Rahoitustalous - yleiskatsaus, miten se toimii, näkökohdat

Rahoitustalous on yksi monista talouden aloista, joka käsittelee erilaisia ​​rahoitusmarkkinoita. New Yorkin pörssi (NYSE) New Yorkin pörssi (NYSE) on maailman suurin arvopaperipörssi, joka isännöi myös 82% S&P 500: sta. 70 suurimpana yrityksenä maailmassa. Se on julkisesti noteerattu yritys, joka tarjoaa alustan ostamiselle ja myynnille ottaen huomioon resurssien käytön. Sen erityinen huomio rahapoliittiseen toimintaan erottaa sen muista haaroista.

Rahoitustalous

Rahoitustaloudessa analysoidaan valuuttamarkkinoilla ja osakemarkkinoilla esiintyviä tärkeitä näkökohtia sekä sitä, kuinka inflaatio Inflaatio Inflaatio on taloudellinen käsite, joka viittaa tavaroiden hintatason nousuun tietyn ajanjakson aikana. Hintatason nousu tarkoittaa, että tietyn talouden valuutta menettää ostovoimaa (eli vähemmän voidaan ostaa samalla rahamäärällä). , masennus, deflaatio Deflaatio Deflaatio on tavaroiden ja palvelujen yleisen hintatason lasku. Toisin sanoen, deflaatio on negatiivinen inflaatio. Kun se tapahtuu, valuutan arvo kasvaa ajan myötä. Siten enemmän tavaroita ja palveluja voidaan ostaa samasta rahamäärästä. , taantuma, hinnat ja muut vaikuttavat toisiinsa. Rahoitustalous on tärkeää sijoituspäätösten tekemisessä, riskien tunnistamisessa sekä arvopapereiden ja varojen arvostamisessa.

Kuinka finanssitalous toimii?

Kuten edellä mainittiin, finanssitalous tarkastelee rahoitusmarkkinoiden rahataloudellista toimintaa ja tekee siitä kvantitatiivisen kentän. Rahoitustalous tekee seuraavaa:

  • Se on mukana käyvän arvon analysoinnissa Käypä arvo Käyvällä arvolla tarkoitetaan omaisuuden - tuotteen, osakkeen tai arvopaperin - todellista arvoa, josta sekä myyjä että ostaja sopivat. Käypää arvoa sovelletaan tuotteeseen, jota myydään tai jolla käydään kauppaa markkinoilla, joille se kuuluu, tai normaaleissa olosuhteissa - eikä selvitystilaan. omaisuuserästä saatavan käteisen määrän. Käypä arvo kuvataan tuotteen tai varaston todelliseksi arvoksi, josta sekä myyjä että ostaja ovat sopineet, tai saman tuotteen arvona, jonka sille ovat antaneet markkinat, joilla sillä käydään kauppaa. Rahavirran kannalta rahoitustalous määrittää myös, miten toinen omaisuus tai tapahtuma vaikuttaa kassavirran syntymiseen.
  • Rahoitustalous tutkii myös riskejä ja tunnistaa tapoja minimoida sijoitusriskit.
  • Rahoitustalous kattaa myös rahoitusvälineet, kuten joukkovelkakirjat. Joukkovelkakirjalainat ovat kiinteäkorkoisia arvopapereita, jotka yritykset ja hallitukset laskevat liikkeeseen pääoman saamiseksi. Lainan liikkeeseenlaskija lainaa pääomaa joukkovelkakirjan haltijalta ja suorittaa kiinteitä maksuja kiinteällä (tai muuttuvalla) korolla määrätyn ajanjakson ajan. , osakkeet ja arvopaperit. Siinä tarkastellaan myös erilaisia ​​markkinamääräyksiä, jotka säätelevät markkinoita, joilla näillä työkaluilla käydään kauppaa. Tietysti markkinat ja rahoituslaitokset ovat myös finanssitalouden piirissä.

Rahoitustalouden näkökohdat

Rahoitustaloudessa on kaksi perusnäkökohtaa, nimittäin diskonttaaminen ja riskienhallinnan hajauttaminen.

1. Alennus

Jokainen sijoittaja on tietoinen siitä, että hänen rahansa arvo ei tänään ole sama seuraavien 10–20 vuoden aikana. Esimerkiksi rahat eivät tänään tarjoa samaa ostovoimaa seuraavien 20 vuoden aikana. Tämä on tärkeä tosiasia, jonka sijoittajien on tunnustettava päätöksenteossa.

Heidän tulisi vähentää 10 tai 20 vuoden ero inflaation ja riskien vuoksi. Diskonttausnäkökohta on erittäin tärkeä, koska siihen liittyviä ongelmia, kuten alarahoitetut eläkejärjestelmät, on jo olemassa.

2. Riskienhallinta ja hajauttaminen

Riski sisältyy melkein kaikkeen taloudelliseen toimintaan. Jokainen, joka seuraa osakemarkkinoita, huomaa, että vaihdettavat osakkeet voivat muuttaa trendejä milloin tahansa. Osakesijoittamisen tuotto on joskus korkea, koska myös riski on korkea. Ihannetapauksessa, jos sijoittajalla on kaksi riskialtista omaisuutta, heidän yksittäisten suoritustensa tulisi korvata toinen.

Rahoitustalouden peruskäsitteet

Rahoitustaloutta on kaksi peruskäsitettä - salkun teoria ja pääomavarojen hinnoittelumalli (CAPM).

1. Salkun teoria

Tätä teoriaa kutsutaan myös nykyaikaiseksi portfolioteoriaksi, ja tämä vakuuttaa, että sijoittajat osoittavat luonnollista vastenmielisyyttä riskeihin ja yrittävät siksi välttää sijoituksia, joilla on korkeammat riskit sekä alhaisempia tuottoja. Mutta korkeamman tuoton saaneilla sijoituksilla on varmasti korkeammat riskit.

Lisäksi käsitteen mukaan omaisuuseriä ei tulisi kohdella sen mukaan, miten ne yksilöllisesti toimivat, vaan miten ne ovat vuorovaikutuksessa toistensa kanssa. Tämä johtuu siitä, että tällaisten varojen oikean yhdistelmän löytäminen voi auttaa sijoittajaa saavuttamaan korkeimman mahdollisen tuoton tietyllä riskitasolla ja päinvastoin.

2. Pääomavarojen hinnoittelumalli (CAPM)

CAPM-varainhankintamalli (Finance Asset Pricing Model) on rahoituksen itsearviointioppaita, joiden avulla oppia tärkeitä rahoituskäsitteitä verkossa omaan tahtiisi. Selaa satoja artikkeleita! arvioi riskialttiisiin omaisuuseriin liittyvät riskit ja tuotot sen hinnan määrittämiseksi. Lisäksi se ehdottaa, että sijoittajien ottamia riskejä on torjuttava asianmukaisella korvauksella. Se noudattaa seuraavaa kaavaa:

CAPM-kaava

Missä:

Ra = Arvopaperin odotettu tuotto

Rrf = riskitön korko

Ba = vakuuden beeta

Rm = odotettu markkinoiden tuotto

Taloushallinnon edut

Rahoitustalouden perimmäinen etu on tarjota sijoittajille tietoa, jotta he voivat tehdä järkeviä ja tietoon perustuvia päätöksiä sijoitusvaihtoehdoistaan. Heille esitetään heidän sijoituksiinsa liittyvät riskit ja riskitekijät, hankittavan omaisuuden käypä arvo ja säännökset rahoitusmarkkinoilla, joissa he ovat mukana.

Liittyvät lukemat

Finance tarjoaa Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® -sertifikaatin. Liity 350 600+ opiskelijaan, jotka työskentelevät yrityksissä, kuten Amazon, J.P.Morgan ja Ferrari -sertifikaattiohjelmassa, niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Seuraavat rahoitusresurssit ovat hyödyllisiä oppimisen jatkamiseksi ja urasi edistämiseksi:

  • Sijoittaminen: Aloittelijan opas Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.
  • Markkinariskipreemio Markkinariskipreemia Markkinariskipreemio on lisätuotto, jonka sijoittaja odottaa pitävänsä riskialtista markkinaportfoliota riskittömien omaisuuserien sijaan.
  • Quants Quants Kvantitatiiviset analyytikot (kutsutaan myös "quantsiksi") ovat ammattilaisia, jotka ovat erikoistuneet monimutkaisten taloudellisten ongelmien ratkaisemiseen tarkoitettujen algoritmien ja matemaattisten tai tilastollisten mallien suunnitteluun, kehittämiseen ja toteuttamiseen. Kvantitatiiviset analyytikot käyttävät työssään sekoitusta tekniikoita ja tietoa
  • Riskienhallinta Riskienhallinta Riskienhallinta sisältää tunnistamisen, analysoinnin ja vastaamisen riskitekijöihin, jotka ovat osa yrityksen elämää. Se tehdään yleensä

Uusimmat viestit