Hallinnointivelvollisuus on vastuu, jonka uskonnolliset toimihenkilöt hoitavat tekemisissä muiden osapuolten kanssa, erityisesti rahoitusasioissa. Yksityinen varallisuudenhoito Yksityinen varallisuudenhoito on sijoitusmenetelmä, johon sisältyy rahoituksen suunnittelu, verohallinto, varallisuuden suojaus ja muut korkean nettovarallisuuden rahoituspalvelut. yksityishenkilöt (HNWI) tai akkreditoidut sijoittajat. Yksityiset varainhoitajat luovat läheisen työsuhteen varakkaisiin asiakkaisiin auttaakseen rakentamaan salkun, jolla saavutetaan asiakkaan taloudelliset tavoitteet. . Useimmissa tapauksissa se tarkoittaa, että tehtäviin kuuluu luottamuslaitos, joka valvoo asiakkaidensa rikkautta, toimii asiakkaan puolesta ja heidän etujensa mukaisesti.
Mikä on Fiduciary?
Luottamusvelvollisuuden ymmärtämiseksi on ensiksi tärkeää tietää, mikä luottamuslaitos on. Luottamushenkilöllä on eettiset ja oikeudelliset vastuut asiakkaitaan kohtaan - suhde, joka edellyttää luottamuslaitoksen luottamusta ja varovaisuutta. Asiakkaat uskovat usein huomattavan määrän varallisuutta varainhoidolle, riippumatta siitä, onko se käteistä tai muuta omaisuutta. Omaisuuslajit Yleisiä omaisuuseriä ovat lyhytaikaiset, pitkäaikaiset, fyysiset, aineettomat, toiminnalliset ja ei-toiminnalliset. Oikea tunnistaminen ja.
Osa uskottujen tehtävistä on toimia aina ja ennen kaikkea asiakkaidensa edun mukaisesti. Useimmissa tapauksissa uskottujen ei pitäisi saada suoraa taloudellista hyötyä päätöksistään tai toimista, joita he tekevät asiakkaidensa puolesta. Jos he tekevät, sen pitäisi olla vain asiakkaan täydellä suostumuksella.
Esimerkkejä uskonnollisista suhteista
Luottamussuhde on luotonsaajan ja edunsaajan tai asiakkaan välinen suhde. Alla on lueteltu joitain esimerkkejä luottamussuhteista:
- Brokers Commercial Insurance Broker Kaupallinen vakuutusedustaja on henkilö, jonka tehtävänä on toimia välittäjänä vakuutusyhtiöiden ja asiakkaiden välillä. Kaupallisten vakuutusedustajien olemassaolo estää pitkälti asiakkaita eksymästä luotettavien ja häikäilemättömien vakuutusten tarjoajien meressä. ja päämiehet
- Edunvalvojat ja edunsaajat
- Asianajajat ja asiakkaat
Kaikkia uskonnollisia rooleja ei palvella suhteessa taloudellisiin velvoitteisiin. Asianajajan lakimiesten palkkaopas Tässä lakimiehen palkkaoppaassa esitämme yleiskatsauksen useista lakimiehen töistä ja niiden vastaavista vuoden 2018 keskipalkasta. Asianajaja, jota kutsutaan myös asianajajaksi, on lakia harjoittava ammattilainen. Vastuu kuuluu oikeudellisen neuvonnan antaminen asiakkaille oikeudenkäyntien ja oikeudellisten neuvottelujen aikana. Esimerkiksi, voi olla tai ei olla huolehtimassa yksilön rahoitusvaroista, kun hän toimii uskottuina.
Kaikissa uskonnollisissa tai asiakassuhteissa uskottavan tehtävänä on toimia tavalla, joka palvelee parhaiten asiakasta. Tämä tarkoittaa sitä, että ei solmita muita suhteita, jotka aiheuttaisivat eturistiriidan, toimintasuunnitelman laatiminen asiakkaan kanssa asiakkaan toivotun lopputuloksen varmistamiseksi, asiakkaan pitäminen ajan tasalla tapahtumista ja / tai muutoksista ja oleminen asiakkaiden käytettävissä vastaa kysymyksiin tai ratkaise ongelmia niiden syntyessä.
Klassinen esimerkki luottamusvelvollisuuden rikkomisesta olisi taloudellinen neuvonantaja Taloudellinen neuvonantaja Taloudellinen neuvonantaja on rahoitusalan ammattilainen, joka tarjoaa konsultointia ja neuvoja yksilön tai yhteisön talouteen. Talousneuvojat voivat auttaa ihmisiä ja yrityksiä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa nopeammin tarjoamalla asiakkailleen strategioita ja tapoja luoda enemmän varallisuutta, joka ohjaa asiakasta sijoittamaan "A" -arvoon, vaikka varainhoitaja on tietoinen siitä, että "B" -sijoitukset tuottavat todennäköisemmin paras sijoitetun pääoman tuotto - yksinkertaisesti siksi, että uskottu ansaitsee suuren palkkion vakuuttamalla asiakkaan sijoittamaan investointeihin A. Tällaisessa skenaariossa varastonhoitaja asettaa oman edunsa asiakkaan edun edelle.
Fiduciary-velvollisuus - kunnioitusvelvollisuus
Fiduciary-velvollisuus on yksi korkeimmista ja arvostetuimmista velvoitteista. Uskolliset palkataan työstä. Heidän tehtävänään on kuitenkin olla asiakkaansa silmät ja korvat, työskennellä varmistaakseen asiakkaan toivotut tulokset ilman lupaa ylimääräisestä korvauksesta.
Liittyvät lukemat
Rahoitus on virallinen rahoitusmallinnus- ja arvostusanalyytikon (FMVA) ™ FMVA® -sertifiointi. Liity 350 600+ opiskelijaan, jotka työskentelevät Amazonin, J.P.Morganin ja Ferrarin sertifiointiohjelmissa.
Jotta voisit oppia ja kehittää taloudellisen analyysin tietosi, suosittelemme alla olevia lisärahoitusresursseja:
- Liiketoiminnan etiikka Liiketoiminnan etiikka Yksinkertaisuuden vuoksi liiketoiminnan etiikka ovat moraalisia periaatteita, jotka toimivat ohjeina yrityksen liiketoiminnalle ja liiketoimille. Sisään
- Rahoituksen välittäjä Taloudellinen välittäjä tarkoittaa laitosta, joka toimii välittäjänä kahden osapuolen välillä helpottaakseen finanssitransaktiota. Rahoitusvälittäjiksi yleisesti kutsuttuja laitoksia ovat liikepankit, sijoituspankit, sijoitusrahastot ja eläkerahastot.
- Probate Probate Probate on oikeudellinen ja taloudellinen prosessi, joka tapahtuu yksilön kuoleman jälkeen ja käsittelee nimenomaan henkilön tahtoa, omaisuutta ja
- Revlon-sääntö Revlon-sääntö Revlon-sääntö koskee eturistiriitoja, joissa hallituksen edut ovat ristiriidassa heidän uskontovelvollisuutensa kanssa. Erityisesti Revlon-sääntö syntyi vihamielisestä haltuunotosta. Ennen itse haltuunottoa hallituksen tehtävänä on suojata yritystä haltuunotolta. Kun
