Korkosalkku - yleiskatsaus, sijoitusstrategiat, edut

Korkosalkku käsittää sijoitusarvopaperit, jotka maksavat kiinteää korkoa eräpäiväänsä asti. Eräpäivän jälkeen arvopaperin pääosa maksetaan takaisin sijoittajalle.

Korkosalkku

Joitakin esimerkkejä kiinteätuottoisista arvopapereista ovat:

  • Talletustodistukset (CD)
  • Valtion liikkeeseen laskemat joukkovelkakirjat
  • Yritysten liikkeeseen laskemat joukkovelkakirjat
  • Valtion velkasitoumukset Valtionlaskut (T-setelit) Valtionlaskut (tai lyhytaikaiset T-setelit) ovat Yhdysvaltain valtiovarainministeriön liikkeeseen laskemia lyhytaikaisia ​​rahoitusvälineitä, joiden maturiteetti vaihtelee muutamasta päivästä 52 viikkoon (yksi vuosi). Niitä pidetään turvallisimpien sijoitusten joukossa, koska niitä tukee Yhdysvaltojen hallituksen täysi usko ja luottamus.
  • Joukkovelkakirjarahastot

Yhteenveto:

  • Korkosalkku käsittää sijoitusarvopaperit, jotka maksavat kiinteää korkoa eräpäiväänsä saakka. Eräpäivän jälkeen arvopaperin pääosa maksetaan takaisin sijoittajalle.
  • Korkosijoitusstrategiassa keskitytään periaatteessa tuottamaan matalan riskin arvopapereita kiinteällä (tunnetulla tai tietyllä) korolla.
  • Korkosalkku käsittää talletustodistukset (CD), valtion velkasitoumukset, joukkovelkakirjat ja sijoitusrahastot, jotka ovat tyypillisesti matalan riskin arvopapereita, joilla on todettu korko.

Mikä on korkosijoitus?

Korkosijoitusstrategiassa keskitytään periaatteessa tuottamaan matalan riskin arvopapereita kiinteällä (tunnetulla tai tietyllä) korolla. Korkosalkku käsittää talletustodistukset (CD), valtion velkasitoumukset, joukkovelkakirjat Joukkolainat ovat joukkovelkakirjoja, jotka yritykset ja hallitukset laskevat liikkeeseen pääoman saamiseksi. Lainan liikkeeseenlaskija lainaa pääomaa joukkovelkakirjan haltijalta ja suorittaa kiinteitä maksuja kiinteällä (tai muuttuvalla) korolla määrätyn ajanjakson ajan. ja sijoitusrahastot, jotka ovat tyypillisesti matalan riskin arvopapereita, joilla on todettu korko.

Korkosijoitusstrategiat - tyypit

1. Laddered joukkovelkakirjalainasijoitukset

Laddered-joukkolainasalkun sijoitusstrategia, jota kutsutaan yleisesti joukkolainatikka-sijoitukseksi, keskittyy salkun hajauttamiseen ostamalla kiinteätuottoisia arvopapereita, joiden maturiteetti on erilainen tikapuilla, ts. Matalasta korkeaan.

Hajautettu salkku auttaa vähentämään riskiä ja hyötymään lyhytaikaisista joukkovelkakirjoista yksi kerrallaan, kun ne erääntyvät, ja sijoittamaan pääoma sitten uudelleen ylemmän tason joukkolainoihin. Se varmistaa kasvavan tuoton ja kannattavan sijoitussalkun.

2. Bullet-lainasalkun sijoittaminen

Luottolainasalkun sijoitusstrategia, jota kutsutaan yleisesti bullet-sijoitukseksi, edellyttää salkun rakentamista ostamalla kiinteäkorkoisia arvopapereita eri päivinä, mutta samalla erääntymispäivällä. Se hajauttaa sijoitussalkkua ja varmistaa samalla kannattavan tuoton tulevan "luotin".

Luodin sijoitusstrategian hyväksyvät yleensä sijoittajat, jotka saattavat tarvita tulevaisuudessa suuria määriä varoja. Se voi olla rahoittaa korkeakouluopetusta, maksaa häät, ostaa suuren omaisuuden ja monia muita.

3. Barbell-joukkolainasalkun sijoittaminen

Barbell-joukkolainasalkun sijoittaminen, jota kutsutaan yleisesti barbell-sijoittamiseksi, on kiinteätuottoinen sijoitusstrategia, joka vaatii salkun rakentamisen kahdella ääripäällä eli lyhytaikaisilla ja pitkäaikaisilla joukkovelkakirjalainoilla. Tärkein perustekijä barbell-sijoitusstrategian takana on kiinnittää erityistä huomiota salkun lyhytaikaisiin joukkovelkakirjoihin ja pitää ne jatkuvasti uusina emissioina erääntymisen yhteydessä.

Lyhytaikaisten joukkovelkakirjalainojen maturiteetti on enintään viisi vuotta, ja pitkäaikaiset joukkovelkakirjat erääntyvät kymmeneen vuoteen tai sitä pidempään. Strategia vaatii aktiivista johtamista Aktiivinen johtaminen Aktiivinen johtaminen on inhimillisen pääoman käyttöä rahastosalkun hallinnassa. Aktiiviset johtajat luottavat analyyttiseen tutkimukseen, henkilökohtaiseen harkintaan ja ennusteisiin, koska on keskityttävä lyhytaikaisiin joukkovelkakirjoihin, jotta ne voidaan tehokkaasti viedä uusiksi emissioiksi maturiteetin yhteydessä.

Korkosijoitusstrategiat

Kiinteätuottoiset arvopaperit - edut

Pääasiassa kiinteätuottoisista arvopapereista koostuva salkku on hyödyllinen monin tavoin, mukaan lukien:

1. Monipuolistaminen

Salkun rakentaminen lähinnä kiinteätuottoisilla arvopapereilla tuo hajauttamisen Monipuolistaminen Hajauttaminen on tekniikka, jolla kohdennetaan salkun resursseja tai pääomaa erilaisiin sijoituksiin. Hajauttamisen tavoitteena on vähentää taulukon tappioita. Monipuolistaminen on ensisijaisen tärkeä ominaisuus, joka on pidettävä mielessä heidän salkkuaan rakennettaessa. Tämä pätee erityisesti silloin, kun markkinat ovat erittäin epävakaat ja epävarmat, hintojen noustessa ja laskettaessa rajusti.

Hajauttaminen auttaa tuomaan sijoitussalkun sietokykyä tällaisia ​​volatiliteetteja ja hintakorjauksia vastaan. Se luo tasapainon tunteen, jossa jos yksi osa salkusta kärsii, salkku on riittävän monipuolinen peittämään löysyyden omistamalla toinen osa hyvin tuottavia arvopapereita.

2. Korkosijoitukset

Termi "korkosijoitukset" antaa jonkinlaisen käsityksen siitä, miksi pääasiassa kiinteätuottoisista arvopapereista koostuva salkku on suositeltava. Kiinteätuottoiset arvopaperit maksavat osinkoja ja tarjoavat hyviä tuottoja, mutta tarjoavat myös tasaisen tulovirran.

3. Riskitaso

Osakkeisiin verrattuna kiinteätuottoisten arvopapereiden altistuminen riskeille on yleensä suhteellisen alhainen. Suurimmaksi osaksi siihen liittyy "maksukyvyttömyysriski", jolloin joukkovelkakirjojen liikkeeseenlaskija ei pysty täyttämään taloudellisia velvoitteitaan.

Liittyvät lukemat

Rahoitus on maailmanlaajuisen Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin virallinen toimittaja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit , kovenanttimallinnus, lainojen takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma, joka on suunniteltu auttamaan kaikkia tulemaan maailmanluokan rahoitusanalyytikoiksi. Alla olevista lisäresursseista on hyötyä urasi jatkamiseksi:

  • Sijoittaminen: Aloittelijan opas Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.
  • Sijoitusrahastot Sijoitusrahastot Sijoitusrahasto on rahasarja, joka on kerätty monilta sijoittajilta osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin tai muihin arvopapereihin sijoittamista varten. Sijoitusrahastot ovat sijoittajaryhmän omistuksessa ja niitä hoitavat ammattilaiset. Tutustu erityyppisiin rahastoihin, niiden toimintaan ja niihin sijoittamisen etuihin ja kompromisseihin
  • Oletusriski Oletusriski, jota kutsutaan myös maksukyvyttömyyden todennäköisyydeksi, on todennäköisyys, että lainanottaja ei maksa täysimääräisesti ja ajallaan pääomia ja korkoa,
  • Sijoitussalkku Sijoitussalkku Sijoitussalkku on joukko sijoittajan omistamia rahoitusvaroja, jotka voivat sisältää joukkovelkakirjoja, osakkeita, valuuttoja, käteisvaroja ja hyödykkeitä. Lisäksi se viittaa investointiryhmään, jota sijoittaja käyttää voidakseen ansaita varmistaen samalla pääoman tai omaisuuden säilymisen.

Uusimmat viestit