Kaupalliset kiinteistöt REITs - yleiskatsaus, miten sijoittaa, luokat

Kaupalliset kiinteistöt REIT ovat kiinteistösijoitusyhtiöitä, jotka ovat erikoistuneet liikekiinteistöihin. REIT: t toimivat kuten sijoitusrahastot Sijoitusrahastot Sijoitusrahasto on joukko rahaa, jota kerätään monilta sijoittajilta osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin tai muihin arvopapereihin sijoittamiseksi. Sijoitusrahastot ovat sijoittajaryhmän omistuksessa ja niitä hoitavat ammattilaiset. Tutustu erityyppisiin rahastoihin, niiden toimintaan ja niihin sijoittamisen etuihin ja kompromisseihin, joissa sijoittajat sijoittavat varoja keskitettyyn pooliin kaupallisten kiinteistöjen ostamiseksi. Se antaa heille vaaditun altistuksen kaupallisille kiinteistösijoituksille tarvitsematta ostaa kiinteistöjä yksin.

Kaupalliset kiinteistöt REIT

Nopea yhteenveto

  • Kaupalliset kiinteistöt REIT tarkoittaa kiinteistöjä, joita käytetään pääasiassa liiketoiminnallisiin tarkoituksiin, kuten toimistot, hotellit, vähittäiskaupat jne.
  • Kaupalliset REIT: t vaihtavat osakkeita julkisilla pörssimarkkinoilla, ja sijoittajat voivat tulla osakkeenomistajiksi ostamalla näiden yritysten osakkeita.
  • Verrattuna asuntorahastoihin sijoittajat, jotka haluavat korkeamman tuoton sijoituksiltaan, suosivat kaupallisia sijoituksia.

Kuinka sijoittaa kaupallisiin kiinteistöihin?

Kiinteistöt voidaan luokitella asuin-, teollisuus- ja liikekiinteistöihin. Kaupalliset kiinteistöt tarjoavat työtilaa liiketoiminnalle, ja ne sisältävät toimistorakennuksia, hotelleja, tuotantorakennuksia, lähikauppoja jne. Asuinrakennuksiin verrattuna liikekiinteistöä pidetään järkevänä sijoituksena, koska ne tuottavat enemmän tuottoa.

Se tarkoittaa kuitenkin myös sitä, että sijoittajalle on maksettava valtavia kustannuksia kiinteistöjen perustamisesta. Kiinteistöt Kiinteistöt ovat kiinteistöjä, jotka koostuvat maasta ja parannuksista, joihin kuuluvat rakennukset, kalusteet, tiet, rakenteet ja sähköjärjestelmät. Omistusoikeudet antavat maalle, parannuksille ja luonnonvaroille, kuten mineraaleille, kasveille, eläimille, vedelle jne., Omistusoikeuden ja mukauttavat kunkin yksikön kunkin vuokralaisen mieltymysten mukaan. Sijoittaja, joka on kiinnostunut sijoittamaan liikekiinteistöihin, voi sijoittaa joko suoraan omistamalla kiinteistön tai epäsuorasti omistamalla kiinteistöihin sijoittavien REIT-osakkeiden osakkeita.

1. Suorat sijoitukset

Suorat investoinnit edellyttävät huomattavan suurta pääomaa uuden rakentamisen rahoittamiseen ja olemassa olevien liikerakennusten hankkimiseen. Kaupalliset kiinteistöt ovat korkean riskin ja korkean tuoton sijoitus. Se tarkoittaa, että ihmisillä, jotka sijoittavat suoraan tällaisiin kiinteistöihin, on oltava merkittävä tieto alasta ja suuri määrä pääomaa. Suorat sijoitukset soveltuvat korkean nettovarallisuuden omaaville henkilöille Korkean nettovarallisuuden omaaville (HNWI) Korkean nettovarallisuuden omaaville henkilöille (HNWI) tarkoitetaan henkilöitä, joiden nettovarallisuus on vähintään 1 000 000 dollaria erittäin likvideissä varoissa, kuten käteisellä ja käteisellä sekä institutionaalisilla sijoittajilla Institutionaalinen sijoittaja Institutionaalinen sijoittaja on oikeushenkilö, joka kerää useiden sijoittajien (jotka voivat olla yksityisiä sijoittajia tai muita oikeushenkilöitä) varoja.

2. Epäsuora sijoitus

Epäsuora sijoitus on suosituin tapa sijoittaa kiinteistöihin käyttämättä liikaa pääomaa tai olematta suoraan yhteydessä kiinteistöön. Sijoittajat pääsevät omistamaan liikekiinteistöjä ostamalla osakkeita kiinteistösijoitusyhtiöön, joka on erikoistunut liikekiinteistöihin.

REITs kehittää ja omistaa liikekiinteistöjä, ja sijoittajat voivat ostaa osakkeitaan samalla tavalla kuin ostavat osakkeita ja joukkovelkakirjoja. Se tarkoittaa myös sitä, että sijoittajat omistavat kiinteistöjä ottamatta kiinnityksiä. Asuntolaina Asuntolaina on asuntolainanantajan tai pankin tarjoama laina, jonka avulla henkilö voi ostaa asunnon. Vaikka on mahdollista ottaa lainaa kattamaan koko kodin kustannukset, on yleisempää lainata noin 80% kodin arvosta. , kuten suorien sijoitusten tapauksessa.

Sijoittajat saavat osan nettotuloista, jotka jaetaan osakkeenomistajille osinkoina. REIT-yksiköitä hallinnoi kokenut ammattitiimi, mikä säästää sijoittajien vaikeuksia vaikeiden vuokralaisten kanssa.

Suosituimmat kaupallisen kiinteistön luokat

Kaupallisella omaisuudella tarkoitetaan kiinteistöä, jota käytetään yksinomaan työtilan tarjoamiseksi yrityksille, jotka vastineeksi maksavat kuukausittaiset vuokratulot tilojen käytöstä. Seuraavat ovat liikekiinteistön pääluokkia:

1. Vähittäiskaupat

Vähittäiskaupat myyvät pienempiä määriä tuotteita loppukäyttäjälle. He yleensä hankkivat tuotteitaan valmistajilta tai jakelijoilta alennuksella ja myyvät ne sitten voitollisesti. Vähittäiskaupat käsittävät ostoskeskukset, suuret myyntipisteet, alennusmyymälät, ruokakaupat, supermarketit, kauneushoitolat jne.

2. Hotellit

Hotellit ovat kaupallisia laitoksia, jotka tarjoavat majoitus-, ateria- ja muita palveluja vieraille lyhyellä aikavälillä. Huoneet on yleensä numeroitu, jotta vieraiden on helppo tunnistaa huoneensa.

Hotellit voivat sisältää motelleja, liikehotelleja sekä liikekeskuksia, joihin mahtuu matkailijoita tai lomalla olevia ihmisiä. Hotelliluokkaan eivät kuulu asunnot, jotka vuokraavat huoneensa vieraille Airbnb-palvelun kautta.

3. Toimistorakennukset

Toimistorakennukset ovat rakennustiloja, jotka vuokrataan vuokralaisille konsultointiin, toimistotyöhön, hallintoon ja muuhun palvelujen tarjoamiseen liittyvän liiketoiminnan harjoittamiseen. Toimistorakennus on suunniteltu siten, että se voi isännöidä yhtä tai useampaa yritystä. Toimistorakennuksissa on usein yrityksiä, jotka käsittelevät lakipalveluja, arkkitehtuuria, IT-ratkaisuja, yrityskonsultointia, kauppaa jne.

4. Teollisuusrakennus

Teollisuusrakennuksia käytetään ensisijaisesti tavaroiden tuotantoon, jakeluun tai varastointiin. Joitakin teollisuusrakennuksia ei pidetä kaupallisina, varsinkin jos ne rakennetaan tehtaille varatulle tai teollisuusmaaksi kaavoitetulle maalle. Esimerkiksi lähetystä odottavien teollisuustuotteiden varastointiin käytetty rakennus luokitellaan REIT-kaupalliseksi omaisuudeksi.

Kaupalliset kiinteistöt vs. asuinkiinteistöt

Sijoittajan näkökulmasta kaupallisia kiinteistöjä pidetään usein järkevinä sijoituksina asuinrakennuksiin verrattuna, koska edelliseen liittyy korkeampi tuotto. Vaikka niiden perustaminen maksaa enemmän, kaupalliset kiinteistöt todennäköisesti tuovat korkeammat vuokratulot, varsinkin kun rakennuksessa on arvokkaita asiakkaita, kuten monikansalliset yritykset, pankit, kansalaisjärjestöt ja asianajotoimistot, jotka aikovat vuokrata tilan pitkällä aikavälillä.

Lisäksi on vähemmän esteitä yritysasiakkaiden kanssa. Monet yritykset vievät koko kerroksen tai useita kerroksia yrityskompleksissa verrattuna yksittäisiin asiakkaisiin, jotka yleensä käyttävät enintään yhden yksikön asunnossa.

Asuntojen omistajat tarjoavat vähemmän joustavuutta vuokrasopimusten kannalta, koska joillakin vuokralaisilla ei ehkä ole suunnitelmia pysyä yksikössä pitkällä aikavälillä. Asuntojen hinnoittelun yhteydessä kiinteistön omistajien on myös otettava huomioon erilaisia ​​näkökohtia, kuten paikan päällä olevat palvelut, sijainti, saavutettavuus, tunnepitoisuus mahdollisille vuokralaisille jne.

Jos asiakkaita ei houkuttele asuntokohteisiin pääsyn puutteen, erityisten mukavuuksien puutteen tai muiden tekijöiden takia, kiinteistön omistajan on tehtävä ylimääräistä työtä yksiköiden täyttämiseksi milloin tahansa.

Lisäresurssit

Rahoitus tarjoaa Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit, kovenanttimallinnukset, lainat takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Seuraavat resurssit ovat hyödyllisiä oppimisen jatkamiseksi ja urasi edistämiseksi:

  • Lyhytaikaiset tuotot (kiinteistösijoitukset) Lyhytaikaiset tuotot (kiinteistösijoitukset) Lyhytaikaiset tuotot ovat sijoitusstrategia, joka antaa sijoittajille altistumisen johdonmukaisille keskimääräistä korkeammille maksuille. Yleisin nykyinen tulokeskeinen
  • Office REITs Office REITs Office REITs on REIT, jotka rakentavat, hallinnoivat ja ylläpitävät toimistorakennuksia, ja vuokraavat toimistot yrityksille, jotka tarvitsevat tilaa sijoittamiseen
  • Yksityiset vs julkisesti kaupatut REIT: t Yksityiset REIT: t vs. julkisesti vaihdetut REIT: t Yksityiset REIT: t vs. julkisesti vaihdetut REIT: t. Kiinteistösijoitusrahastot (REIT) voidaan luokitella joko yksityisiksi tai julkisiksi, vaihdetuiksi tai kaupattomiksi. REIT: t sijoittavat erityisesti kiinteistöalalle ja vuokraavat ja keräävät vuokratuloja sijoitetuista kiinteistöistä
  • Asuntokiinteistöt REIT Asuntokiinteistöt REIT-asunnot Asuntokiinteistöt REIT-asunnot ovat kiinteistöjä, jotka omistavat ja hallinnoivat vuokralaisille vuokralle annettavia asuntoja. Asuinrakennukset voidaan luokitella joko yhden perheen tai monen perheen rakenteisiin, jotka ovat käytettävissä ammattiin ei-liiketoiminnallisiin tarkoituksiin. Ne voivat sisältää osakehuoneistoja, loma-asuntoja, opiskelija-asuntoja

Uusimmat viestit