Taloudellinen neuvonantaja - yleiskatsaus, roolit ja vastuut, palkat

Talousneuvonantaja on rahoitusalan ammattilainen Ammattilaisilla tarkoitetaan kaikkia, jotka ansaitsevat elantonsa suorittamalla toimintaa, joka vaatii tietyn tason koulutusta, taitoja tai koulutusta. joka tarjoaa neuvontaa ja neuvoja yksilön tai yhteisön taloudesta. Talousneuvojat voivat auttaa ihmisiä ja yrityksiä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa nopeammin tarjoamalla asiakkailleen strategioita ja tapoja luoda enemmän varallisuutta. Yksityisen varallisuuden hallinta Yksityinen varallisuudenhoito on sijoitusmenetelmä, johon sisältyy talouden suunnittelu, verohallinto, varallisuuden suojaus ja muut korkean tason rahoituspalvelut. nettovarallisuudet (HNWI) tai akkreditoidut sijoittajat. Yksityiset varainhoitajat luovat läheisen työsuhteen varakkaisiin asiakkaisiin auttaakseen rakentamaan salkun, jolla saavutetaan asiakkaan taloudelliset tavoitteet. , vähentää kustannuksia tai poistaa velkoja.

Taloudellinen neuvonantaja

Taloudellisen neuvonantajan rooli

Taloudellinen neuvonantaja voi auttaa yksilöitä tai yrityksiä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa seuraavasti.

Yksilöt

Yksilön tapauksessa taloudellinen neuvonantaja voi antaa käsityksen siitä, miten he voivat säästää enemmän ja rakentaa varallisuuttaan. Tämä tehdään usein rakentamalla sijoitussalkku, joka sopii hyvin asiakkaan riskiasenteeseen. Jotkut asiakkaat ovat halukkaampia ottamaan riskin, jos potentiaalisesti suuremman palkkion mahdollisuus on heille pakottavampi kuin mahdollisuus menettää rahaa.

Päinvastoin, on myös asiakkaita, jotka ovat riskialttiimpia ja haluavat matalamman riskin salkun, vaikka se tarkoittaisi mahdollisesti alhaisempaa tuottoa.

Yksilön riskiasenteen määrittäminen voi olla vaikeaa, koska yksilön riskiasenne voi riippua monista tekijöistä. Siksi talousneuvoja voi kysyä esimerkiksi iästä, tuloista, siviilisäätystä, velkaantumisesta tai säästöistä saadakseen vankan käsityksen asiakkaastaan.

Yritykset

Yritysten tapauksessa taloudelliset neuvonantajat voivat auttaa tarjoamaan toisen, neutraalin näkökulman yrityskehitykseen. Yrityskehitys Yrityskehitys on konserni konsernissa, joka vastaa strategisista päätöksistä kasvattaa ja rakentaa liiketoimintaansa uudelleen, luoda strategisia kumppanuuksia, harjoittaa fuusioita ja yritysostoja ( Yritysjärjestelyt ja / tai saavuttaa organisaation huippuosaamista. Corp Dev käyttää myös mahdollisuuksia, jotka hyödyntävät yrityksen liiketoiminta-alustan arvoa. hankkeita. Esimerkiksi jos yritys harkitsee toimintansa laajentamista rakentamalla uuden tehtaan, talousneuvojat voivat auttaa arvioimaan projektin kannattavuutta itsenäisesti.

Kun neuvonantajan arviointi on saatu päätökseen, he voivat esittää havaintonsa yrityksen johdolle tavoitteenaan, että heidän analyysinsa avulla yrityksen johto saa arvokkaan toisen mielipiteen.

Taloudellisen neuvonantajan palkat

Kanadassa korvausvälit ovat hyvin suuria finanssineuvojille, ja peruspalkat alkavat matalasta 30000 dollarista ja nousevat yli 100000 dollariin.

Suurimmalle osalle taloudellisista neuvonantajista maksetaan myös bonuksia, jotka maksetaan, jos tietyt suoritustavoitteet saavutetaan. Joillekin neuvonantajille maksetaan palkkio myös palkkioiden perusteella, jos he sijoittavat asiakkaansa rahat tiettyihin hallittuihin rahastoihin. Kuten monien muiden rahoitukseen liittyvien ammattien kohdalla, asiaankuuluva kokemus palkitaan. Tämä tarkoittaa, että johtajat, jotka ovat harjoittaneet monta vuotta, ovat tyypillisesti ne, jotka päätyvät tulospektrin ylempään päähän.

Nimitysten hankkiminen, kuten CFA charter CFP® vs CFA® CFP vs CFA: mikä polku valita? Certified Financial Planner (CFP) ja Chartered Financial Analyst (CFA) ovat kaksi eniten puhuttua nimeä rahoitusalalla. Molemmat palvelevat erilaisia ​​etuja, ja ehdokkaat suorittavat lopulta erilaista työtä tai MBA voi auttaa nopeuttamaan henkilön etenemistä uraportailla. Monet rahoitusyritykset vaativat myös tietyn vähimmäisarvoisen GPA-eron uusille tutkinnon suorittaneille, mikä tarkoittaa, että erinomaiset arvosanat ovat välttämättömiä.

Taloudellinen neuvonta yrityksille

Taloudellisen neuvonnan tulevaisuus

Kun tekniikka kehittyy edelleen, yritysten käytössä on yhä enemmän "robo-neuvojia". Robo-neuvojat ovat automatisoituja ohjelmia, jotka tulkitsevat käyttäjätietoja edistyneiden algoritmien avulla ja luovat sijoitussalkkuja asiakkaan erityisiin taloudellisiin tavoitteisiin.

Tällaiset ohjelmat automatisoivat tiedonkeruun ja tulkinnan, mikä tarkoittaa, että ne voivat suorittaa taloudellisen neuvonantajan työn murto-osassa aikaa ja murto-osalla kustannuksista. Robo-neuvojat voivat muodostaa todellisen uhan talousneuvojille, jos tekniikka jatkuu ja algoritmit tarkentuvat.

Siitä huolimatta on paljon huolta siitä, kuinka luotettavia robo-neuvojat voivat olla. Monet ihmiset haluavat silti tietää, että heidän rahojaan hoitaa oikea henkilö, jonka kanssa he voivat puhua ja kommunikoida, eikä tietokone. Kuitenkin maailmassa, jossa rahoitusneuvojat ja sijoituspäälliköt voittavat harvoin markkinaindeksejä, siitä on tulossa vähemmän huolta.

Lisäresurssit

Rahoitus on virallinen rahoitusmallinnus- ja arvostusanalyytikon (FMVA) ™ FMVA® -sertifiointi. Liity 350 600+ opiskelijaan, jotka työskentelevät Amazonin, J.P.Morganin ja Ferrarin sertifiointiohjelmissa.

Suosittelemme alla olevia lisäresursseja oppimaan ja kehittämään taloudellisen analyysin tietämystäsi:

  • Väestötiedot Väestötiedot Väestötiedot viittaavat väestön sosioekonomisiin ominaisuuksiin, joita yritykset käyttävät tunnistamaan asiakkaiden tuote-mieltymykset ja ostotavat. Kohdemarkkinoiden piirteiden avulla yritykset voivat luoda profiilin asiakaskunnalleen.
  • Henkilökohtaisen pankkiirin työn kuvaus Henkilökohtaisen pankkiirin työn kuvaus Henkilökohtaiset pankkiirit tarjoavat apua asiakkaan henkilökohtaisen pankkitilin taloudellisten tarpeiden hallinnassa ja valvonnassa. Henkilökohtaisen pankkiirin työn kuvaus sisältää avustavia asiakkaita avaamaan, hallinnoimaan ja optimoimaan pankkitilejään ja muita tuotteita, etsimään liidejä ja potentiaalisia asiakkaita
  • Henkilökohtainen talous Henkilökohtainen talous Henkilökohtainen rahoitus on prosessi, jolla suunnitellaan ja hallitaan henkilökohtaisia ​​taloudellisia toimintoja, kuten tulojen tuottaminen, kulutus, säästäminen, sijoittaminen ja suojaaminen. Henkilökohtaisen talouden hoitoprosessi voidaan tiivistää talousarvioon tai rahoitussuunnitelmaan.
  • Sijoitetun pääoman tuotto Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) on tulosmittari, jota käytetään arvioimaan sijoituksen tuottoa tai vertaamaan eri sijoitusten tehokkuutta.

Uusimmat viestit