CFP vs. CFA - Taloudellinen suunnittelu vs. salkunhoito

Certified Financial Planner® (CFP) ja Chartered Financial Analyst® (CFA) ovat kaksi eniten puhuttua nimeä rahoitusalalla. Molemmat palvelevat erilaisia ​​etuja, ja ehdokkaat tekevät lopulta erilaista työtä. Molemmat saattavat kuulostaa samanlaisilta, mutta todellisuudessa ne palvelevat eri tarkoituksia (vaikka päällekkäisyyksiä onkin). Keskustelkaamme CFP: stä CFA: han erikseen ja puhuimme eroista.

Yritysrahoituksen ala Yritysrahoitus Yleiskatsaus Yritysrahoitus käsittelee yrityksen pääomarakennetta, mukaan lukien sen rahoitus ja toiminta, jonka johto toteuttaa arvon kasvattamiseksi, on laaja ja koostuu monista uraradoista. Mahdollisuuksista puuttuu, jos valitset oikean tien ja tyhjennät esteet tavoitteidesi saavuttamiseksi. Tavoitteidesi ja kiinnostuksen kohteiden mukaisen polun valitseminen on tärkeää, ja tämän oppaan tarkoituksena on auttaa sinua tekemään niin CFP: n ja CFA: n suhteen.

CFP vs. CFA

CFP vs. CFA - YKP

Yksityishenkilöiden taloudellinen suunnittelu

YKP on tarkoitettu ammattilaisille, jotka neuvovat yksilöitä henkilökohtaisen salkun hallinnassa ja tulevaisuuden suunnittelussa. Sertifioidut taloussuunnittelijat neuvovat ihmisiä monilla aloilla, kuten sijoitushallinnassa, kiinteistöjen ja eläkkeiden suunnittelussa, verosuunnittelussa, henkilökohtaisissa kassavirroissa ja vakuutuksissa.

Jotkut sertifioidut taloussuunnittelijat voivat myös solmia kumppanuuksia sellaisten ihmisten kanssa kuin lakimiehet ja veroasiantuntijat.

Käy YKP: n verkkosivustolla täällä -> //www.fpsc.ca/

Vaatimukset ja tentti

YKP: n standardilautakunta asettaa YKP: n vaatimukset. CFP-merkinnän saamiseksi on oltava kandidaatin tutkinto, vähintään kolmen vuoden kokemus taloudellisesta suunnittelusta ja suoritettava määrätty kurssi. Joissakin tapauksissa kurssi voidaan vapauttaa. Yhteinen kalastuspolitiikka sisältää vain yhden kokeen, ja se voidaan suorittaa yhdessä vuodessa, jos se selvitetään ensimmäisellä yrityksellä.

Kurssit sisältävät seuraavat:

  • Taloudellinen suunnittelu (ympäristö ja prosessi)
  • Tulovero
  • Vakuutussuunnittelun perusteet
  • Eläketarpeiden analysointi ja suunnittelu
  • Investoinnit
  • Kiinteistösuunnittelun perusteet

CFP vs. CFA - Ura

CFP: n työ asiakkaiden, erityisesti yksityishenkilöiden, kanssa. Menestys riippuu siitä, kuinka hyvä ja uskollinen asiakasluettelo on - ja se riippuu YKP: n tarjoaman palvelun laadusta. Tämän vuoksi YKP: lle ei ole vahvistettu palkkaa. Se riippuu suunnittelijan muodostamista suhteista.

CFP vs. CFA - CFA

Talousanalyytikot

Tentti CFA: ksi keskittyy sellaisten ammattilaisten kehittämiseen, jotka voivat tehdä taloudellisia analyysejä ja hallita suuria summia. Nimitys, joka avaa mahdollisuuksia työpaikoille, joihin muuten on vaikea päästä, on hyvin laaja.

Ohjelma tarjoaa vahvan pohjan sijoitusanalyyseille ja salkunhoidolle. Sitä verrataan toisinaan eri alaikäisten maisterin tutkintoon esimerkiksi taloustieteessä, kirjanpidossa ja tilastollisissa käsitteissä.

Käy instituutin verkkosivustolla täällä -> //www.cfainstitute.org/

Vaatimukset ja tentti

CFA-instituutin (pääkonttori Yhdysvalloissa) antamalla peruskirjalla on vahva maine vaativien tutkimussarjojen ansiosta. Ehdokkaiden on opittava laajasti, jotta he pääsevät. Se koostuu kolmesta tasosta: ehdokkaiden on kuuden tunnin tentti jokaiselle tasolle. Tason 1 tentti suoritetaan kahdesti vuodessa (kesä- ja joulukuussa), kun taas kahdelle muulle tasolle tentti annetaan vain kerran vuodessa - joka vuosi kesäkuussa.

Tason 1 tutkimuksessa keskitytään sijoitusvälineisiin (kvantitatiiviset menetelmät, taloudellinen raportointi ja analyysi jne.), Taso 2 lisää keskittymistä omaisuusluokkien analyysiin (osakesijoitukset, korkosijoitukset, johdannaiset jne.). Tason 3 kokeen painopiste on vahvemmin salkunhoidossa ja varallisuuden suunnittelussa. Kaikilla kokeilla on yhteinen eettinen osa ja ammatilliset standardit.

Perussopimuksen saamiseksi hakijoiden on täytettävä kaikki kolme ehtoa: oltava kandidaatin tutkinto, selvitettävä kaikki kolme tasoa ja heillä on oltava neljän vuoden kokemus finanssialalta.

Urapolut

CFA-instituutin tietosivun mukaan vuokralaiset työskentelevät pääasiassa

  1. Salkunhoitajat
  2. Tutkimusanalyytikot pääomasijoitusanalyytikko Oman pääoman tutkimusanalyytikko tarjoaa julkisten yritysten tutkimuksen kattavuuden ja jakaa tutkimuksen asiakkaille. Katamme analyytikkopalkan, työnkuvan, toimialan lähtökohdat ja mahdolliset urapolut.
  3. Ylimmän tason johtajat
  4. Konsultit
  5. Riskienhallinta

Muita rooleja, joista saatat löytää vuokralle ottajia, ovat riskianalyytikot, finanssianalyytikot Talousanalyytikko Työnkuvaus Alla oleva rahoitusanalyytikon tehtäväkuva antaa tyypillisen esimerkin kaikista taidoista, koulutuksesta ja kokemuksesta, joka vaaditaan analyytikkotyöhön pankissa, laitoksessa tai yritys. Suorita talousennusteiden, raportointien ja operatiivisten mittareiden seuranta, analysoi taloudelliset tiedot, luo rahoitusmalleja, neuvonantajia ja kauppiaita.

CFP vs. CFA - Päällekkäiset urat

YKP: n nimeämisellä voi olla apua sellaisten roolien saamisessa kuin rahoitusanalyytikko, kaupankäynti, osakepääomasijoittaja tai finanssikonsultti, mutta sillä on yleensä vain suuri vetovoima rahoitussuunnitteluun ja taloudellisiin neuvonantajiin.

Toisaalta CFA-tunnistetta voidaan käyttää sekä yritysrooleihin (kuten finanssianalyytikko, kaupankäynti, osaketutkimusyritys, sijoituspankki ja pääomasijoitus) että henkilökohtaiseen talouden suunnittelu- / neuvonantajarooleihin.

Molemmat nimitykset tarjoavat laajan mahdollisuuden. Jotkut mahdollisuudet ovat päällekkäisiä, mutta yleensä ne on tarkoitettu eri poluille. Valinta oman edun ja toiveiden mukaan on ratkaisevan tärkeää.

Taloudellisen mallinnuksen ura

Molemmat ovat loistavia vaihtoehtoja ansioluettelossasi, joka vaatii taloudellista mallintamista, mutta kumpikaan valtakirja ei todellakaan opeta askel askeleelta sovellettu taitoja, joita tarvitset taloudellisen mallinnuksen tekemiseen Mikä on taloudellinen mallinnus Taloudellinen mallinnus suoritetaan Excelissä yrityksen taloudellisen suorituskyvyn ennustamiseksi. Katsaus taloudelliseen mallintamiseen, miten ja miksi malli rakennetaan. Excelissä. Tehokkain tapa oppia mallinnustaitoja on työuralla, kuten sijoituspankkitoiminta Investointipankkitoiminnan urapolku Investointipankkitoiminnan uraopas - suunnittele IB-urasi. Opi sijoituspankkien palkoista, palkkaamisesta ja siitä, mitä tehdä IB-uran jälkeen. Investointipankkitoiminta (IBD) auttaa hallituksia, yrityksiä ja instituutioita keräämään pääomaa ja saattamaan sulautumiset ja yritysostot päätökseen. , pääomatutkimus Equity Research Analyst Pääomasijoitusanalyytikko tarjoaa julkisten yritysten tutkimustyön ja jakaa tutkimuksen asiakkaille. Katamme analyytikkopalkan, työnkuvan, toimialan lähtökohdat ja mahdolliset urapolut. tai FP&A FP&A -analyytikko Ryhdy FP&A -analyytikkona yrityksessä. Esittelemme palkat, taidot, persoonallisuuden ja koulutuksen, joita tarvitset FP & A-työpaikoille ja menestyvälle talousuralle. FP & A-analyytikot, johtajat ja johtajat ovat vastuussa tarvittavien analyysien ja tietojen toimittamisesta johtajille.

Jos et ole vielä yhdellä näistä työpaikoista, voit oppia verkossa Finanssin rahoitusmallinnuskurssien ja -sertifikaattien avulla. Talousmallinnussertifikaatti Talousmallinnussertifikaatti - ansaitse sertifikaatti rahoitusmallinnus- ja arvostusanalyytikkona (FMVA) ® sijoituspankkitoimintaa varten, FP&A,.

Alla on kuvakaappaus yhdestä Finanssin rahoitusmallinnuskurssista.

taloudellinen mallinnus

Vertaa muita nimityksiä

Alla on hyödyllinen taulukko vertaamaan muita nimityksiä.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Tasojen lukumäärä312221
Kustannukset4000–5000 dollaria1000–3000 dollaria$3,000$2,000$1,500$497
Kokeen läpäisyaste30-50%40-50%70%67%40-50%70%
SisältöpainikeSalkunhoito, sijoituksetTaloudellinen raportointi, tarkastusReaalivarat, vaihtoehtoiset sijoituksetTaloussuunnitteluRahoitusriskien hallintaTaloudellinen mallinnus, arvostus
UrahakemusKaikki kattavatKirjanpito ja talousVahvuuksien hallintaVähittäiskauppa ja varallisuudenhoitoRiskienhallintaKaikki kattavat
Opiskeluaika (t)300-350 per tenttiVaihtelee200 per tenttiVaihtelee200-300 per tentti120-200 yhteensä
Valmistumisaika3-5 vuotta2,5 - 5 vuotta1-2 vuotta4 Vuotta<1 vuosi<1 vuosi
Työkokemus4 Vuotta1 vuosi1 vuosi3 vuotta2 vuottaEi mitään

Lisäresurssit

Tämä on ollut opas CFP vs. CFA. Saat lisätietoja muista nimityksistä ja urapoluista tutustumalla näihin muihin rahoitusresursseihin:

  • Osta puoli v / s myydä puoli osta puoli vs myy puoli osta puoli vs myy puoli. Osta puoli tarkoittaa yrityksiä, jotka ostavat arvopapereita ja joihin kuuluvat sijoitushoitajat, eläkerahastot ja hedge-rahastot. Myy puoli
  • Bulge Bracket -sijoituspankit Bulge Bracket -sijoituspankit Bulge Bracket -sijoituspankit ovat maailman johtavia sijoituspankkeja. Luetteloon kuuluvat yritykset, kuten Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML ja JP Morgan. Mikä on Bulge Bracket Investment Bank ja
  • Boutique-sijoituspankit Boutique-sijoituspankit Boutique-investointipankit ovat pienempiä yrityksiä, jotka eivät yleensä tarjoa täyden palvelun sijoituspankkia, mutta tarjoavat ainakin yhden sijoituspankkitoiminnan rahoituspalvelun. Boutique-pankeilla on usein vain paikallinen tai alueellinen läsnäolo, vaikka jotkut toimivat globaalisti. Luettelo putiikkisijoituspankeista
  • Onko MBA sen arvoista? Onko MBA sen arvoista? Jos aiot mennä kauppakorkeakouluun, saatat kysyä, onko MBA sen arvoista ?. Vastaus (kuten jokaisessa MBA-luokassa) on: "se riippuu". MBA: n tekemisen kuormituksen lisäksi ei ole melkein mitään syytä olla tekemättä MBA: ta, jos pomosi maksaa siitä. He voivat käyttää sitä vipuna sinua vastaan ​​ja lukita sinut sisään, mutta ROI on uskomaton, jos se on ilmainen (ilmeisesti).

Uusimmat viestit