Nykyaikaisella tavalla kauppapankki on yritys tai rahoituslaitos, joka sijoittaa oman pääoman suoraan yrityksiin ja tarjoaa usein yrityksille neuvontapalveluja. Kauppapankki tarjoaa samat palvelut kuin sijoituspankki. Jobs Browse -toimenkuvaukset: vaatimukset ja taidot sijoituspankkitoimintaa, pääomatutkimusta, valtionkassaa, rahoitusjärjestelyjä, yritysrahoitusta, kirjanpitoa ja muita rahoitusaloja koskeville työpaikkailmoituksille. Nämä toimenkuvat on koottu ottamalla yleisimmät luettelot taidoista, vaatimuksista, koulutuksesta, kokemuksesta ja muusta; se kuitenkin palvelee tyypillisesti pienempiä asiakkaita ja tekee niihin suoria pääomasijoituksia.
Kauppapankit työskentelevät pääasiassa pienten yritysten kanssa, jotka eivät kykene keräämään varoja alkuperäisen julkisen ostotarjouksen avulla. Ensisijainen julkinen listautumistarjous (Initial Public Offering, IPO) on ensimmäinen yhtiön liikkeeseen laskemien osakkeiden myynti yleisölle. Ennen listautumisantia yritys katsotaan yksityiseksi yritykseksi, jolla on yleensä pieni määrä sijoittajia (perustajia, ystäviä, perhe- ja yrityssijoittajia, kuten pääomasijoittajia tai enkelisijoittajia). Opi, mitä IPO on (IPO) tarjoamalla mezzanine-rahoitusta Mezzanine Fund Mezzanine-rahasto on pääomaryhmä, joka sijoittaa mezzanine-rahoitukseen yritysostoihin, kasvuun, pääomapohjan vahvistamiseen tai hallintaan / vipuvaikutteisiin yritysostoihin. Yrityksen pääomarakenteessa mezzanine-rahoitus on hybridi oman ja vieraan pääoman välillä. Mezzanine-rahoitus tapahtuu yleisimmin ensisijaisten osakkeiden tai huonommassa etuoikeudessa olevien ja vakuudettomien velkojen muodossa. , silta-, pääoma- ja yritysluottotuotteet. Ne myös laskevat liikkeeseen ja myyvät arvopapereita yritysten puolesta yksityisten sijoituspaikkojen kautta hienostuneille sijoittajille, jotka vaativat vähemmän sääntelystä ilmoittamista.
Suuret kauppapankit sijoittavat pääomaa yksityisesti muihin rahoituslaitoksiin hankkimalla huomattavan osan omistuksesta yrityksiltä, joilla on merkittävä potentiaali nopeaan kasvuun, jotta pääoma- ja julkisen osakkeen välinen kuilu voidaan korjata.
Kauppiaspankkien historia
Kauppapankkien historia voidaan jäljittää Italiaan keskiajan loppupuolella ja Ranskassa 1600- ja 1700-luvuilla. Kauppapankit alkoivat toimia järjestäytyneinä rahamarkkinoina Rahamarkkinat Rahamarkkinat ovat järjestäytyneet pörssimarkkinat, joilla osallistujat voivat lainata ja lainata lyhytaikaisia, laadukkaita velkapapereita, joiden keskimääräinen maturiteetti koostuu kauppiaista, jotka rahoittavat muiden kauppiaiden liiketoimia. Ranskalainen kauppias Marchand Banquer investoi kaikki voitonsa integroimalla pankkitoiminnan kauppiaan toimintaansa ja hänestä tuli kauppiaspankkiiri.
Isossa-Britanniassa kauppapankit perustettiin 1700-luvun alussa. Yhdistyneen kuningaskunnan vanhin kauppapankki on Barings Bank, jonka perusti saksalainen pankkiirien ja kauppiaiden perhe. Se perustettiin vuonna 1762 ja oli maailman toiseksi vanhin kauppapankki Berenberg Bankin jälkeen. Pankkia kutsuttiin kerralla kuudenneksi suurvallaksi Saksan, Venäjän, Yhdistyneen kuningaskunnan, Itävallan ja Ranskan jälkeen sen jälkeen, kun se auttoi rahoittamaan Yhdysvaltojen hallitusta vuoden 1812 sodan aikana.
Kaupan ja teollisuuden kasvu 1800-luvulla johti kauppapankkien syntymiseen Yhdysvalloissa. Ensimmäiset kauppapankit Yhdysvalloissa olivat JP Morgan & Co ja Citi Bank. Teollisuutta hallitsivat pääasiassa saksalais-juutalaiset maahanmuuttajapankkiirit ja jenkkitalot, joilla oli läheiset siteet ulkomaalaisiin, jotka asettuivat Lontooseen kauppapankkiireiksi.
Rahoitusmaailman kasvun myötä yritykset varjosivat perheyrityksiä pankkialalla. Yritykset sisälsivät kauppapankkitoiminnan yhdeksi kiinnostuksen kohteestaan, mikä on pankkien omistama tähän päivään saakka.
Kauppapankkien toiminnot
Kauppapankit suorittavat useita toimintoja, mukaan lukien seuraavat:
1. Oman pääoman merkintä
Suuret yritykset käyttävät usein kauppapankkien palveluita hankkiessaan pääomaa osakemarkkinoilta. Oman pääoman merkintä Vakuutus Sijoituspankkitoiminnassa vakuutus on prosessi, jossa pankki kerää asiakkaalle (yhteisölle, laitokselle tai hallitukselle) pääomaa sijoittajilta oman pääoman ehtoisina arvopapereina. Tämän artikkelin tarkoituksena on antaa lukijoille parempi käsitys pääoman hankinta- tai merkintäprosessista, joka saavutetaan arvioimalla liikkeeseen laskettavien osakkeiden määrää, yrityksen yksityisen yrityksen arvon 3 tekniikoiden arvoa yksityisten yritysten arvostuksessa - oppia arvostamaan yritystä vaikka se olisi yksityinen ja rajoitetulla tiedolla. Tämä opas sisältää esimerkkejä, jotka sisältävät vertailukelpoisen yritysanalyysin, diskontatun kassavirran analyysin ja ensimmäisen Chicagon menetelmän. Opi kuinka ammattilaiset arvostavat yritystä, tuoton käyttöä ja uuden osakkeen liikkeeseenlaskun ajoitusta. Kauppapankit hoitavat kaikki tarvittavat paperit ja pitävät yhteyttä asianmukaiseen markkinointiosastoon osakkeiden mainostamiseksi.
2. Luotto-syndikaatti
Kauppapankit auttavat käsittelemään rahoituslaitosten lyhytaikaisia ja pitkäaikaisia luottolainahakemuksia. Ne tarjoavat näitä palveluja arvioimalla siihen liittyvät kokonaiskustannukset, laatimalla koko hanketta koskevan rahoitussuunnitelman sekä hyväksymällä lainahakemuksen kaupallisille lainanantajille.
Ne auttavat myös valitsemaan ihanteelliset rahoituslaitokset tarjoamaan luottojärjestelyjä ja toimimaan rahoittajien kanssa lainahakemuksen ehtojen mukaisesti. Kauppapankit varmistavat myös lainanantajan halukkuuden osallistua, järjestää siltarahoitusta ja suorittaa oikeudellisia muodollisuuksia hyväksyttävissä olevien investointien suhteen ja käyttöpääoman tarkastus. Nettokäyttöpääoma Nettokäyttöpääoma (NWC) on ero yrityksen lyhytaikaisen varallisuuden (ilman käteistä) välillä. ) ja lyhytaikaiset velat (ilman velkaa) sen taseessa. Se mittaa yrityksen maksuvalmiutta ja sen kykyä täyttää lyhytaikaisia velvoitteita sekä liiketoiminnan rahasto-operaatioita. Ihanteellinen sijainti on vaatimusten mukainen.
3. Salkun hallinta
Kauppapankit tarjoavat salkunhallintaa Salkunhallinta Salkunhoitajat hoitavat sijoitusportfolioita kuuden vaiheen salkunhallintaprosessin avulla. Opi tarkalleen, mitä salkunhoitaja tekee tästä oppaasta. Salkunhoitajat ovat ammattilaisia, jotka hoitavat sijoitussalkkuja tavoitteenaan saavuttaa asiakkaidensa sijoitustavoitteet. palvelut institutionaalisille sijoittajille ja muille sijoittajille. Ne auttavat arvopapereiden hallinnassa parantamaan kohde-etuuden arvoa. Kauppapankit voivat auttaa asiakkaitaan ostamaan ja myymään arvopapereita auttaakseen heitä saavuttamaan sijoitustavoitteensa.
Investointipankki vs. kauppiaspankki
Vaikka perinteisten kauppapankkien ja investointipankkien välillä on jonkin verran ohut viiva, rahoituslaitokset eroavat toisistaan monin tavoin. Ensinnäkin kauppapankit palvelevat pieniä yrityksiä, jotka eivät välttämättä ole riittävän suuria houkutellakseen pääomasijoittajien ja muiden suurten sijoittajien rahoitusta.
Kauppapankit tarjoavat tällaisille yrityksille luovia luottotuotteita, kuten siltarahoitus, osakerahoitus ja mezzanine-rahoitus. Ne sijoittavat pääomaa muihin rahoituslaitoksiin ja ottavat omistukseen pienet mutta lupaavat yritykset.
Sijoituspankit Luettelo parhaista sijoituspankeista Luettelo maailman 100 parhaasta sijoituspankista aakkosjärjestyksessä. Luettelon tärkeimmät sijoituspankit ovat Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML, JP Morgan, Blackstone, Rothschild, Scotiabank, RBC, UBS, Wells Fargo, Deutsche Bank, Citi, Macquarie, HSBC, ICBC, Credit Suisse, Bank of America Merril Lynch Toisaalta keskitytään arvopapereiden merkitsemiseen ja myyntiin julkisten listautumisannin (IPO) ja osakeannin kautta. Toisin kuin kauppapankit, jotka keskittyvät kasvupotentiaalin omaaviin pieniin yrityksiin, sijoituspankin asiakaskunta koostuu suuryrityksistä, joilla on riittävät resurssit rahoittaa arvopapereiden myynti yleisölle. Sijoituspankit neuvovat asiakkaitaan sulautumisissa ja yrityskaupoissa Sulautumiset Yritysostot Yritysjärjestelyt Tämä opas opastaa sinut yritysjärjestelyjen kaikissa vaiheissa. Opi, miten fuusiot ja yritysostot toteutetaan. Tässä oppaassa hahmotellaan hankintaprosessi alusta loppuun, erityyppiset hankkijat (strategiset vs. taloudelliset ostot), synergioiden merkitys ja transaktiokustannukset, ostot ja pääoman uudelleenjärjestelyt muiden palvelujen joukossa.
Perinteiset kauppapankit keskittyvät pääasiassa kansainväliseen rahoitustoimintaan, mukaan lukien kaupan rahoitus, ulkomaiset yrityssijoitukset ja ulkomaiset kiinteistösijoitukset. Jotkut näistä toiminnoista voidaan jakaa sijoituspankkien kanssa, mutta on muitakin toimintoja, kuten akkreditiivien antaminen ja kansainväliset varojen siirrot, joita pääasiassa hoitavat kauppapankit.
Sijoituspankit keskittyvät varojen keräämiseen yrityksille ja hallituksille sekä liikkeeseenlaskemiseen markkinoilla. Tämä on siirtyminen heidän perinteisistä roolistaan merkitsemällä ja myymällä arvopapereita. Investointipankit auttavat myös fuusioissa ja yritysostoissa sekä ostamaan ja myymään suuryrityksiä.
Lisäresurssit
Kiitos, että olet lukenut Finance-oppaan kauppapankeille. Rahoitus on maailmanlaajuisen Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin virallinen toimittaja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit , kovenanttimallinnus, lainojen takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma, joka on suunniteltu auttamaan kaikkia tulemaan maailmanluokan rahoitusanalyytikoiksi.
Voit jatkaa urasi etenemistä alla olevista lisärahoitusresursseista:
- Pääoman korotusprosessi Pääoman korotusprosessi Tämän artikkelin tarkoituksena on antaa lukijoille syvällisempi käsitys siitä, miten pääoman hankintaprosessi toimii ja tapahtuu teollisuudessa nykyään. Lisätietoja vakuutuksenottajan pääoman hankinnasta ja erityyppisistä sitoumuksista on vakuutusteknologiassamme.
- Investointipankkitoiminta IBD - Investment Banking Division IBD on lyhenne sanoista Investment Banking Division koko investointipankissa. IBD on vastuussa yhteistyöstä yritysten, instituutioiden ja hallitusten kanssa pääoman hankinnassa (pääoma-, velka- ja hybridimarkkinoilla) sekä fuusioiden ja yritysostojen toteuttamisessa
- Debentuuriarvo Debentuurivakuus on vakuudettomia velkoja tai joukkovelkakirjoja, jotka palauttavat tietyn määrän rahaa korkoineen joukkovelkakirjan haltijoille eräpäivänä. Debentuuri on pitkäaikainen velkainstrumentti, jonka yritykset ja hallitukset laskevat liikkeeseen uusien varojen tai pääoman turvaamiseksi. Kuponkeja tai korkoja tarjotaan lainanantajalle korvauksena.
- Pyörivä luottolimiitti Pyörivä luottolimiitti Pysyvä luottolimiitti on luottolimiitti, joka järjestetään pankin ja yrityksen välillä. Siinä on vahvistettu enimmäismäärä ja
