North American Securities Administrators Association (NASAA) on Yhdysvaltain vanhin sijoittajansuojajärjestö, joka perustettiin yli sata vuotta sitten vuonna 1919. NASAA: n jäsenyyteen kuuluu 67 järjestelmänvalvojaa kaikista Yhdysvaltojen osavaltioista, alueilta ja piiriltä.
Järjestelmänvalvojien tehtävänä on suojata sijoittajia, jotka ostavat arvopapereita tai hakevat sijoitusneuvontaa. Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -oppaassa opetetaan sijoituksen perusteet ja aloitusohjeet. Opi erilaisista kaupankäynnin strategioista ja tekniikoista sekä erilaisista rahoitusmarkkinoista, joihin voit sijoittaa. Sen toimeksianto ulottuu arvopaperien liikkeeseenlaskijoille ja välittäjille, jotka myyvät ja tarjoavat arvopapereita myytäväksi yleisölle.
NASAA: n jäsenet osallistuvat täytäntöönpanotoimiin suojellakseen sijoittajia sijoituspetoksilta tutkimalla sijoittajansuojaan liittyvien osavaltioiden ja liittovaltion lakien rikkomuksia. Yhdistys koordinoi myös koulutusohjelmia, työpajoja ja seminaareja turvallisuusviraston henkilökunnalle osavaltioissa, piireissä, provinsseissa ja Yhdysvaltojen alueilla.
North American Securities Administrators Associationin tarkoitus
Pohjois-Amerikan Securities Administrators Associationin päätarkoitus on auttaa sijoittajia havaitsemaan ja estämään sijoituspetokset arvopaperikaupassa. Organisaatio toimii puolustajana sijoittajille, joilla ei ole kokemusta tai asiantuntemusta suojellakseen etujaan turvallisuusyrityksiltä ja sijoitusneuvojilta.
NASAA saavuttaa tavoitteensa tutkimalla jäsentensä kautta osavaltioiden ja maakuntien investointilakeja. Ryhmän jäsenyys käsittää turvallisuusviranomaiset eri puolilta Pohjois-Amerikkaa, jotka ovat osa täydentävää sääntelyjärjestelmää, joka kulkee osavaltioiden / provinssien tasolta liittovaltion tasolle.
Organisaatio edistää myös sijoittajakoulutusta järjestämällä koulutusta ja seminaareja, joissa sijoittajille on tarjolla tietoa turvallisesta kaupankäynnistä, sijoituspetoksista, tietoverkkorikollisuudesta ja työkaluista, joita heidän on käytettävä tietoon perustuvien taloudellisten päätösten tekemiseksi.
NASAA on vastuussa myös alle 100 miljoonan dollarin varojen hoitavien välittäjien ja sijoitusneuvojien lisensoinnista. Se myös lisensoi valtion tasolla toimivia turvallisuusyrityksiä sekä rekisteröi tiettyjä turvatarjouksia.
Osakevälittäjien toimilupien lisäksi NASAA luo myös arvopaperikokeet, kuten 63-, 65- ja 66-sarjat, jotka agenttien on läpäistävä ennen kuin heidän annetaan myydä arvopapereita valtion tasolla. Se on vastuussa pienyritysten tietoturvatarjousten tarkistamisesta ja tarjoaa neuvoja tällaisille yrityksille, kuinka kerätä varoja yleisöltä varmistaen samalla valtion turvallisuuslakien noudattaminen.
NASAA tekee yhteistyötä muiden organisaatioiden kanssa, kuten NASDAQ, Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) Yhdysvaltain arvopaperimarkkinakomissio eli SEC on Yhdysvaltojen liittohallituksen riippumaton virasto, joka vastaa liittovaltion arvopaperilakien täytäntöönpanosta. ja ehdottaa arvopaperisääntöjä. Se vastaa myös arvopaperiteollisuuden sekä osake- ja optiopörssien ylläpidosta, FINRA, New Yorkin pörssi (NYSE) New Yorkin pörssi (NYSE) New Yorkin pörssi (NYSE) on maailman suurin arvopaperipörssi, joka isännöi 82% S&P 500: sta sekä 70 maailman suurinta yritystä. Se on julkisen kaupankäynnin kohteena oleva yritys, joka tarjoaa alustan ostamiselle ja myynnille sekä muille organisaatioille turvasäännösten noudattamisen valvomiseksi ja sijoittajansuojan edistämiseksi.
NASAA: n keskeiset toiminnot
NASAA on vastuussa seuraavien toimintojen suorittamisesta sijoittajien suojaamiseksi:
1. Toimiluvat pörssivälittäjille
NASAA on vastuussa välittäjä-jälleenmyyjien, sijoitusneuvontayritysten ja turvallisuusyritysten rekisteröinnistä ja lisensoinnista, jotka harjoittavat liiketoimintaa osavaltioiden, piirien, provinssien tai Yhdysvaltojen alueiden tasolla.
2. Sijoittajavalitusten tutkiminen
Sijoittajansuojana toimivan organisaationa NASAA on vastuussa sijoittajien valituksista arvopapereiden tarjoamisesta ja mahdollisista rahoituspetoksista. Sen jäsenyyteen kuuluvat sääntelyviranomaiset, jotka työskentelevät valtion oikeusministerin lainkäyttövaltaan kuuluvilla viranomaisilla ja joilla on siten hyvät valmiudet tutkia valituksia.
3. Arvopaperilakien täytäntöönpano
NASAA-jäsenellä on lupa sakottaa, rangaista ja palauttaa vahingoittuneille sijoittajille.
4. Sijoittajakoulutuksen edistäminen
NASAA tarjoaa sijoittajille koulutusta antamaan heille tietoa keskeisistä välineistä arvopapereiden arvioimiseksi, petosten tunnistamiseksi ja ehkäisemiseksi sekä heidän oikeuksistaan arvopapereiden tarjoajina.
5. Välitys- ja sijoitusneuvontayritysten arviointi
NASAA tutkii säännöllisesti lisensoidut välitys- ja sijoitusneuvontayritykset varmistaakseen turvallisuuslakien noudattamisen. Securities and Exchange Commission (SEC) Yhdysvaltain arvopaperimarkkinavirasto (SEC) on Yhdysvaltojen liittohallituksen riippumaton virasto, joka vastaa liittovaltion arvopaperilakien täytäntöönpanosta. ehdottaa arvopaperisääntöjä. Se vastaa myös arvopaperiteollisuuden sekä osake- ja optiopörssien ylläpidosta. Se tarkastaa myös yritysten sivukonttorit selvittääkseen niiden myyntikäytännöt ja tarkan asiakastilin kirjaamisen.
6. Puolustetaan vahvaa valtion arvopaperilakia
NASAA on vastuussa vahvojen ja johdonmukaisten valtion lakien ja asetusten puolustamisesta, jotka suojaavat sijoittajien etuja. Vastuullisuuden mukaisesti organisaatio kannattaa sijoittajia suosivaa politiikkaa kongressin todistusten ja kommenttikirjeiden avulla.
NASAA-kyberturvallisuusmalli
NASAA: n jäsenet äänestivät kyberturvallisuusmallipaketin hyväksymisestä toukokuussa 2019. Malli sanelee, miten sijoitusneuvontayritykset keräävät ja käyttävät asiakkaidensa henkilötietoja, ja antaa ohjeita siitä, kuinka yritysten tulisi suunnitella kyberturvallisuusmenettelyt ja yksityisyyden käytännöt. Yksittäisten valtioiden, piirien, provinssien ja alueiden on kuitenkin hyväksyttävä mallisääntöpaketti, jotta siitä tulee lain mukainen kyseisellä lainkäyttöalueella.
Mallisääntö käsittää kolme avainkomponenttia. Ensimmäisen komponentin mukaan sijoitusneuvontayrityksillä on pakollista toteuttaa tiedotustoimia ja käytäntöjä, jotka suojaavat asiakastietoja. Sijoituspalveluyritysten on annettava yksityisyydensuoja siitä, miten se kerää ja jakaa yksityisiä henkilökohtaisia tietoja, kun se on ensin yhteydessä asiakkaaseen ja sen jälkeen vuosittain.
Toinen komponentti on muutos olemassa olevaan NASAA-mallin mukaiseen kirjanpitokehykseen, joka vaatii yritystä pitämään kirjaa politiikkansa noudattamisesta.
Kolmas ja viimeinen komponentti on muutos, joka tekee mallin tietosuojakäytännön luomisen, ylläpitämisen ja täytäntöönpanon epäonnistumisesta rikkomuksen epäeettisiä liiketoimintakäytäntöjä koskevaan NASAA-mallisääntöön.
Lisää resursseja
Rahoitus tarjoaa Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit, kovenanttimallinnukset, lainat takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Tutki alla olevia asiaankuuluvia resursseja jatkaaksesi oppimista ja tietopohjan kehittämistä:
- Rahoituksen välittäjä Taloudellinen välittäjä tarkoittaa laitosta, joka toimii välittäjänä kahden osapuolen välillä helpottaakseen finanssitransaktiota. Rahoitusvälittäjiksi yleisesti kutsuttuja laitoksia ovat liikepankit, sijoituspankit, sijoitusrahastot ja eläkerahastot.
- Sisäpiirikauppa Sisäpiirikauppa Sisäpiirikaupalla tarkoitetaan käytäntöä ostaa tai myydä julkisesti noteeratun yrityksen arvopapereita samalla, kun hallussa on olennaista tietoa, joka on
- Jälkimarkkinakelpoiset arvopaperit Jälkimarkkinakelpoiset arvopaperit Markkinakelpoiset arvopaperit ovat rajoituksettomia lyhytaikaisia rahoitusinstrumentteja, jotka lasketaan liikkeeseen joko oman tai julkisesti noteeratun yhtiön oman pääoman ehtoisiin arvopapereihin. Liikkeeseenlaskijayritys luo nämä välineet nimenomaan tarkoitukseen kerätä varoja liiketoiminnan ja laajentumisen edelleen rahoittamiseksi.
- Kansallinen arvopaperikauppiaiden liitto (NASD) Kansallinen arvopaperikauppiaiden yhdistys (NASD) Kansallinen arvopaperikauppiaiden liitto (NASD) oli sääntelyelin, joka vastasi arvopaperialan valvonnasta. Sen tehtävänä oli sekä
