Taloudellinen noudattaminen - yleiskatsaus, merkitys, sääntelyviranomaiset

Taloudellinen noudattaminen on rahoitus- ja pääomamarkkinoiden lakien ja sääntöjen sääntely ja täytäntöönpano. Se vaihtelee koko taloudellisen spektrin, investointipankkikäytännöistä vähittäispankkikäytäntöihin.

`Taloudellinen noudattaminen

Miksi taloudellinen noudattaminen on tärkeää?

Vuoden 2008 maailmanlaajuisen finanssikriisin 2008–2009 seurauksena maailmanlaajuinen finanssikriisi Vuosien 2008–2009 maailmanlaajuinen finanssikriisi viittaa massiiviseen finanssikriisiin, jota maailma koki vuosina 2008–2009. Finanssikriisi vaikutti yksilöihin ja instituutioihin ympäri maailmaa. , miljoonien amerikkalaisten vaikutus on syvä. Rahoituslaitokset alkoivat vajota, suuret yksiköt imeytyivät moniin, ja Yhdysvaltain hallitus joutui tarjoamaan pelastustoimia, taloudellisesta noudattamisesta tuli vakava asia sääntelyviranomaisille ja muille asianosaisille. Riittävä taloudellinen noudattaminen vuonna 2008 olisi voinut säästää ihmisten eläkerahastoja, taloja, eläkkeitä ja vähentää taantuman kokonaismäärää. Lisäksi taloudellinen noudattaminen on tärkeää, jotta voidaan ylläpitää kansalaisten luottamusta pääomamarkkinoihin ja pankkijärjestelmään.

Kuka valvoo taloudellista noudattamista?

Taloudellinen noudattaminen kattaa laajan kirjon. Lisäksi taloudellinen noudattaminen ja säännökset vaihtelevat kansainvälisesti. Alla on lueteltu tärkeät sääntelyviranomaiset Yhdysvaltojen rahoitusjärjestelmässä.

1. Yhdysvaltain keskuspankki

Keskuspankki on Yhdysvaltojen keskuspankki. Yhdysvaltain keskuspankki säätelee rahapolitiikkaa. Se varmistaa, että inflaatio pysyy noin 2 prosentissa, kuinka paljon rahaa tulostetaan, ja säätelee liittovaltion varojen korkoa Federal Funds Rate Yhdysvalloissa liittovaltion varojen korko viittaa korkoon, jonka talletuslaitokset (kuten pankit ja luotto-osuuskunnat) ) veloittaa muilta talletuslaitoksilta yön yli -pääomalainan niiden varantotaseesta vakuudettomasti. .

Fed: ää hallinnoi ja hallinnoi hallintoneuvosto. Tällä hetkellä hallituksessa on viisi henkilöä. Keskuspankin noudattaminen ja sääntely ovat ensiarvoisen tärkeitä, koska niiden politiikat ja päätökset voivat vaikuttaa suuresti kansantalouteen.

Yksi tapa saavuttaa se on varmistaa, että muut hallintoelimet, kuten valtiovarainministeri ja presidentti, eivät vaikuta keskuspankkiin. Yhdysvaltain keskuspankin riippumattomuus on ensiarvoisen tärkeää varmistaa Yhdysvaltojen talouden vakaus.

2. Arvopaperikomissio (SEC)

Securities and Exchange Commission (SEC) on hallituksesta riippumaton sääntelyvirasto, joka valvoo Yhdysvaltojen arvopaperimarkkinoita, seuraa arvopaperipörssiä ja panee täytäntöön arvopaperilakia. Vuoden 1933 arvopaperilaki Vuoden 1933 arvopaperilaki oli ensimmäinen suuri liittovaltion arvopaperilaki vuoden 1929 osakemarkkinoiden kaatumisen jälkeen. Lakia kutsutaan myös nimellä Truth in Securities Act, Federal Securities Act tai 1933 Act. Se annettiin 27. toukokuuta 1933 suuren laman aikana. ... lain tarkoituksena oli korjata joitakin väärinkäytöksiä. Kun valvotaan turvallisuusvaihtoa, SEC etsii merkkejä etukäteen ajamisesta, julkisen tiedon kaupasta, petoksista ja yritysten väärinkäytöksistä.

SEC: n päätavoitteena on luoda avoimuus koko arvopaperimarkkinoille. Tärkeä tapa, jolla liittovaltion virasto säätelee arvopaperimarkkinoita, on vaatia, että julkiset yritykset toimittavat neljännesvuosittaiset ja vuosittaiset talousraportit, jotka ovat yleisön saatavilla.

Myös SEC seuraa luottoluokituslaitoksia Rating Agency A rating Agency on yritys, joka arvioi yritysten ja julkisyhteisöjen taloudellista vahvuutta, erityisesti niiden kykyä tavata päämiehiä ja kuten Standards and Poor’s ja Moody's. SEC säätelee luokituslaitoksia varmistaakseen, että ne säilyttävät luokitustensa eheyden; siten harhaan sijoittajia.

3. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) tarjoaa vähintään 250 000 dollarin talletusvakuutuksen pankkitileille ja säästölaitoksille. Tarjoamalla talletusvakuutuksen FDIC pyrkii säilyttämään ja edistämään kansalaisten luottamusta Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmään.

FDIC vakuuttaa kuitenkin vain talletustilit, kuten sekkitilit. Tarkistustili Tarkistustili on eräänlainen talletustili, jonka yksityishenkilöt avaavat rahoituslaitoksissa rahan nostamiseksi ja tallettamiseksi. Sekkitili, joka tunnetaan myös transaktio- tai kysyntätilinä, on erittäin likvidejä. Yksinkertaisesti sanottuna se tarjoaa käyttäjille nopean tavan käyttää rahaa. , säästötilit ja talletustodistukset (CD). Se ei vakuuttaa osakkeita, joukkovelkakirjoja ja sijoitusrahastoja. FDIC auttaa USA: n rahoitusjärjestelmän taloudellisessa noudattamisessa tutkimalla yli 4000 pankin toiminnan turvallisuutta ja vakautta.

Lisäksi virasto varmistaa, että pankit noudattavat kuluttajansuojalainsäädäntöä, mukaan lukien Truth-In-Lending Act, Gramm-Leach-Bliley Act ja Community Reinvestment Act.

Tunne asiakkaasi

Tunne asiakkaasi (KYC) on vakiokäytäntö, joka edellyttää, että sijoitusneuvojat voivat tunnistaa asiakkaan, jonka kanssa he työskentelevät, varmistaa, että asiakas on kuka he sanovat olevansa, tietää asiakkaan suvaitsevaisuuden riskeistä ja että neuvonantaja on tietoinen asiakkaan taloudellisesta tilanteesta asentoon. KYC: n merkittävä etu on petosten vähentäminen.

Lisäksi KYC suojaa asiakkaita ilmoittamalla neuvonantajilleen investointityypeistä, jotka parhaiten sopivat heidän henkilökohtaisiin kokemuksiinsa. Yksi KYC: n tärkeimmistä eduista ja käyttötavoista on kuitenkin varmistaa, että rahoitusjärjestelmää ei käytetä rikolliseen toimintaan, kuten rahanpesuun, petoksiin ja väärentämiseen. KYC: n noudattaminen on tärkeää rahoituslaitosten keskuudessa luottamuksen ylläpitämiseksi kaikkiin rahoitusjärjestelmiin.

Rahanpesu

Rahanpesu on hankittujen varojen laittoman siirtämisen monimutkaisen järjestelmän kautta, jotta varat näyttävät laillisilta ja laillisilta. Yhdysvalloissa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) valvoo hallituksen pyrkimyksiä torjua rahanpesua. FinCEN havaitsee, estää ja torjuu rahanpesun ja terrorismin rahoituksen.

Organisaatio noudattaa toimeksiantojaan analysoimalla rahoitustapahtumaraportteja, tunnistamalla epäilyttävät tapahtumaraportit, varmistamalla raportoivien yksiköiden noudattamisen ja tutkimalla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen trendejä ja malleja.

Esimerkkejä epäeettisistä taloudellisen noudattamisen käytännöistä

Edellä luetellut virastot ja sääntelyviranomaiset pyrkivät vähentämään eettisiä sääntöjen noudattamista koskevia käytäntöjä. Seuraavassa on joitain epäeettisiä käytäntöjä pääomamarkkinoilla ja pankkijärjestelmässä:

  • Harhaanjohtava käytös vääristää kauppahintoja tai minkä tahansa arvopaperin arvoa.
  • Vääristää tai yrittää johtaa harhaan arvopaperin julkisen kaupankäynnin ulkonäköä.
  • Tehdään järjestely markkinoiden tai markkinahintojen manipuloimiseksi.
  • Ei paljasta tarkasti arvopaperin riskin suuruutta asiakkaalle.
  • Aggressiivisesti painostamalla asiakkaita ostamaan tai myymään arvopapereita, jotka eivät ole heidän etujensa mukaisia.

Lisäresurssit

Rahoitus on maailmanlaajuisen Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin virallinen toimittaja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit , kovenanttimallinnus, lainojen takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma, joka on suunniteltu auttamaan kaikkia tulemaan maailmanluokan rahoitusanalyytikoiksi. Voit jatkaa urasi etenemistä alla olevista lisärahoitusresursseista:

  • Kirjanpitoetiikka Kirjanpitoetiikka Kirjanpitoetiikka on tärkeä aihe, koska kirjanpitäjinä olemme avainhenkilöstö, joka käyttää yksilöiden ja yhteisöjen taloudellisia tietoja. Tällainen voima sisältää myös mahdollisuudet ja mahdollisuudet tietojen väärinkäyttöön tai numeroiden manipulointiin yrityksen käsityksen parantamiseksi tai tulojen hallinnan toteuttamiseksi.
  • Tarkastustili vs säästötili Tarkistustilit vs säästötilit Pankki-asiakas voi valita avata sekkitilit vs. säästötilit riippuen useista tekijöistä, kuten tarkoituksesta, helppokäyttöisyydestä tai muista ominaisuuksista. Sekkitili on eräänlainen pankkitili, jota käytetään jokapäiväisiin tapahtumiin. Se on perustaso, jota pankit, luotto-osuuskunnat ja pienet luotonantajat tarjoavat.
  • Eettinen pankkitoiminta Eettinen pankkitoiminta Eettiseen pankkitoimintaan liittyy tietoisuus siitä, miten pankkikäytännöt vaikuttavat yhteiskuntaan ja ympäristöön. Eettisiä pankkikäytäntöjä harjoittavat rahoituslaitokset etsivät voittoa kuten muutkin rahoituslaitokset. He kuitenkin pyrkivät tuottamaan tuloja uhraamatta periaatteita tai aiheuttamatta vahinkoa.
  • Suosituimmat kirjanpitoskandaalit Suosituimmat kirjanpitoskandaalit Viimeisen kahden vuosikymmenen aikana on tapahtunut historian pahimpia kirjanpitoskandaaleja. Miljoonia dollareita menetettiin näiden taloudellisten katastrofien seurauksena. Tässä

Uusimmat viestit