Sijoitussalkku on joukko sijoittajan omistamia rahoitusvaroja, joihin voi sisältyä joukkovelkakirjoja. Joukkovelkakirjat ovat kiinteäkorkoisia arvopapereita, jotka yritykset ja hallitukset laskevat liikkeeseen pääoman saamiseksi. Lainan liikkeeseenlaskija lainaa pääomaa joukkovelkakirjan haltijalta ja suorittaa kiinteitä maksuja kiinteällä (tai muuttuvalla) korolla määrätyn ajanjakson ajan. , osakkeet, valuutat, rahat ja pankkisaamiset Rahavarat Rahavarat ovat taseen kaikista varoista likvideimpiä. Rahavarat sisältävät rahamarkkinapaperit, pankkiirien hyväksynnät ja hyödykkeet. Lisäksi se viittaa investointiryhmään, jota sijoittaja käyttää voidakseen ansaita varmistaen samalla pääoman tai omaisuuden säilymisen.
Salkun komponentit
Salkkuun sisältyviä varoja kutsutaan omaisuusluokiksi. Sijoittaja tai taloudellinen neuvonantaja Taloudellinen neuvonantaja Taloudellinen neuvonantaja on finanssialan ammattilainen, joka tarjoaa neuvontaa ja neuvoja yksilön tai yhteisön taloudesta. Talousneuvojat voivat auttaa yksilöitä ja yrityksiä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa nopeammin tarjoamalla asiakkailleen strategioita ja tapoja luoda enemmän varallisuutta, jotta voidaan varmistaa, että omaisuuserät ovat hyvin yhdistetty tasapainon säilyttämiseksi, mikä auttaa pääoman kasvua rajoitetusti tai hallittu riski. Salkku voi sisältää seuraavat:
1. Varastot
Osakkeet ovat yleisimpiä komponentteja sijoitussalkussa. Ne viittaavat yrityksen osuuteen tai osuuteen. Se tarkoittaa, että osakkeiden omistaja on yrityksen osaomistaja. Omistusosuuden koko riippuu hänen omistamiensa osakkeiden lukumäärästä.
Osakkeet ovat tulonlähde, koska kun yritys tuottaa voittoa, se jakaa osan voitoista osinkoina. Osingonjako on osuus voitoista ja kertyneistä voittovaroista, jotka yritys maksaa osakkeenomistajilleen. Kun yritys tuottaa voittoa ja kertyä voittovoittoja, nämä voitot voidaan joko sijoittaa uudelleen liiketoimintaan tai maksaa osakkeenomistajille osinkona. osakkeenomistajilleen. Osakkeita ostettaessa niitä voidaan myydä myös korkeammalla hinnalla yrityksen suorituskyvystä riippuen.
2. Joukkovelkakirjat
Kun sijoittaja ostaa joukkovelkakirjoja, hän lainaa rahaa joukkovelkakirjojen liikkeeseenlaskijalle, kuten valtiolle, yritykselle tai virastolle. Lainalla on erääntymispäivä, mikä tarkoittaa päivää, jolloin joukkovelkakirjan ostamiseen käytetty pääosa on palautettava korkoineen. Osakkeisiin verrattuna joukkolainat eivät aiheuta yhtä paljon riskiä, mutta tarjoavat pienemmän potentiaalisen hyödyn.
3. Vaihtoehtoiset sijoitukset
Vaihtoehtoiset sijoitukset voidaan myös sisällyttää sijoitussalkkuun. Ne voivat olla varoja, joiden arvo voi kasvaa ja lisääntyä, kuten kulta, öljy ja kiinteistöt. Vaihtoehtoisilla sijoituksilla käydään yleensä vähemmän kauppaa kuin perinteisillä sijoituksilla, kuten osakkeilla ja joukkovelkakirjoilla.
Portfolioiden tyypit
Salkkuja on erityyppisiä sijoitusstrategioidensa mukaan.
1. Kasvuportfolio
Itse nimestä kasvusalkun tavoitteena on edistää kasvua ottamalla suurempia riskejä, mukaan lukien sijoittaminen kasvaville teollisuudenaloille. Kasvuinvestointeihin keskittyvät salkut tarjoavat tyypillisesti sekä korkeamman potentiaalisen palkkion että samanaikaisesti korkeamman potentiaalisen riskin. Kasvuinvestointeihin liittyy usein investointeja nuorempiin yrityksiin, joilla on enemmän kasvumahdollisuuksia kuin suurempiin, vakiintuneisiin yrityksiin.
2. Tulosalkku
Yleisesti ottaen tulosalkussa keskitytään enemmän säännöllisten sijoitustulojen turvaamiseen sen sijaan, että keskitytään potentiaalisiin myyntivoittoihin. Esimerkki on osakkeiden ostaminen osakkeen osinkojen perusteella eikä osakekurssin nousun historian perusteella.
3. Arvosalkku
Arvosalkkujen osalta sijoittaja hyödyntää halpojen varojen ostamista arvostamalla. Ne ovat erityisen hyödyllisiä vaikeina taloudellisina aikoina, jolloin monet yritykset ja investoinnit kamppailevat selviytyäkseen ja pysyäkseen pinnalla. Sijoittajat etsivät sitten yrityksiä, joilla on voittopotentiaalia, mutta joiden hinta on tällä hetkellä alhaisempi kuin mitä analyysi pitää niiden käypänä markkina-arvona. Lyhyesti sanottuna arvo sijoittaminen keskittyy löytöjä markkinoilta.
Vaiheet sijoitussalkun rakentamisessa
Hyvän sijoitusportfolion luomiseksi sijoittajan tai talouspäällikön tulisi ottaa huomioon seuraavat vaiheet.
1. Määritä salkun tavoite
Sijoittajien tulisi vastata kysymykseen, mihin salkku on tarkoitettu saadakseen ohjeet siitä, mitä sijoituksia on tarkoitus tehdä.
2. Minimoi investointien liikevaihto
Jotkut sijoittajat haluavat jatkuvasti ostaa ja myydä osakkeita hyvin lyhyessä ajassa. Heidän on muistettava, että tämä lisää transaktiokustannuksia. Jotkut investoinnit vievät vain aikaa, ennen kuin ne lopulta maksavat.
3. Älä käytä liikaa omaisuuteen
Mitä korkeampi hinta omaisuuden hankkimisesta, sitä korkeampi kannattavuusraja on saavutettava. Joten mitä alhaisempi omaisuuden hinta, sitä korkeammat mahdolliset voitot.
4. Älä koskaan luota yhteen sijoitukseen
Vanhan sanonnan mukaan "Älä laita kaikkia munasi yhteen koriin." Avain onnistuneeseen salkkuun on sijoitusten hajauttaminen. Kun jotkut investoinnit ovat laskussa, toiset saattavat olla nousussa. Laaja valikoima sijoituksia auttaa vähentämään sijoittajan kokonaisriskiä.
Lisäresurssit
Kiitos, että olet lukenut Finanssin selvityksen sijoitussalkusta. Finance tarjoaa Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® -sertifikaatin. Liity 350 600+ opiskelijaan, jotka työskentelevät yrityksissä, kuten Amazon, J.P.Morgan ja Ferrari -sertifikaattiohjelmassa, niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Seuraavat resurssit ovat hyödyllisiä oppimisen jatkamiseksi ja urasi edistämiseksi:
- Vaihtoehtoinen sijoitus Vaihtoehtoinen sijoitus Vaihtoehtoinen sijoitus on sijoitus varoihin, jotka eivät ole käteisvaroja, osakkeita ja joukkovelkakirjoja. Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat olla investointeja aineellisiin hyödykkeisiin, kuten jalometalleihin tai viiniin. Lisäksi ne voivat olla sijoituksia rahoitusvaroihin, kuten yksityinen pääoma, vaikeuksissa olevat arvopaperit ja hedge-rahastot.
- Sijoittaminen: Aloittelijan opas Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.
- Osakesijoittaminen: Opas arvosijoittamiseen Osakesijoitukset: Opas arvoinvestointiin Ben Grahamin "Älykäs sijoittaja" -lehden julkaisemisesta lähtien ns. "Arvosijoittaminen" on tullut yhdeksi arvostetuimmista ja eniten seuratuista menetelmistä. varastojen poiminnasta.
- Omaisuuslajit Omaisuuslajit Yleisiä omaisuuseriä ovat lyhytaikaiset, pitkäaikaiset, fyysiset, aineettomat, toiminnalliset ja käyttämättömät. Oikea tunnistaminen ja
