettovarallisuuden omaavilla henkilöillä (HNWI) tarkoitetaan henkilöitä, joiden nettovarallisuus on vähintään 1 000 000 dollaria erittäin likvideissä varoissa, kuten käteisessä ja käteisessä
  • Asuntokiinteistöt REIT Asuntokiinteistöt REIT-asunnot Asuntokiinteistöt REIT-asunnot ovat kiinteistöjä, jotka omistavat ja hallinnoivat vuokralaisille vuokralle annettavia asuntoja. Asuinrakennukset voidaan luokitella joko yhden perheen tai monen perheen rakenteisiin, jotka ovat käytettävissä ammattiin ei-liiketoiminnallisiin tarkoituksiin. Ne voivat sisältää osakehuoneistoja, loma-asuntoja, opiskelija-asuntoja
  • Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) on tuottomittari, jota käytetään arvioimaan sijoituksen tuottoa tai vertaamaan eri sijoitusten tehokkuutta.

Uusimmat viestit