Haluatko olla maailmanluokan rahoitusanalyytikko? Haluatko oppia alan johtavia parhaita käytäntöjä ja erottua joukosta? Jos näin on, niin tämä on lopullinen opas sinulle siitä, miten tulla parhaaksi analyytikoksi. Lähestymistapamme on nimeltään The Analyst Trifecta®.
Tämä opas on jaettu kolmeen pääosaan:
- Analytics
- Esitys
- Pehmeitä taitoja
Kaikkien näiden kolmen vaaditaan nousevan huipulle, ja tästä lähtien niitä kutsutaan nimellä The Analyst Trifecta®.
Tämä opas auttaa sinua menestymään useimmissa urakarttamme töissä. Katso urakarttamme nähdäksesi, mikä työ sopii sinulle parhaiten!
Analyytikko Trifecta® Osa 1 - Analyysi
Maailmanluokan rahoitusanalyytikko elää ja hengittää lukuja, laskelmia ja tulkintoja. He osaavat tislata valtavat tietomäärät yksinkertaiseen ja helposti sulavaan muotoon. He kiinnittävät horjumatonta huomiota yksityiskohtiin ja unelmoivat numeroina.
Parhaat analyytikot osaavat kerätä, järjestää, analysoida ja tulkita tietoja. Jokainen näistä neljästä vaiheesta on yhtä tärkeä ja muodostaa kallioperän, jolle heidän uransa rakentuu.
Kerätä dataa
Tietojen kerääminen on looginen ensimmäinen askel. Se saattaa kuulostaa yksinkertaiselta, mutta on tärkeää tietää, mistä saada tietoa ja miten se saadaan. Olemme toimittaneet luettelon taloudellisista tietolähteistä Taloudelliset tiedot Mistä löytää tietoja analyytikoille - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR ja muita rahoitusanalyytikoiden rahoituslähteitä verkossa verkkosivustollamme, jossa rahoitusanalyytikot yleensä aloittavat haun. Näiden lähteiden tunteminen ei kuitenkaan riitä tietojen keräämiseen. Tärkeimmät ovat erityisraportit ja näiden osiot. Perusanalyytikko tietää esimerkiksi hankkivan yrityksen 10-K-raportin Bloombergilta, mutta kokenut analyytikko tietää tarkalleen, mihin muistiinpanoihin käännetään ja mitkä MD- ja A-osien (Management Discussion & Analysis) tiedot antavat eniten tietoa.
Tietojen järjestäminen
Tietojen järjestäminen puhtaaseen rakenteeseen on kriittistä. Olet ehkä osunut "jättipottiin" suurella datasiirrolla, mutta jos se ei ole hyvin järjestetty, sen päälle rakennettu analyysi on katastrofi. Luottamus tuloksiin vähenee. On tärkeää suunnitella taloudellinen mallintaminen Mikä on taloudellinen mallinnus Taloudellinen mallinnus suoritetaan Excelissä yrityksen taloudellisen suorituskyvyn ennustamiseksi. Katsaus taloudelliseen mallintamiseen, miten ja miksi malli rakennetaan. loogisella kehyksellä ja jäsennellä tiedot pitkällä aikavälillä siitä, miltä lopputuote näyttää. Tämä on erityisen tärkeää taloudellisessa mallinnuksessa, jossa strukturointiin liittyvät parhaat käytännöt erottavat hyvät analyytikot suurista. Tutustu täydelliseen taloudellisen mallinnuksen oppaasemme. Ilmainen taloudellisen mallinnuksen opas. Tämä taloudellisen mallinnuksen opas sisältää Excel-vinkkejä ja parhaita käytäntöjä oletuksista, ohjaimista, ennusteista, kolmen lauseen linkittämisestä, DCF-analyysi, lisää oppiaksesi.
Talousanalyysi
Datan analysoiminen on sitä, mitä pidämme tyypillisesti analyytikon päätehtävänä - tästä nimi. Tässä vaiheessa on aika laskea mittareita ja suhdelukuja (esim. EV / EBITDA EBITDA Multiple EBITDA multiple on taloudellinen suhde, joka vertaa yrityksen yritysarvoa sen vuotuiseen käyttökatteeseen. Tätä kerrointa käytetään määrittämään yrityksen arvo ja vertaamaan Yrityksen käyttökertakerroin antaa normalisoidun suhteen pääomarakenteen eroille,), tuottoprosentteille (esim. omaisuuden pääoman tuottoprosentti (ROA) ja ROA-kaava (ROA-kaava). sijoitetun pääoman tuottoprosentti (ROI), joka mittaa yrityksen kannattavuutta suhteessa sen kokonaisvaroihin. Tämä suhde ilmaisee yrityksen menestymisen vertaamalla tuottamaansa voittoa (nettotuloja) varoihin sijoittamaansa pääomaan.) , riskit, lisääntyminen / laimennus ja IRR: n sisäinen tuottoprosentti (IRR) Sisäinen tuottoprosentti (IRR) on diskonttokorko, joka tekee projektin nykyisestä nettoarvosta (NPV) nollan. Toisin sanoen se on odotettu yhdistetty vuotuinen tuottoprosentti, joka ansaitaan projektista tai investoinnista. . Täällä terävät kirjanpito- ja rahoitustaidot ovat käteviä, ja monet analyytikot käyttävät tilaisuutta esitellä taitojaan analysoimalla tietoja oivaltavimmalla ja intuitiivisimmalla tavalla. Siinä analyytikko voi myös alkaa vaikuttaa suoraan tarinaan, joka kerrotaan datalla, olipa se sitten väitteen vahvistaminen, asiakkaan asialistan tukeminen tai "totuuteen" pääseminen.
Tulkinta ja suositukset
Tulkinnassa maailmanluokan talousanalyytikot loistavat ja osoittavat taitojaan suositusten antamisessa. Täällä saavutamme "mitä sitten?" osa analyysiä, ja on aika ehdottaa joitain erityisiä toimintokohteita. Suuri analyytikko tietää, että heidän on oltava varovaisia täällä - tämä on silta heidän työnsä päättymisen ja johtajien välillä. On tärkeää antaa oivaltavia ehdotuksia, mutta yleensä ei viisasta ajaa asialistaa tai äärimmäistä näkymää. Tämän sanottuaan objektiiviset neuvot ovat toivottavasti vallitsevia pitkällä aikavälillä. Autamme sinua saavuttamaan tämän tason, olemme suunnitelleet laajan verkkokoulutusohjelman.
Analyytikko Trifecta® Osa 2 - Esitys
Tästä puhutaan paljon vähemmän kuin analytiikasta, mutta se on silti uskomattoman tärkeä. Merkittävä osa analyytikoiden työstä on houkuttelevien esitysten luominen (esim. Sijoituspankkijärjestelmän pikakirjat Investment Banking Pitch Book Kuinka tehdä sijoituspankkijärjestelmä. Tämä opas opettaa sinulle, mitä sisältyy, miten tehdä IB-pikakirja, ja tarjoaa esimerkkejä diat), asiakirjat, muistiot (esim. vihreät taulukot Greensheet Greensheet on yhteenveto tarjotun arvopaperin liikkeeseenlaskijan keskeisistä ominaisuuksista, joita myyntihenkilöt käyttävät, kun he pyytävät kiinnostuksenilmaisuja), sekä muut sisäisen tai ulkoisen viestinnän muodot. On ehdottoman tärkeää, että nämä asiakirjat ovat hyvin kirjoitettuja, visuaalisesti houkuttelevia ja suostuttelevia.
Kaksi viestinnän pääkohtaa, joihin rakentamme tässä oppaassa, ovat kirjallinen ja visuaalinen viestintä.
Kirjallinen viestintä
Kirjalliset viestintätaidot voivat tehdä tai rikkoa analyytikon. Vaikka suurin osa ponnisteluistasi (ajallisesti) käytetään kvantitatiivisen analyysin suorittamiseen, tärkeintä on havaintojesi ilmaisu. Mikä on hyvä kirjallinen viestintä maailmanluokan rahoitusanalyytikoille? Vahva kirjallinen viestintä riippuu analyytikoiden rakenteesta, argumenteista ja tukipisteistä. On tärkeää eristää keskeinen argumentti ja lyödä kotipiste asiaankuuluvalla tukitiedolla. Se vaatii käytäntöä, mutta vakuuttavien yritysasiakirjojen kirjoittamisessa on taito, jonka analyytikon tulisi pyrkiä kehittämään ajan myötä. Katsokaa aiesopimusmalleja aiesopimus (LOI) Lataa Finanssin aiesopimus (LOI) -malli. LOI hahmottaa liiketoimen ehdot ja sopimukset ennen lopullisten asiakirjojen allekirjoittamista. Tärkeimmät kohdat, jotka tyypillisesti sisältyvät aiesopimukseen, ovat: tapahtuman yleiskatsaus ja rakenne, aikajana, due diligence, luottamuksellisuus, yksinoikeus tai termisarkin Term Sheet Template Lataa esimerkkimme termilehden mallineesta. Lomakkeessa esitetään sijoitusmahdollisuuden ja sitomattoman sopimuksen perusedellytykset muutamalle esimerkille hyvästä kirjallisesta viestinnästä.
Tietojen visualisointi
Tietojen visuaalinen esitys on hyvän taloudellisen analyysin keskiössä. On tärkeää luoda kaavioita ja kaavioita, jotka helpottavat tietojen seurantaa, selkeät takeet ja luottamuksen tunteen. Tämä on alue, jolla rahoitus voi auttaa, koska olemme suunnitelleet useita kursseja, jotka opastavat sinut läpi kauniiden Excel-tulosten rakentamisen vaihe vaiheelta. Edistyneet Excel- ja datan visualisointikurssimme sisältävät oppitunteja erityyppisten kaavioiden laatimisesta pikikirjoille, tutkimusraporteille tai muille asiakirjoille.
Analyytikko Trifecta® Osa 3 - Pehmeät taidot
Tämä trifectan osa on ehdottoman kriittinen, mutta saa usein vähiten koulutusta, kehitystä tai keskittymistä. On helppo keskittyä taloudellisen mallinnuksen koulutukseen, mutta se ei riitä erottumaan. Pehmeiden taitojen alueet, joiden kanssa maailmanluokan finanssianalyytikon on työskenneltävä, ovat viestintä, politiikka ja henkilökohtainen brändäys.
Viestintä
Suullinen viestintä on luultavasti vähiten harjoitettua ja vuokrattua keskitettyä viestinnän osajoukkoa, mutta se on erittäin tärkeää finanssianalyytikoille. Jos haluat nousta joukkoon, sinun on pystyttävä pitämään itsesi neuvottelupuhelussa asiakkaan tai johtajan kanssa ja välittämään ajatuksesi tehokkaalla tavalla. Hyvä viestintä vaatii itseluottamusta, tietoisuutta ja kykyä lukea muita ihmisiä. Jos pystyt lukemaan ne, on toivoa mukauttaa lähestymistapasi heidän antamansa sanattoman palautteen perusteella.
Politiikka
Politiikka voi olla likainen sana, ja monet ihmiset eivät halua puhua siitä tai teeskennellä, ettei sitä ole heidän organisaatiossaan. Tosiasia on, että heti kun sinulla on kaksi tai useampia ihmisiä työskentelemässä yhdessä, politiikassa on potentiaalia. Ehdotus tässä ei ole tulla erittäin poliittiseksi henkilöksi, vaan vain olla tietoinen organisaatiosi politiikasta ja suunnitelmasta politiikan johtamiseksi. Analyytikot tekevät usein päätöksiä ottamatta huomioon poliittisia vaikutuksia ja ne voivat palata. Päinvastoin, ne, jotka pystyvät navigoimaan järjestelmässä, näyttävät nousevan nopeammin.
Varmista päivän lopussa, että:
1) Ymmärrät organisaatiosi politiikan.
2) Teet strategian siitä, miten voit onnistuneesti navigoida organisaatiosi politiikassa.
3) Kirjaudut jatkuvasti sisään pysyäksesi maadoitettuna.
Henkilökohtainen tuotemerkki
Henkilökohtaisen tuotemerkin hallinta voi tarkoittaa useita asioita. Ytimessä se tarkoittaa käyttäytymistä tavalla, joka saa kollegat ja asiakkaat kunnioittamaan sinua, nauttimaan työskentelystä kanssasi ja pitämään sinua korkean saavuttajana. Tämä on helpompaa sanoa kuin tehdä, koska vahvan henkilökohtaisen brändin rakentaminen vaatii hyvien päätösten eliniän. Sen tuhoamiseen tarvitaan vain yksi huono päätös.
Suosituksemme parhaan henkilökohtaisen tuotemerkin rakentamiseen ovat:
1) Suhtaudu aina positiivisesti.
2) Työskentele hyvin joukkuetovereiden kanssa äläkä luo draamaa.
3) Noudata aina sitä, mitä lupaat tehdä, ja toimi korkeimmalla rehellisyydellä.
Lisää oppaita ja rahoitusanalyytikkokoulutus
Kiitos, kun luet tämän yleiskatsauksen The Analyst Trifectasta. Olemme suunnitelleet useita muita oppaita, joiden avulla voit tulla maailmanluokan rahoitusanalyytikkona. Suosituimpia oppaitamme ovat:
- Kuinka palkataan analyytikkoon Opas tulossa rahoitusanalyytikkoksi Kuinka tulla rahoitusanalyytikkoksi. Seuraa rahoituksen verkostoitumista, jatkoa, haastatteluja, taloudellisen mallinnuksen taitoja ja muuta. Olemme auttaneet tuhansia ihmisiä tulemaan rahoitusanalyytikoiksi vuosien varrella ja tietämään tarkalleen mitä siihen tarvitaan.
- Kuinka saada työtä sijoituspankkiin Kuinka saada työtä sijoituspankkiin? Tässä oppaassa kerrotaan, miten pääset sijoituspankkitoimintaan käyttämällä kolmea parasta taktiikkaa: verkostoituminen ja jatkaminen, haastattelun valmistelu ja tekniset taidot
- Taloudellisen mallinnuksen opas Ilmainen taloudellisen mallinnuksen opas Tämä taloudellisen mallinnuksen opas sisältää Excel-vinkkejä ja parhaita käytäntöjä oletuksista, ohjaimista, ennusteista, kolmen lausunnon linkittämisestä, DCF-analyysistä ja muista
- Taloudellisen mallinnuksen taidot Taloudellisen mallinnuksen taidot Opi 10 tärkeintä taloudellisen mallinnuksen taitoa ja se, mitä vaaditaan hyvään talousmallinnukseen Excelissä. Tärkeimmät taidot: kirjanpito
- Urakartta
