Sijoitushorisontti - määritelmä, yleiskatsaus ja tyypit

Sijoitushorisontti on termi, jota käytetään määrittämään, kuinka kauan sijoittaja pyrkii säilyttämään salkunsa ennen arvopapereiden myyntiä. Jälkimarkkinakelpoiset arvopaperit markkinakelpoiset arvopaperit ovat rajoittamattomia lyhytaikaisia ​​rahoitusinstrumentteja, jotka lasketaan liikkeeseen joko oman pääoman ehtoisiin arvopapereihin tai julkisesti noteerattuihin velkapapereihin yhtiö. Liikkeeseenlaskijayritys luo nämä välineet nimenomaan tarkoitukseen kerätä varoja liiketoiminnan ja laajentumisen edelleen rahoittamiseksi. voittoa varten. Yksilön sijoitushorisonttiin vaikuttaa useita eri tekijöitä. Ensisijainen ratkaiseva tekijä on kuitenkin usein sijoittajan riski Markkinariskipreemia Markkinariskipreemio on lisätuotto, jonka sijoittaja odottaa pitävänsä riskialtista markkinaportfoliota riskittömien omaisuuserien sijaan. toleranssi.

Sijoitus Horizon

Sijoitushorisontit ovat kriittinen osa salkkuinvestointeja, koska ne auttavat määrittämään, kuinka kauan sijoittaja pitää sijoituksensa korvaamaan sijoittamiseen liittyvät riskit.

Sijoittavien horisonttien hajottaminen

Varhaisissa sijoitusvuosissa olevilla henkilöillä on todennäköisimmin pidemmän aikavälin sijoitushorisontti. Tämä johtuu yksinkertaisesti siitä, että heillä on enemmän aikaa ansaita voittoa investoinneistaan ​​tai toipua tappioista, jotka aiheutuvat riskien ottamisesta. Samasta syystä he tekevät myös todennäköisemmin riskialttiimpia investointeja, joilla voi olla suurempi tuotto tiellä.

Kokeneet tai vanhemmat sijoittajat käyttävät todennäköisemmin lyhyempää horisonttia, koska heillä on vähemmän aikaa voiton saavuttamiseen.

Sijoittamisen aikahorisontit ovat korkosijoituskurssin keskeinen käsite, FMVA-sertifikaatin edellytys FMVA®-sertifikaatti

Kolme tyyppiä sijoitushorisontteja

1. Lyhyen aikavälin sijoitushorisontti

Puhutaan ensin lyhyestä ajasta. Kuten edellä mainittiin, tämä sijoitusaikakehys on tyypillisesti paras myöhempinä vuosina valmistuville henkilöille, jotka valmistautuvat eläkkeelle. Se voi myös olla tarkoituksenmukaista henkilöille, jotka ovat erittäin vastenmielisiä riskeille tai tarvitsevat saada huomattavan määrän käteistä lähitulevaisuudessa. Lyhyt sijoitushorisontti ei yleensä ylitä kolmen vuoden jaksoa. Näille riskin välttäville sijoittajille on parasta, että sinulla on taatut varat tai arvopaperit, mukaan lukien korkokorkoiset säästötilit ja talletustodistukset. Vaadittava talletustodistus Callable Deposit Certificate of Deposit on FDIC-vakuutettu määräaikaistalletus pankissa tai muissa rahoituslaitoksissa. Liikkeeseenlaskija voi lunastaa soitettavat CD-levyt ennen niiden todellista erääntymispäivää tietyn ajanjakson ja puheluhinnan sisällä. .

2. Keskipitkän aikavälin sijoitushorisontti

Sijoittajat, jotka eivät ole yhtä riskialttiita ja eivät halua rahaa eläkkeelle tai suurelle ostolle, soveltuvat paremmin keskipitkän aikavälin sijoitushorisonttiin. Tämä tarkoittaa yleensä kolmesta kymmeneen vuotta. Sijoittajat, joilla on tämän tyyppinen sijoitushorisontti, ovat matalan ja korkean riskin välillä keskellä, mikä tarkoittaa, että paras on konservatiivinen ja hajautettu salkku, sekoittamalla sijoituksia sekä osakkeisiin että joukkolainoihin Joukkolainat ovat kiinteäkorkoisia arvopapereita, jotka yritykset ja hallitukset laskevat liikkeeseen iso alkukirjain. Lainan liikkeeseenlaskija lainaa pääomaa joukkovelkakirjan haltijalta ja suorittaa kiinteitä maksuja kiinteällä (tai muuttuvalla) korolla määrätyn ajanjakson ajan. . Osakkeiden suhde joukkovelkakirjoihin tulisi määrittää yksilön erityisten tarpeiden ja tarpeiden mukaan.

3. Pitkän aikavälin sijoitushorisontti

Sijoittajille, jotka ovat halukkaita ottamaan suuria riskejä suurista palkkioista ja joilla on aikaa odottaa voittoja tai saada takaisin tappiot riskialttiiden ponnistelujen jälkeen, pitkän aikavälin sijoitushorisontit ovat usein tie. Useimmissa tapauksissa pitkäaikaisen sijoittajan salkku sisältää huomattavan määrän riskialttiita sijoituksia, joilla on mahdollisesti korkea tuotto. Salkun loppuosan tulisi sitten olla sekoitus osakkeita ja joukkovelkakirjoja, ja suhde nojaa voimakkaammin osakkeisiin.

Jokaisen sijoittajan on määritettävä riski, jonka hän on halukas ja kykenevä sietämään, ja kuinka paljon aikaa hän voi käyttää salkunsa ylläpitoon ennen kuin hänen on käytettävä voittojaan. Nämä avaintekijät vaikuttavat sijoittajan sijoitushorisonttiin, mikä vaikuttaa viime kädessä siihen, mitä he täyttävät sijoitussalkunsa.

Lisää resursseja

Finance on maailmanlaajuisen finanssimallinnus- ja arvostusanalyytikon (FMVA) virallinen toimittaja FMVA® -sertifikaatti Liity yli 350 600 yliopiskelijaan, jotka työskentelevät yrityksissä, kuten Amazon, J.P.Morgan ja Ferrari -sertifiointiohjelma, joka on suunniteltu auttamaan kaikkia tulemaan maailmanluokan talousanalyytikoiksi. Seuraavista resursseista on apua taloudellisen koulutuksen edistämisessä:

  • Sijoittaminen: Aloittelijan opas Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.
  • Pitkät ja lyhyet positiot Pitkät ja lyhyet positiot Sijoittamisessa pitkät ja lyhyet positiot edustavat sijoittajien suunnattuja vetoja siitä, että arvopaperi joko nousee (kun pitkä) tai alas (kun lyhyt). Varojen kaupassa sijoittaja voi ottaa kahden tyyppisiä positioita: pitkiä ja lyhyitä. Sijoittaja voi joko ostaa omaisuuden (menee pitkään) tai myydä sen (menee lyhyeksi).
  • Momentum Investing Momentum Investing Momentum sijoitus on sijoitusstrategia, jonka tarkoituksena on ostaa arvopapereita, joiden hintakehitys on ollut nousussa, tai lyhyeksi myyviä arvopapereita, jotka
  • Tuottoprosentti Tuottoprosentti (ROR) on sijoituksen voitto tai menetys tietyn ajanjakson ajan, joka on suhteutettu sijoituksen alkuperäisiin kustannuksiin prosentteina ilmaistuna. Tämä opas opettaa yleisimmät kaavat

Uusimmat viestit