Omaisuusluokka - yleiskatsaus ja erityyppiset omaisuuslajit

Omaisuusluokka on ryhmä vastaavia sijoitusvälineitä. Eri sijoitusvarallisuuslajit tai -tyypit - kuten korkosijoitukset Korkosijoitusten ehdot Määritelmät yleisimmille joukkovelkakirja- ja korkoehdoille. Elinkorko, ikuisuus, kuponkikorko, kovarianssi, nykyinen tuotto, nimellisarvo, tuotto eräpäivään saakka. jne. - on ryhmitelty samankaltaisen taloudellisen rakenteen perusteella. Niillä käydään yleensä kauppaa samoilla rahoitusmarkkinoilla ja niihin sovelletaan samoja sääntöjä ja määräyksiä.

omaisuusluokka-taulukko

Eri omaisuusluokkien ymmärtäminen

Joitakin argumentteja siitä, kuinka monta eri omaisuusluokkaa on. Monet markkina-analyytikot ja talousneuvojat jakavat omaisuuserät kuitenkin seuraaviin viiteen luokkaan:

  • Osakkeet tai osakkeet - Osakkeet ovat julkisesti noteerattujen yhtiöiden liikkeeseen laskemia omistusosuuksia. Niillä käydään kauppaa pörsseissä, kuten NYSE tai NASDAQ. Voit hyötyä osakkeista joko osakekurssin nousulla tai saamalla osinkoja. Osakkeiden omaisuusluokka on usein jaettu markkina-arvoon. Markkina-arvo Markkina-arvo (Market Cap) on viimeisin markkina-arvo yhtiön ulkona oleville osakkeille. Markkina-arvo on yhtä suuri kuin nykyinen osakekurssi kerrottuna ulkona olevien osakkeiden määrällä. Sijoittajayhteisö käyttää usein markkina-arvoa luokitellakseen yrityksiä pienikokoisiin, keskisuuriin ja suurikokoisiin osakkeisiin.
  • Joukkovelkakirjat tai muut korkosijoitukset - Korkosijoitukset ovat sijoituksia velkapapereihin, jotka maksavat tuottoa korkoina. Tällaisia ​​sijoituksia pidetään yleensä vähemmän riskialttiina kuin osakkeisiin tai muihin omaisuusluokkiin sijoittamista.
  • Käteinen raha tai rahavarat, kuten rahamarkkinarahastot - Käteisvarojen tai niitä vastaavien sijoitusten ensisijainen etu on niiden likviditeetti. Rahana, joka pidetään käteisenä tai käteisvastineena, pääsee helposti milloin tahansa.
  • Kiinteistöt tai muut aineelliset hyödykkeet - Kiinteistöjä ja muita aineellisia hyödykkeitä pidetään omaisuusluokkana, joka tarjoaa suojan inflaatiolta. Tällaisten omaisuuserien aineellinen luonne johtaa myös siihen, että niitä pidetään enemmän "todellisina" varoina. Tältä osin ne eroavat varoista, jotka ovat olemassa vain rahoitusinstrumenttien muodossa, kuten johdannaiset.
  • Futuurit ja muut johdannaiset - Tähän luokkaan kuuluvat futuurisopimukset, valuuttamarkkinat, optiot ja laajeneva joukko johdannaisia. Johdannaiset ovat rahoitusinstrumentteja, jotka perustuvat kohde-etuuteen tai johtuvat siitä. Esimerkiksi optio-oikeudet ovat johdannainen osakkeista.

Lisätekijät varojen luokittelussa

Joitakin varoja on vaikea luokitella. Oletetaan esimerkiksi, että sijoitat osakemarkkinoiden futuureihin. Pitäisikö ne luokitella osakkeisiin, koska ne ovat lähinnä osakemarkkinoiden sijoituksia? Vai pitäisikö ne luokitella futuureihin, koska ne ovat futuureja? Kulta ja hopea ovat aineellisia hyödykkeitä, mutta niillä käydään usein kauppaa futuurien tai optioiden muodossa, jotka ovat johdannaisia. Jos sijoitat kiinteistösijoitusrahastoon (REIT) Kiinteistösijoitusrahasto (REIT) Kiinteistösijoitusrahasto (REIT) on sijoitusrahasto tai arvopaperi, joka sijoittaa tuloja tuottaviin kiinteistöihin. Rahastoa hoitaa ja omistaa osakkeenomistajayritys, joka antaa rahaa sijoittaa kaupallisiin kohteisiin, kuten toimisto- ja kerrostalot, varastot, sairaalat, kauppakeskukset, opiskelija-asunnot, hotellit, jos niitä pidetään investointina aineellisiin hyödykkeisiin, tai pääomasijoituksena, koska REITs ovat pörssissä vaihdettuja arvopapereita?

Saatavilla olevien investointien laajentaminen aiheuttaa myös komplikaatioita. Esimerkiksi pörssinoteeratut rahastot (ETF) käyvät kauppaa pörssissä aivan kuten osakkeet. ETF: t voivat kuitenkin koostua yhdestä tai useammasta viidestä perusvarallisuusluokasta. Energiamarkkinoille altistuminen tarjoava ETF voi koostua investoinneista öljyfutuureihin ja öljy-yhtiöiden osakkeisiin.

Omaisuus voidaan luokitella myös sijainnin mukaan. Markkina-analyytikot pitävät sijoituksia kotimaisiin arvopapereihin, ulkomaisia ​​sijoituksia ja kehittyville markkinoille sijoittamista usein erilaisiksi omaisuuseriksi.

Muita omaisuusluokkia ovat keräilykohteet, hedge-rahastot tai pääomasijoitukset ja kryptovaluutat, kuten Bitcoin. Nämä omaisuusluokat ovat hieman syrjässä. Tästä syystä ne luokitellaan joskus yhteen otsikkoon ”vaihtoehtoiset sijoitukset”. Yleisesti ottaen mitä enemmän "vaihtoehtoinen" sijoitus on, sitä epälikvideämpi ja riskialttiin se yleensä on.

Omaisuusluokat ja monipuolistaminen

Hyviä uutisia! - Sinun ei todellakaan tarvitse tietää varmasti, mihin omaisuusluokkaan tietty sijoitus kuuluu. Sinun tarvitsee vain ymmärtää peruskäsite, että on olemassa laaja, yleinen sijoitusluokka. Tämä tosiasia on tärkeä monipuolistamisen käsitteen takia. Hajauttaminen on käytäntö vähentää kokonaisriskiä jakamalla sijoituksesi eri omaisuusluokkiin.

Korrelaatio on tyypillisesti vähän, tai käänteinen tai negatiivinen korrelaatio Negatiivinen korrelaatio Negatiivinen korrelaatio on suhde kahden vastakkaiseen suuntaan liikkuvan muuttujan välillä. Toisin sanoen, kun muuttuja A kasvaa, muuttuja B pienenee. Negatiivinen korrelaatio tunnetaan myös käänteisenä korrelaationa. Katso esimerkkejä, kaavioita ja eri omaisuusluokkien välillä. Aikana, jolloin osakkeet menestyvät hyvin, joukkovelkakirjat, kiinteistöt ja hyödykkeet eivät välttämättä toimi hyvin. Osakkeiden karhumarkkinoiden aikana muut varat, kuten kiinteistöt tai joukkovelkakirjat, voivat kuitenkin näyttää sijoittajille keskimääräistä tuottoa korkeammat. Voit suojata sijoituksesi yhteen omaisuusluokkaan vähentämällä riskiäsi pitämällä samanaikaisesti sijoituksia muihin omaisuusluokkiin. Käytäntöä vähentää sijoitussalkun riskiä hajauttamalla sijoituksesi eri omaisuusluokkiin kutsutaan varojen allokoinniksi.

Varojen kohdentaminen ja riskinsietokyky

Toinen syy omaksua perustiedot omaisuusluokista on vain auttaa sinua tunnistamaan erilaisten sijoitusten luonne. Voit esimerkiksi päättää sijoittaa kokonaan tai lähes kaiken sijoituspääomasi futuurien tai muiden johdannaisten, kuten valuutanvaihtoon (forex), kaupankäyntiin. Mutta jos teet niin, sinun pitäisi ainakin olla tietoinen siitä, että olet päättänyt käydä kauppaa omaisuuslajilla, jonka katsotaan yleensä aiheuttavan huomattavasti enemmän riskiä kuin joukkovelkakirjat tai osakkeet.

Missä määrin valitset omaisuuden allokoinnin hajauttamisen keinoksi, tulee olemaan henkilökohtainen päätös, jota ohjaavat henkilökohtaiset sijoitustavoitteesi ja riskisi suvaitsevaisuutesi. Jos olet erittäin riskin välttävä, voit sijoittaa vain suhteellisen turvallisiin omaisuusluokkiin. Voit pyrkiä hajauttamaan omaisuusluokan sisällä. Osakesijoittajat hajauttavat yleensä pitämällä valikoimaa suurten, keskisuurten ja pienten yhtiöiden osakkeita. Vaihtoehtoisesti he voivat etsiä monipuolistamista sijoittamalla etuyhteydettömille markkinasektoreille.

Toisaalta, jos sinua siunaa korkea riskinsietokyky ja / tai sinulla on rahaa poltettavaksi, saatat välittää hyvin vähän hajauttamisesta ja keskittyä vain yrittämään tunnistaa omaisuusluokka, joka tarjoaa tällä hetkellä korkeimmat mahdolliset voitot .

Muut aiheeseen liittyvät termit

Kiitos, että olet lukenut rahoituksen selityksen omaisuusluokista. Selaa kaikkia termejä ja määritelmiä rahoitussanakirjamme Sanakirja Liiketoiminnan sanakirja - Selaa Finanssin laajaa sanakirjaa tärkeistä yritysrahoitusaiheista: taloudellinen mallinnus, arvostus, taloudellinen analyysi, mallit, tapahtumat, kirjanpito, taloustiede, liiketoimintastrategia, ura, työ, korvaus, ansioluettelot , termit, avainsanat, määritelmät, esimerkit, kaaviot, infografiikka tai lue alla olevat asiaankuuluvat artikkelit:

  • Joukkovelkakirjojen hinnoittelu Joukkovelkakirjojen hinnoittelu Joukkovelkakirjojen hinnoittelu on tiede, jolla lasketaan joukkovelkakirjan emissiohinta kuponkiin, nimellisarvoon, tuottoon ja erääntymisaikaan perustuen. Joukkovelkakirjojen hinnoittelu antaa sijoittajille mahdollisuuden
  • Aineettomat hyödykkeet Aineettomat hyödykkeet IFRS-standardien mukaan aineettomat hyödykkeet ovat tunnistettavissa olevia, ei-monetaarisia varoja, joilla ei ole fyysistä sisältöä. Kuten kaikki varat, myös aineettomat hyödykkeet ovat sellaisia, joiden odotetaan tuottavan taloudellista tuottoa yritykselle tulevaisuudessa. Pitkäaikaisena omaisuuseränä tämä odotus ulottuu yli vuoden.
  • Omat osakkeet Omat osakkeet Omat osakkeet tai takaisin hankitut osakkeet ovat osa aiemmin liikkeeseen laskettuja osakkeita, jotka yritys on ostanut tai ostanut osakkeenomistajilta. Nämä takaisin hankitut osakkeet ovat sitten yrityksen hallussa omaa myyntiä varten. Ne voivat joko olla yrityksen hallussa tai liike voi jättää osakkeet eläkkeelle
  • Sijoittaminen aloittelijoille -opas Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.

Uusimmat viestit