Finanssialan sääntelyviranomainen (tai FINRA) on kansalaisjärjestö, joka toimii itsesääntelyorganisaationa Yhdysvalloissa toimiville arvopaperiyrityksille. FINRAn tavoitteena on suojata sijoittajia turvaamalla rahoitusmarkkinoiden eheys. Rahoitusmarkkinat Finanssimarkkinat ovat jo itsessään nimeltään markkinapaikka, joka tarjoaa mahdollisuuden varojen, kuten joukkovelkakirjojen, osakkeiden, valuuttojen, ostamiseen ja ostamiseen. ja johdannaiset. Usein niitä kutsutaan eri nimillä, mukaan lukien "Wall Street" ja "pääomamarkkinat", mutta ne kaikki tarkoittavat silti yhtä ja samaa. .
Lähde
Rahoitusalan sääntelyviranomaisen säätiö
FINRA otti kansallisen arvopaperikauppiaiden yhdistyksen (NASD) tilalle kansallisen arvopaperikauppiaiden yhdistyksen (NASD) kansallisen arvopaperikauppiaiden liitto (NASD) oli arvopaperialan valvonnasta vastaava sääntelyelin. Sen tehtävänä oli molemmat, joka perustettiin vuonna 1939, seuraamaan SEC-määräysten mukaisten arvopaperiyritysten toimintaa. Monta vuotta myöhemmin NASD lanseerasi uuden tietokoneistetun kauppajärjestelmän ja kutsui sitä NASDAQ: ksi, joka myöhemmin erotettiin erilliseksi kokonaisuudeksi.
Vuonna 2007 SEC hyväksyi FINRA: n perustamisen itsesääntelyorganisaatioksi yhdistämällä NASD ja New Yorkin pörssin sääntelyhaara.
Roolit - FINRA
Rahoitusalan sääntelyviranomainen toimii Securities and Exchange Commissionin (SEC) Securities and Exchange Commissionin (SEC) valvonnassa. Yhdysvaltain arvopaperimarkkinavirasto (SEC) on Yhdysvaltojen liittohallituksen riippumaton virasto, joka vastaa liittovaltion arvopaperilakeja ja ehdottaa arvopaperisääntöjä. Se vastaa myös arvopaperiteollisuuden sekä osake- ja optiopörssin ylläpidosta ja toimii välitystoimialan ensimmäisenä valvontalinjana. Tarkemmin sanottuna FINRA yrittää varmistaa, että:
- Ne, jotka myyvät arvopapereita, on testattu, pätevä ja lisensoitu takaamaan alan ammattitaito ja eettiset normit.
- Arvopaperituotteita mainostetaan asianmukaisesti ja ilman tietoja, jotka voivat johtaa sijoittajia harhaan;
- Myydyt sijoitustuotteet vastaavat niiden sijoittajien tarpeita, joille ne myydään; ja
- Sijoittajat ymmärtävät tietyn arvopaperin riskit ennen sen ostamista.
FINRA säätelee arvopapereiden, kuten osakkeiden ja yrityslainojen sekä suosituimpien johdannaisten, kauppaa. Arvopaperiyrityksiä, joita muut yksittäiset yksiköt eivät sääntele, säätelee yleensä FINRA.
FINRAlla on osana sääntelytehtäviä useita vastuita. Esimerkiksi varmistaakseen tietyn tason ammattitaidon ja osaamisen alalla, FINRA:
- Säännöllisesti suorittaa säänneltyjen jäsentensä valvontakokeet;
- Lisensoi yksityishenkilöitä ja antaa yrityksille mahdollisuuden tulla arvopaperialalle; ja
- Tarjoaa koulutuspalveluja ja pätevyyskokeet arvopaperialan ammattilaisille.
Lisäksi varmistaakseen, että asianmukaisia eettisiä normeja noudatetaan, ja suojaamaan sijoittajia alan toimijoiden väärinkäytöksiltä, FINRA:
- Määrittelee erityiset säännöt jäsentensä käyttäytymisen sääntelemiseksi; ja
- Käyttää kurinpitotoimia arvopaperiyrityksiä vastaan, jotka eivät noudata arvopaperilakeja tai FINRAn antamia säännöksiä.
Tärkeimmät osastot
Virallisen raportoinnin mukaan FINRAn pääosastot ovat seuraavat:
- Jäsensäännöstöosasto (riskien valvonta ja operatiivinen sääntely sekä myyntikäytäntö) - Valvoo, että jäsenet noudattavat alan sääntöjä ja määräyksiä
- Markkinoiden sääntelyosasto - suorittaa valvontaa, tutkimuksia ja tutkimuksia kaupankäynnistä Yhdysvaltain osakkeilla, optioilla ja korkomarkkinoilla;
- Valvontaosasto - tutkii mahdollista väärinkäyttäytymistä ja ryhtyy kurinpitotoimiin tarvittaessa
- Avoimuuspalvelujen osastott - keskityttiin OTC-myymälään (OTC) OTC-kauppa on arvopaperikauppa kahden vastapuolen välillä, joka toteutetaan muodollisen pörssin ulkopuolella ja ilman pörssin valvontaa säädin. OTC-kaupankäynti tapahtuu tiskimarkkinoilla (hajautettu paikka, jossa ei ole fyysistä sijaintia) jälleenmyyjäverkostojen kautta. arvopaperit ja kaupankäynti ylläpitämällä tietokantoja ja levittämällä reaaliaikaisia ja historiallisia markkinatietoja;
- Rekisteröinti- ja tiedotusosasto - Käsittelee arvopaperialan henkilöstön rekisteröintiä ja testausta;
- Riitojenratkaisuosasto - ylläpitää riitojenratkaisufoorumia sijoittajille, välitysyrityksille ja heidän rekisteröidyille työntekijöilleen.
Muut sääntelytoimet
FINRAn muita tärkeimpiä sääntelytoimia ovat:
- Lakineuvoston toimisto - Auttaa yhteisöä hyväksymään ja tulkitsemaan välitystoimintaan sovellettavia sääntöjä;
- Petostentorjuntavirasto - tarkastelee petos- ja sijoittajahaittasyytöksiä ja yrittää havaita sisäpiirikaupan Yhdysvaltojen rahoitusmarkkinoilla;
- Investointikoulutuksen toimisto - tarjoaa rahoitustyökaluja ja koulutusresursseja sijoittajille, myös FINRA Investor Education Foundation -säätiön kautta;
- Mainontaa koskeva asetus - seuraa mainostoimintaa varmistaakseen, että sijoittajia ei johdeta harhaan;
- Yritysrahoitus - Pyrkii varmistamaan, että yritystarjoukset eivät ole vilpillisiä ja että vakuutusturva on kohtuullinen.
Koulutus ja lisensointi
Yksi FINRAn tavoitteista on kouluttaa sijoittajia ja varmistaa tietty ammattitaito ja osaaminen välitystoiminnassa.
Siksi kaikilla yhdysvaltalaisilla välittäjillä Yhdysvalloissa on oltava FINRA-toimilupa, kun he ovat läpäisseet tietyt kokeet ja täyttäneet tietyt jatkuvan koulutuksen vaatimukset. Rekisteröityäkseen arvopaperialan ammattilaisten on läpäistävä tietyt kelpoiset kokeet, jotka vaihtelevat roolin mukaan.
FINRA numeroiden mukaan
Verkkosivustollaan annettujen virallisten numeroiden mukaan vuonna 2018 FINRA:
- Työllistää 3585 henkilöä;
- Toteutti 921 kurinpitotoimia jäseniensä epäeettisestä käytöksestä;
- Peritään sakkoja yhteensä 61 miljoonaa dollaria;
- Määräsi palauttamaan 25,5 miljoonaa dollaria vahingoittuneille sijoittajille;
- Lähetti yli 900 petos- ja sisäpiirikauppatapausta viranomaisille, kuten SEC; ja
- Odotetaan raportoivansa 822 miljoonan dollarin toimintatuotot vuodelle 2019.
Lisäresurssit
Rahoitus on maailmanlaajuisen Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin virallinen toimittaja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit , kovenanttimallinnus, lainojen takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma, joka on suunniteltu auttamaan kaikkia tulemaan maailmanluokan rahoitusanalyytikoiksi. Alla olevista lisäresursseista on hyötyä urasi jatkamiseksi:
- Itsesääntelyorganisaatio (SRO) Itsesääntelyorganisaatio (SRO) Itsesääntelyorganisaatio tai organisaatio on organisaatio, joka on perustettu sääntelemään tiettyjä ammatteja tai teollisuutta. Ne ovat yleensä valtiosta riippumattomia
- Kaupankäynnin arvopaperit Kaupankäynnin arvopaperit Kaupankäynnin arvopaperit ovat arvopapereita, jotka yritys on ostanut lyhytaikaisen voiton saavuttamiseksi. Yritys voi päättää spekuloida erilaisilla laina- tai oman pääoman ehtoisilla arvopapereilla, jos se havaitsee aliarvostetun arvopaperin ja haluaa hyödyntää mahdollisuutta.
- Taloudellinen noudattaminen Taloudellinen noudattaminen Taloudellinen noudattaminen on rahoitus- ja pääomamarkkinoiden lakien ja sääntöjen sääntely ja täytäntöönpano. Se vaihtelee koko taloudellisen
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Securities Investor Protection Corporation (SIPC) on voittoa tavoittelematon, jäsenrahoitteinen organisaatio, joka pyrkii suojaamaan asiakkaita taloudellisilta menetyksiltä, kun
