Käteisbudjetin malli on budjetti, joka perustuu todellisiin käteisen sisään- ja ulosvirtoihin, sen sijaan, että se perustuisi kirjanpitoperiaatteisiin, kuten tulojen kirjaamiseen Tulojen kirjaamisen periaate Tulojen kirjaamisen periaate määrää prosessin ja ajoituksen, jonka mukaan tulot kirjataan ja kirjataan erään yrityksen tilinpäätöksessä. Teoreettisesti on olemassa useita ajankohtia, jolloin yritykset voivat tunnistaa tulot. , täsmäytys ja suoriteperuste, mikä voi johtaa hyvin erilaisiin lukuihin. Käteisbudjetti on tärkeä henkilökohtaisen ja liiketoiminnan suunnittelun kannalta. Mikä on taloudellinen mallinnus Taloudellinen mallinnus suoritetaan Excelissä yrityksen taloudellisen tuloksen ennustamiseksi. Katsaus taloudelliseen mallintamiseen, miten ja miksi malli rakennetaan. , koska se osoittaa kuinka paljon rahoitusta tarvitaan tai kuinka paljon ylijäämää rahaa tuotetaan tietyn ajanjakson aikana.
Esimerkki kassabudjetin mallista
Alla on esimerkki yleisestä kuukausittaisesta käteisbudjetin mallista Excelissä, jonka voit ladata ja käyttää omiin tarkoituksiisi.
Malli sisältää useita osioita:
- Rahat tavaroiden / palvelujen myynnistä
- Lunastaa kulut
- Rahaa sisään / ulos sijoittamista varten
- Rahojen sisään- / ulosotto rahoituksesta
- Käteisen muutos yhteensä jokaisella kaudella
Kuinka käyttää kassabudjetin mallia
Jotta malli toimisi sinulle, sinun on tehtävä siihen useita muutoksia. Ensimmäinen asia on lisätä yrityksesi nimi ja muuttaa päivämääriä tai ajanjaksoja tarpeen mukaan.
Muuta seuraavaksi kaikkien käteisrahan sisään- / uloslähteiden lähteiden nimiä ja lisää tai poista rivejä tarpeen mukaan. Varmista, että kokonaissummat ovat oikein muutosten tekemisen jälkeen.
Tämän jälkeen lisää mahdolliset sijoitus- ja rahoituskassavirrat. Yleinen lähestymistapa on jättää rahoitus loppuun asti ja päättää, tarvitaanko sitä, jos ylimääräinen käteinen voidaan palauttaa sijoittajille.
Lopuksi, tarkastele viimeisen rivin nettolukuja nimeltä "käteisen kokonaislisäys / lasku" ja analysoi kassabudjettisi. Voit päättää, että kuluja tulisi lisätä tai vähentää, ja muita muutoksia tarvitaan yrityksesi budjetin optimoimiseksi.
Huomaa: Käteisen budjettimalli on tarkoitettu vain koulutustarkoituksiin, eikä siihen saa luottaa ilman ammattitaitoista neuvontaa.
Hyödyt ja haitat kassabudjetista
Talousarvion laatimisessa kassaperusteisesti on useita etuja ja haittoja. Tässä on joitain keskeisiä etuja ja haittoja:
- Tarjoaa tarkan ajankohdan, kun käteistä tulee sisään ja ulos yrityksestä
- Antaa selkeän kuvan liiketoiminnan nettotaseesta
- Haastava saadaksesi lisätietoja siitä, milloin käteinen vastaanotetaan tuloina ja milloin kukin lasku maksetaan
- Ei sido tarkalleen tuloslaskelmaan
Täydellisessä maailmassa rahoitusanalyytikko Talousanalyytikko Työnkuvaus Alla oleva analyytikkotyöntekijän kuvaus antaa tyypillisen esimerkin kaikista taidoista, koulutuksesta ja kokemuksesta, joka vaaditaan analyytikkotyöhön pankkiin, laitokseen tai yhteisöön. Suorita talousennusteen, raportoinnin ja operatiivisten mittareiden seuranta, analysoi taloudelliset tiedot, luo rahoitusmalleja valmistaisi toimintabudjetin, pääomabudjetin ja sitoisi kaiken yhteen linkitettyyn kolmen lausuman taloudelliseen malliin. Kuinka 3 tilinpäätöstä linkitetään Miten ovatko 3 tilinpäätöstä liitetty toisiinsa? Selitämme, kuinka yhdistää 3 tilinpäätöstä yhteen taloudelliseen mallintamiseen ja arviointiin Excelissä. Nettotulojen ja kertyneiden voittojen, PP&E: n, poistot, investoinnit, käyttöpääoma, rahoitustoiminta ja kassataseet.
Lataa ilmainen malli
Kirjoita nimesi ja sähköpostiosoitteesi alla olevaan lomakkeeseen ja lataa ilmainen malli nyt!
Lisäresurssit
Rahoituksen tehtävänä on auttaa kaikkia tulemaan maailmanluokan rahoitusanalyytikoiksi. Saat lisätietoja budjetoinnista, taloudellisesta mallinnuksesta ja arvostamisesta tutustumalla alla oleviin resursseihin:
- Toimintabudjetin malli
- Kuinka linkittää 3 lausuntoa Kuinka kolme tilinpäätöstä linkitetään Miten kolme tilinpäätöstä liitetään toisiinsa? Selitämme, kuinka yhdistää 3 tilinpäätöstä yhteen taloudelliseen mallintamiseen ja arviointiin Excelissä. Nettotulojen ja kertyneiden voittojen, PP&E: n, poistot, investoinnit, käyttöpääoma, rahoitustoiminta ja kassataseet
- DCF-mallinnusopas DCF-mallikoulutuksen ilmainen opas DCF-malli on tietyntyyppinen rahoitusmalli, jota käytetään yrityksen arvostamiseen. Malli on yksinkertaisesti ennuste yrityksen vapaasta kassavirrasta
- Taloudellisen mallinnuksen sertifiointiohjelma
