Ajatus sijoituspankkien riskien hallinnasta saattaa tuntua melko suoraviivaiselta, mutta aloittaaksemme lyhyen yleiskatsauksen siitä, mitä se sisältää yleisessä mielessä, jotta aihe voidaan kattaa kokonaan. Riskienhallinta edellyttää rahoitusvarojen suojaamista tappioilta. Tätä varten on tunnistettava ja vältettävä riskikäyttäytymistä tai strategioita.
Tietyissä tapauksissa riskikäyttäytyminen on välttämätöntä, varsinkin kun kyse on rahoitusmaailmasta. Tätä varten on käytettävä strategioita tai taktiikoita, jotka minimoivat riskialttiiden käyttäytymisten vaikutukset.
Riskienhallinta ja investointipankki
Sisäisen valvonnan kannalta riskienhallinta on sijoituspankkialan ydin. Pankkien on otettava huomioon kaksi ensisijaista tekijää riskienhallinnassa:
- Mahdollisuus ja / tai todennäköisyys, että sijoitus- tai sijoitusstrategiaan perustuva negatiivinen asia tapahtuu Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoituksen perusteet ja aloitusoppaat. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.
- Kuinka paljon negatiivinen tapahtuma voi tai maksaa pankille
Oikea riskienhallintastrategia tai -ohjelma on kriittinen jokaiselle sijoituspankille. Sen pitäisi olla merkittävä tekijä pankin päivittäisessä toiminnassa. Pankki haluaa estää suuret tappiot itselleen tai suojautua merkittäviltä tappioilta. Sen tarkoituksena on myös estää asiakkaita menettämästä rahaa.
Jos tappio siirtyy asiakkaalle, asianmukainen riskienhallintastrategia auttaa hillitsemään asiakkaalle aiheutuvaa taloudellista iskeä. Viimeinen asia, jonka sijoituspankki haluaa tehdä, on ajaa asiakas taloudelliseen vastuuseen, jos he eivät pysty maksamaan. Se on haittaa asiakkaalle ja puolestaan johtaa huonoon pankkiin maksun perimisessä.
Riskit, joita on hallittava
Koska sijoituspankki sijoittaa erilaisiin arvopapereihin Julkiset arvopaperit Julkiset arvopaperit tai jälkimarkkinakelpoiset arvopaperit ovat sijoituksia, joilla käydään avointa tai helppoa kauppaa markkinoilla. Arvopaperit ovat joko osake- tai velkapohjaisia. kaikilla markkinoiden tasoilla on vastaavasti erilaisia riskejä. Seuraavassa on vain muutama:
1. Markkinariski
Markkinariski, joka tunnetaan myös nimellä makroriskinä, on väistämätön ja sen vuoksi sijoituspankkien suurin huolenaihe. Markkinariski voidaan määritellä markkinamuuttujien aiheuttamaksi tappioriskiksi. Muuttujat sisältävät valuuttakurssit, inflaation ja korkoriskin. Korkoriski Korkoriski on todennäköisyys omaisuuden arvon laskulle, joka johtuu korkojen odottamattomista vaihteluista. Korkoriski liittyy enimmäkseen korkosijoituksiin (esim. Joukkovelkakirjoihin) eikä osakesijoituksiin. .
2. Ulkoiset riskitekijät
Ulkopuoliset riskitekijät, kuten luottoriskit, esiintyvät ensisijaisesti silloin, kun sijoituspankki hoitaa välittäjän roolin yli (OTC) OTC (OTC) OTC (OTC) on arvopaperikauppa kahden kesken vastapuolet, jotka on toteutettu muodollisen vaihdon ulkopuolella ja ilman vaihtosääntelyviranomaisen valvontaa. OTC-kaupankäynti tapahtuu tiskimarkkinoilla (hajautettu paikka, jossa ei ole fyysistä sijaintia) jälleenmyyjäverkostojen kautta. kauppoja. Tällaisen riskin negatiivinen puoli tulee esiin, jos liiketoimen vastapuoli laiminlyö maksun suorittamisen. Se voi myös tapahtua, jos asiakas - pankin rahoittamisen jälkeen - ei maksa korkoja tai palauta pääomaa. Riskien hallitsemiseksi pankkien on tehtävä lainanvalintaprosessista melko tiukka; vain pätevimmille ehdokkaille pitäisi tarjota rahoitusta.
Tärkeimmät takeaways
Riskienhallinnalla on ratkaiseva merkitys rahoituksessa. Sijoituspankkimaailmassa tehokkaat riskienhallintastrategiat ovat ratkaisevan tärkeitä pankin tuloksen kannalta. Enemmän, jos sijoituspankki ei kuitenkaan pysty hallitsemaan riskiään kunnolla, se ei vain menetä taloudellisesti, vaan saattaa myös lopettaa toimintansa.
Lisää resursseja
Finance on maailmanlaajuisen finanssimallinnus- ja arvostusanalyytikon (FMVA) ™ virallinen toimittaja. FMVA®-sertifiointi . Taloudellisen mallinnuksen kurssien, koulutuksen ja harjoitusten avulla kuka tahansa maailmassa voi tulla upeaksi analyytikoksi.
Alla olevista lisärahoitusresursseista on hyötyä oppimisen ja urasi etenemisen kannalta:
- Rahoituksen välittäjä Taloudellinen välittäjä tarkoittaa laitosta, joka toimii välittäjänä kahden osapuolen välillä helpottaakseen finanssitransaktiota. Rahoitusvälittäjiksi yleisesti kutsuttuja laitoksia ovat liikepankit, sijoituspankit, sijoitusrahastot ja eläkerahastot.
- Tappion välttäminen Tappion vastenmielisyys Tappion vastenmielisyys on taipumus käyttäytymiseen liittyvässä rahoituksessa, jossa sijoittajat pelkäävät tappioita niin paljon, että keskittyvät enemmän tappioiden välttämiseen kuin voittojen tuottamiseen. Mitä enemmän ihminen kokee menetyksiä, sitä todennäköisemmin he altistuvat tappioiden välttämiselle.
- Riskiarvo (VAR) Riskiriski (VaR) Riskiriski (VaR) arvioi sijoituksen riskin. VaR mittaa mahdollisia tappioita, joita sijoitusportfoliossa voi tapahtua tietyn ajanjakson aikana.
- Volatiliteetti Volatiliteetti Volatiliteetti mittaa arvopaperin hinnan vaihtelun nopeutta ajan myötä. Se osoittaa arvopaperin hintamuutoksiin liittyvän riskin tason. Sijoittajat ja kauppiaat laskevat arvopaperin volatiliteetin arvioidakseen aikaisemmat hintavaihtelut
