Yksityisen pankkitoiminnan harjoittelu - opas yksityishallinnon työharjoitteluun

Yksityinen pankkitoiminta tarkoittaa palveluja, jotka pankit varaavat vain suurimmille ja rikkaimmille asiakkailleen. Yksityisen pankkitoiminnan harjoittelu tarjoaa yksilölle mahdollisuuden työskennellä asiakkaiden kanssa, jotka tunnetaan nimellä "korkean nettovarallisuuden yksilöt" (HNWI). Kuten nimestä voi päätellä, näillä asiakkailla on paljon enemmän rahaa kuin tavallisella ihmisellä. Tämän seurauksena he voivat sijoittaa rahansa monin eri tavoin. Esimerkiksi henkilöllä, jonka vuositulo on 30 000 dollaria verojen jälkeen, voi olla varaa vain muutamiin säästö- ja sijoitusjärjestelmiin. Toisaalta henkilölle, jonka vuositulot ovat 10 000 000 dollaria, tarjotaan enemmän säästö- ja sijoitusvaihtoehtoja pääoman allokointilinja (CAL) ja optimaalinen salkku askel askeleelta opas salkun raja- ja pääoman allokointilinjan (CAL) rakentamiseen. Pääoman allokointilinja (CAL) on rivi, joka kuvaa graafisesti riskialttiiden omaisuuserien riski-hyöty-profiilia ja jota voidaan käyttää optimaalisen salkun löytämiseen. . Esimerkiksi HNWI voi sijoittaa osan tuloistaan ​​sijoitusrahastoihin ja toisen osan kiinteistöihin.

Tärkein käsite tässä on, että kun henkilö rikastuu, hänen pankkitarpeensa muuttuu ja laajenee. Yksityinen pankkipalvelu tarjoaa palveluja ihmisille, joiden varallisuusaste ylittää ennalta määrätyn kynnyksen. Eri pankit käyttävät erilaisia ​​kynnyksiä, jotka vaihtelevat 100 000 dollarista 15 000 000 dollariin tarjottujen palvelujen tyypistä riippuen.

Yksityisen pankkitoiminnan harjoittelu

Mitä odottaa yksityisen pankkipalvelun harjoittelusta?

Toisin kuin tavalliset kaupalliset pankkipalvelut, yksityiset pankkipalvelut ovat hyvin yksilöllisiä ja usein huomattavasti erilaisia ​​kuin tavallisille pankkiasiakkaille tarjotut palvelut. Sen lisäksi, että yksityiset pankit hallinnoivat asiakkaan varallisuutta ja tarjoavat neuvoja mahdollisista sijoitusmahdollisuuksista, ne tarjoavat myös oikeudellista neuvontaa, hallitsevat perintöasioita ja auttavat riitojen ratkaisemisessa.

Nyt pitäisi olla selvää, että yksityisen pankkitoiminnan harjoittelu, aivan kuten yksityisen pankkiuran ura, voi sisältää laajan joukon työtehtäviä. Esimerkiksi varallisuudenhoidosta kiinnostuneelle harjoittelijalle annettava työ on erilainen kuin asiakassuhteiden hoidosta kiinnostunut harjoittelija. Yksityisen pankin varainhoitaja saattaa olla vastuussa vain yhden asiakkaan sijoitusportfolion hallinnoinnista, kun taas tavallisen liikepankin varainhoitaja saattaa huolehtia useiden asiakkaiden sijoitussalkkuista.

Harjoittelijan kiinnostuksen kohteiden perusteella hänet määrätään tiettyyn osastoon, kuten varainhoitoon tai asiakassuhteisiin, ja hänet määrätään myös tietylle asiakkaalle. Esimerkiksi harjoittelija, jolla on tausta / kiinnostus rahoitukseen, voidaan osoittaa varallisuudenhoitoyksikölle, kun taas tietojenkäsittelytieteen taustalla oleva harjoittelija voidaan osoittaa tietylle asiakkaalle, joka haluaa sijoittaa kryptovaluuttoihin Cryptocurrency Cryptocurrency on eräänlainen digitaalinen valuutta joka perustuu blockchain-verkostoitumiseen. Kryptovaluutta, kuten Bitcoin ja Ethereum, ovat yleisesti hyväksyttyjä. kuten Bitcoin.

Luottamuksellisuuden merkitys

Yksi yksityisen pankkitoiminnan tärkeimmistä eduista on sen tarjoama korkea luottamuksellisuus ja nimettömyys. Private Banking -asiakkaat koostuvat rikkaimmista ja tehokkaimmista ihmisistä maailmassa. Nämä asiakkaat vaativat usein tiukkaa luottamuksellisuutta pankkitoiminnassaan.

Ennen vuosien 2007–2008 finanssikriisiä yksityiset pankkipalvelut olivat käytännössä 100-prosenttisesti nimettömiä. Kriisin jälkeen yksityiset pankit joutuivat voimakkaaseen valvontaan ja joutuivat noudattamaan tiettyjä hallituksen asetuksia. Tämä tehtiin vastuullisuuden parantamiseksi ja finanssikriisien estämiseksi tulevaisuudessa.

Yksityisen pankkiharjoittelun tai uran etu

Koska pitkäaikaiset asiakassuhteet ovat kriittisiä yksityisen pankin menestymisen kannalta, yksityisen pankkitoiminnan yksi tärkeä näkökohta on varmistaa, että sen työntekijät ovat tyytyväisiä.

Tarkastellaan esimerkiksi varainhoitajaa, joka on työskennellyt tietyn asiakkaan kanssa viisi vuotta. Varainhoitaja tuntee kaikki asiakkaan liiketoiminnat ja voi siten tarjota hänelle tarvitsemansa palvelut. Jos varainhoitaja on tyytymätön työnantajaansa, hänellä voi olla houkutus lähteä ja ottaa asiakas mukaansa. Yksityispankeille on erityisen tärkeää pitää työntekijät tyytyväisinä - enemmän kuin muilla toimialoilla. Lisäksi yksityiset pankit sisältävät usein kilpailukieltolausekkeen työsopimuksiinsa. Tämä tehdään estämään täsmälleen edellä kuvattu tilanne.

Liittyvät lukemat

Kiitos, että olet lukenut Finance-oppaan yksityisen pankkipalvelun harjoitteluun. Edistääksesi finanssialan koulutusta tutustu seuraaviin rahoitusresursseihin:

  • Sijoittajasuhdepäällikkö Sijoittajasuhdepäällikkö Sijoittajasuhdepäällikön vastuulla on ylittää viestintäkuilu yrityksen yritysjohdon ja sijoittajien välillä. Sijoittajasuhdepäällikkö auttaa tukemaan tietojen julkaisemista, tiedustelujen ja kokousten käsittelyä, palautteen antamista hallinnalle, kriisinhallinnalle, analyytikkokokouksille
  • Investointipankkikoulutus Investointipankkikoulutus Investointipankkikoulutus - Taloudellisen mallinnuksen ja arvostuskurssit uusien analyytikoiden ja osakkuusyritysten kouluttamiseen Investointipankkitoimialalla (IBD). Koulutusohjelmat alkavat tyypillisesti kesällä ja kestävät noin 6 viikkoa. Analyytikoille annetaan mahdollisuus kehittää teknisiä taitojaan Excelissä,
  • Opas pääomasijoituksista Uraopas pääomasijoitustöistä Tämä pääomasijoittajien työpaikkojen uraopas sisältää kaikki tarvitsemasi tiedot - kannat, palkat, tittelit, taidot, etenemisen ja paljon muuta. Pääomasijoitusyhtiöt ovat sijoitusrahastoyhtiöitä, jotka hankkivat yksityisiä yrityksiä yhdistämällä pääomaa, jonka tuottavat korkean nettovarallisuuden omaavat yksityishenkilöt (HNWI) ja institutionaaliset sijoittajat.
  • Taloushallinnon kirjanpito Työnimikkeet Työpaikat Selaa tehtävänkuvia: vaatimukset ja taidot sijoituspankkitoimintaa, pääomatutkimusta, varainhallintaa, rahoitus- ja rahoituspalveluja, yritysrahoitusta, kirjanpitoa ja muita rahoitusaloja koskeviin työpaikkailmoituksiin. Nämä virkatiedot on laadittu ottamalla yleisimmät luettelot taidoista, vaatimuksista, koulutuksesta, kokemuksesta ja muusta

Uusimmat viestit