Enkelisijoittaja on henkilö tai yritys, joka tarjoaa pääomaa pääomasijoitus vs riskipääoma, enkeli- / siemensijoittajat vertaa pääomaa pääomasijoituspääomaan vs enkeli- ja siemensijoittajat riskin, liiketoiminnan vaiheen, sijoituksen koon ja tyypin, mittareiden, hallinnan perusteella . Tämä opas tarjoaa yksityiskohtaisen vertailun pääomasijoituksiin verrattuna riskipääomaan verrattuna enkeli- ja alkusijoittajiin. Aloittavien yritysten kolmen sijoittajaryhmän sekoittaminen omaan pääomaan Oma pääoma vs Kiinteä pääoma vs Kiinteä tuotto on helppo sekoittaa. Oman pääoman ehtoiset tuotteet ja korkosijoitukset ovat rahoitusvälineitä, joilla on erittäin merkittäviä eroja jokaisen finanssianalyytikon tulisi tietää. Osakesijoitukset koostuvat yleensä osakkeista tai osakerahastoista, kun taas kiinteätuottoiset arvopaperit koostuvat yleensä yritysten tai valtion joukkovelkakirjoista. tai vaihtovelkakirjalaina Mezzanine-rahasto Mezzanine-rahasto on pääomaryhmä, joka sijoittaa mezzanine-rahoitukseen yritysostoihin, kasvuun, pääomapohjan vahvistamiseen tai hallintaan / vipuvaikutteisiin yritysostoihin. Yrityksen pääomarakenteessa mezzanine-rahoitus on hybridi oman ja vieraan pääoman välillä. Mezzanine-rahoitus tapahtuu yleisimmin ensisijaisten osakkeiden tai huonommassa etuoikeudessa olevien ja vakuudettomien velkojen muodossa. . Ne voivat tarjota kertaluonteisen sijoituksen tai jatkuvan pääomasijoituksen, joka auttaa yritystä siirtymään vaikeiden alkuvaiheiden läpi. Toisin kuin jo kannattaviin yrityksiin sijoittavat pankkilaitokset, enkelisijoittajat sijoittavat yrittäjiin, jotka ottavat ensimmäiset askeleensa liiketoiminnassa. Useimmissa tapauksissa heillä on aktiivinen rooli uuden liiketoiminnan hallinnassa keinona suojata investointejaan ja auttaa omistajaa rakentamaan kukoistava yritys. Jotkut passiiviset sijoittajat sijoittavat myös rahaston tai yksityisen sijoitusmuistion kautta eivätkä ole suoraan mukana liiketoiminnassa.
Enkelisijoittaja voi tarjota varoja aloittavalle yritykselle kolmella tavalla. Yleisin tapa on tarjota yritykselle lainaa, joka voidaan muuntaa yrityksen omaksi pääomaksi yrityksen aloitettuaan. Tällaisessa tilanteessa enkeli-sijoittaja vaatii 20-30%: n oman pääoman osuuden, joka antaa heille äänen yhtiön hallituksessa. Toinen vaihtoehto on tarjota varoja vaihtovelkakirjalainan kautta ja olla edelleen yhtiön hallituksen jäsen. Sijoittaja lykkää osakkeiden osinkomaksua tulevaan päivään saakka. Kolmas vaihtoehto on saada osakepääoma suoraan, kuten 20-30%: n omistusosuus yrityksessä. Edunsa turvaamiseksi sijoittaja voi nimittää yhden tai kaksi osakkuusyritystä avustamaan yrityksen hallinnassa.
Enkelin sijoittajan alkuperä
Termi "enkeli" on peräisin Broadway-teatterista, jossa varakkaat ihmiset antoivat rahaa teatteriesityksiin. Varakkaat ihmiset antoivat varoja, jotka maksettiin takaisin kokonaisuudessaan korkoineen, kun tuotanto alkoi tuottaa tuloja. Venture Research Centerin perustaja ja myös New Hampshiren yliopiston professori William Wetzel loi sanan "Angel Investor" vuonna 1978 valmistuttuaan tutkimuksen siitä, kuinka yrittäjät keräsivät pääomaa yrityksille. Hän käytti termiä kuvaamaan sijoittajia, jotka tukivat aloittavia yrityksiä alkupääomalla.
Piilaakso on nykyaikaisten enkelisijoittajien koti ja myös koti useimmille aloitteleville yrityksille Yhdysvalloissa. Piilaakso sai 39% kaikista 7,5 miljardin dollarin investoinneista Yhdysvalloissa sijaitseviin yrityksiin vuoden 2011 toisella neljänneksellä. Kokonaisrahoitus oli 22,5 miljardia dollaria vuonna 2011, mikä oli 2,4 miljardia dollaria enemmän kuin vuonna 2010. Investointien alustoilla kuten AngelList, aloittelevat yritykset voi sijoittaa suoraan potentiaalisille enkeli-sijoittajille ja varmistaa rahoituksen liiketoiminnalleen. Lisäksi joka vuosi on kymmeniä käynnistysleirejä ja konferensseja, joissa yrittäjät tapaavat sijoittajia henkilökohtaisesti ja esittävät ideoitaan.
Toisin kuin yleisesti uskotaan, useimmat enkelisijoittajat eivät ole miljonäärejä. On enkelisijoittajia, jotka ansaitsevat 60 000 - 100 000 dollaria. Jotkut ovat eläkkeellä olevia yrittäjiä, lääkäreitä, asianajajia ja menestyviä yrityksiä, jotka etsivät tapoja pysyä ajan tasalla yrityksen tapahtumista ja ansaita tuloja. Lisäksi he käyttävät yrittäjätaitojaan, kokemustaan ja verkostoitaan auttaakseen uusia yrittäjiä aloittamaan liiketoimintansa. Toisin kuin pääomasijoittajat, enkelisijoittajat eivät perustu motivaatioon vain rahalliseen tuottoon. Heitä motivoi nuorten yrittäjien pysyvyys menestyä ja rakentaa itselleen imperiumi ja toivovat rahojen seuraavan.
Rahojen lähde
Toisin kuin pääomasijoittajat Pääomasijoitus vs. Pääomasijoitus, Enkeli- / Siemensijoittajat vertailevat pääomasijoitusta riskipääomaa vastaan enkeli- ja alkusijoittajia riskin, liiketoiminnan vaiheen, sijoituksen koon ja tyypin, mittareiden, hallinnon kannalta. Tämä opas tarjoaa yksityiskohtaisen vertailun pääomasijoituksiin verrattuna riskipääomaan verrattuna enkeli- ja alkusijoittajiin. On helppo sekoittaa kolme sijoittajaryhmää, jotka sijoittavat muiden sijoittajien rahoilla, enkeli-sijoittajat rahoittavat yrittäjiä omalla rahallaan. Rahastot voivat tulla osakeyhtiöltä, liike-, sijoitus- tai sijoitusrahastolta. Enkelisijoittajat saapuvat enimmäkseen käynnistysrahoituksen toisen kierroksen jälkeen kerätessään varoja perheeltä ja ystäviltä. Enkelisijoittajien varat voivat vaihdella muutamasta tuhannesta muutamaan miljoonaan dollariin liiketoiminnan luonteesta riippuen. Enkeli-investointien johtavat sektorit ovat tekniikka, terveydenhuolto, ohjelmistot, biotekniikka ja energia-ala. Yhdysvalloissa enkeli-sijoittajan nettovarallisuuden on oltava vähintään miljoona dollaria ja vuotuisen tulon 200 000 dollaria, kuten Securities Exchange Commission (SEC) vaatii.
Lähde Angel Investments
Eniten enkelisijoitusten lähteitä ovat varakkaat henkilöt, joukkorahoitus ja enkelisyndikaatit. Investoinnit voivat nousta 500 000 dollariin tai jopa enemmän. Löydät tällaisia sijoittajia lähettäjien, paikallisten asianajajien ja yhdistysten, kuten kauppakamarin, kautta.
Enkelisijoittajat voivat myös ryhmittyä syndikaatiksi ja kerätä potentiaalisia sijoituksia ryhmän rahastoon. Sijoittajat voivat sitten nimittää ammattimaisen syndikaatin johtoryhmän tunnistamaan aloittelevat yritykset mahdollisille sijoituksille. Tiimille annetaan myös vastuu seurata investointeja ja ottaa aktiivinen johtotehtävä liiketoiminnassa varojen turvaamisen varmistamiseksi.
Viimeisin enkelisijoitusten lähde on joukkorahoitus. Joukkorahoitus on online-sijoitusmuoto, jossa suuri joukko yksityishenkilöitä antaa varoja pooliin. He voivat sijoittaa vain 1000 dollaria. Rahat käytetään sitten useiden voittoa tavoittelevien yrittäjyysyritysten rahoittamiseen. Vuonna 2015 maailmanlaajuisesti oli yli 2000 joukkorahoitusalustaa, jotka keräsivät yli 34 miljardia dollaria.
Enkeli-sijoittaja etsii paitsi sijoitusmahdollisuuden myös henkilökohtaisen mahdollisuuden. Heillä on arvokasta yrityskokemusta ja he saattavat haluta olla aktiivinen rooli yrityksen johtamisessa. Ennen kuin hyväksyt enkelisijoituksen, sinun tulisi ymmärtää, mitä sijoittaja tuo yritykselle rahan lisäksi.
Enkeli vs. riskipääoma vs pääoma
Enkelisijoittajat sijoittavat varhaisessa vaiheessa, kun taas pääomasijoitusyhtiöt sijoittavat myöhemmin, ja pääomasijoitusyhtiöt sijoittavat viimeisenä (yleisesti ottaen).
Lisätietoja on oppaassamme, joka koskee kulmia, sijoitusyhtiöitä ja pääomasijoitusyhtiöitä Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Vertaa pääomasijoitusta riskipääomaan vs enkeli- ja siemensijoittajia riskin, liiketoiminnan vaiheen, koon ja sijoitustyypin suhteen , mittarit, hallinta. Tämä opas tarjoaa yksityiskohtaisen vertailun pääomasijoituksiin verrattuna riskipääomaan verrattuna enkeli- ja alkusijoittajiin. Kolme sijoittajaryhmää on helppo sekoittaa.
Yksityinen pääoma vs. riskipääoma, enkeli- / siemensijoittajat Vertaa pääomaa pääomasijoitukseen verrattuna riskipääomaan, liiketoiminnan vaiheeseen, sijoituksen kokoon ja tyyppiin, mittareihin, hallintaan. Tämä opas tarjoaa yksityiskohtaisen vertailun pääomasijoituksiin verrattuna riskipääomaan verrattuna enkeli- ja alkusijoittajiin. Kolme sijoittajaryhmää on helppo sekoittaa
Mistä löytää enkeli-sijoittajia
Paras paikka aloittaa etsittäessä enkelisijoittajaa on etsiä lähellä kotia tai enkelisijoittajaverkoston sivustoja. Suurin osa sijoittajista haluaa sijoittaa paikallisiin aloittaviin yrityksiin, koska liiketoiminnan edistymistä on helpompi seurata.
AngelListillä, Angelsoftilla, MicroVenturesilla ja Angel Capital Associationilla on online-luettelo enkelisijoittajista, jotka ovat hyvässä asemassa olevia jäseniä ja haluavat sijoittaa potentiaalisesti voimakkaasti kasvaviin yrityksiin. Tutustu sivustoissa lueteltuihin enkeli-sijoittajiin ja selvitä, mitä sinun tarvitsee tehdä piki. Joillakin sivustoilla voit lähettää piki verkossa maksua vastaan. Suurin osa sijoittajista edellyttää kuitenkin, että teet esityksen 20 minuutissa tai vähemmän, ennen kuin päätät sijoittaa liiketoimintaan vai ei. Seuraa myös valtiossasi enkeli-investointikonferensseja, joihin voit osallistua ja tavata potentiaalisia sijoittajia.
Lisätietoja
Oppiaksesi ja urasi eteenpäin Finance ehdottaa seuraavia resursseja.
- Sisäinen tuottoprosentti (IRR) Sisäinen tuottoprosentti (IRR) Sisäinen tuottoprosentti (IRR) on diskonttokorko, joka tekee projektin nykyisestä nettoarvosta (NPV) nollan. Toisin sanoen se on odotettu yhdistetty vuotuinen tuottoprosentti, joka ansaitaan projektista tai investoinnista.
- Pääomasijoitus Kiinassa - prosessi, mahdollisuudet ja haasteet Yksityinen pääoma Kiinassa - prosessi, mahdollisuudet ja haasteet Pääomasijoitus Kiinassa kasvaa ja tarjoaa uuden mahdollisuuden sijoittajille. Kiinan kansantasavalta on suosituin pääomasijoituspaikka Aasiassa. Kiinan pääomasijoitus on kaksi kolmasosaa kaikista Aasiassa vastaanotetuista sijoitusrahastoista.
- Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) - Formula ROI Kaava (sijoitetun pääoman tuotto) Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) on taloudellinen suhde, jota käytetään laskemaan sijoittajalle koituva hyöty suhteessa investointikustannuksiinsa. Se mitataan yleisimmin nettotuloksena jaettuna sijoituksen alkuperäisillä pääomakustannuksilla. Mitä korkeampi suhde, sitä suurempi hyöty ansaitaan.
- Pääomasijoitus-, pääomasijoitus- ja enkeli-sijoittajat Yksityinen pääoma vs. riskipääoma, Enkeli- / siemensijoittajat Vertaile pääomasijoitusta riskipääomaa vastaan enkeli- ja alkusijoittajia riskin, liiketoiminnan vaiheen, sijoituksen koon ja tyypin, mittareiden, hallinnoinnin kannalta. Tämä opas tarjoaa yksityiskohtaisen vertailun pääomasijoituksiin verrattuna riskipääomaan verrattuna enkeli- ja alkusijoittajiin. Kolme sijoittajaryhmää on helppo sekoittaa
