Taloudellinen mallinnus on yksi arvostetuimmista, mutta vähän ymmärretyistä taidoista taloudellisessa analyysissä. Taloudellisen mallinnuksen tavoitteena on yhdistää kirjanpito-, rahoitus- ja liiketoimintamittarit luoda tulevaisuuteen ennustettu abstrakti esitys yrityksestä Excelissä. Tämä aloittelijoiden ja "nuken" taloudellisen mallinnuksen opas opettaa sinulle kaikki perusteet, jotka aloittelijan on tiedettävä!
Rahoitusmalleja on monen tyyppisiä, rahoitusmallityyppejä Yleisimpiä rahoitusmalleja ovat: 3 lausuntomalli, DCF-malli, yritysjärjestelymalli, LBO-malli, budjettimalli. Löydä 10 suosituinta tyyppiä, joilla on laaja käyttötarkoitus, mukaan lukien liiketoimintapäätösten tekeminen yrityksessä, investointien tekeminen yksityiseen tai julkiseen yritykseen, arvopapereiden hinnoittelu tai yritystoiminnan kuten sulautumisen, yrityskaupan, myynnin tai pääoman korottamisen tekeminen. Tämä taloudellisen mallinnuksen opas on suunniteltu opettamaan sinulle perusasiat.
Kuva rahoituksen rahoitusmallinnuskursseilta.
Miksi käytät Exceliä?
Yrityksen toiminnan ennustaminen tulevaisuuteen voi olla hyvin monimutkaista. Jokainen yritys on ainutlaatuinen ja vaatii hyvin tarkkoja oletuksia ja laskelmia. Exceliä käytetään, koska se on joustavin ja muokattavin käytettävissä oleva työkalu. Ohjelmisto voi vaihtoehtoisesti olla liian jäykkä, eikä se anna sinun ymmärtää yrityksen jokaisen toimintalinjan samalla tavalla kuin Excel.
Mitkä ovat vaiheet rahoitusmallin rakentamiseksi?
Tässä aloittelijoille suunnatun taloudellisen mallinnuksen ja "tuttien" oppaassa olemme esittäneet perusvaiheet taloudellisen mallin rakentamiseksi.
- Historiatiedot - syöttää vähintään 3 vuoden historialliset taloudelliset tiedot yrityksestä.
- Suhteet ja mittarit - laskea liiketoiminnan historialliset suhteet / mittarit, kuten katteet, kasvuprosentit, omaisuuden vaihtosuhde, varastomuutokset jne.
- Oletukset - Jatka suhdelukujen ja mittareiden rakentamista tulevaisuuteen tekemällä oletuksia siitä, mitä tulevaisuuden marginaalit, kasvuprosentit, omaisuuden vaihto ja varastomuutokset jatkavat.
- Ennuste - ennustaa tuloslaskelman, taseen ja kassavirtalaskelman tulevaisuuteen kääntämällä kaikki laskelmat, joita käytit historiallisten suhteiden ja mittareiden laskemiseen. Toisin sanoen, käytä oletuksia, jotka olet tehnyt täyttämään tilinpäätöksen.
- Arviointi - ennusteen laatimisen jälkeen yritys voidaan arvostaa diskontatun kassavirran (DCF) analyysimenetelmällä. Lisätietoja DCF-malleista DCF-mallikoulutuksen ilmainen opas DCF-malli on tietyntyyppinen rahoitusmalli, jota käytetään yrityksen arvostamiseen. Malli on yksinkertaisesti ennuste yrityksen vapaasta kassavirrasta ja arvostuksesta.
Kuva rahoituksen rahoitusmallinnuskursseilta.
Kuka rakentaa rahoitusmalleja?
On olemassa monia ammatteja ja urapolkuja, jotka edellyttävät taloudellista mallintamista. Tässä on joitain yleisimpiä:
- Investointipankkianalyytikot ja osakkuusyhtiöt Investointipankkitoimiston urapolut Investointipankkitoiminnan uraopas - suunnittele IB-urasi. Opi sijoituspankkien palkoista, palkkaamisesta ja siitä, mitä tehdä IB-uran jälkeen. Investointipankkitoiminta (IBD) auttaa hallituksia, yrityksiä ja instituutioita keräämään pääomaa ja saattamaan sulautumiset ja yritysostot päätökseen.
- Oman pääoman tutkimusanalyytikot ja osakkuusyhtiöt Oman pääoman tutkimusanalyytikko Oman pääoman tutkimusanalyytikko tarjoaa julkisten yritysten tutkimustyön ja jakaa tutkimuksen asiakkaille. Katamme analyytikkopalkan, työnkuvan, toimialan lähtökohdat ja mahdolliset urapolut.
- Pääomasijoittajat ja osakkuusyhtiöt Yksityisen pääoman ura-profiili Yksityisen pääoman analyytikot ja osakkuusyritykset tekevät samanlaista työtä kuin sijoituspankkitoiminnassa. Työ sisältää taloudellisen mallinnuksen, arvostuksen, pitkät työtunnit ja korkean palkan. Pääomasijoitus (PE) on sijoituspankkiirien (IB) yleinen urakehitys. IB: n analyytikot unelmoivat usein siirtymisestä ostopuolelle,
- Luottoanalyytikot Kaupallisen pankkipalvelun uraprofiili Kaupallisen pankkipalvelun urapolku tarjoaa asiakkaille luottotuotteita, kuten pitkäaikaisia lainoja, luottolimiittejä, syndikoituja palveluja, kassanhallintapalveluja ja muita korkotuotteita. Luottoanalyytikkona tai tilinhoitajana annat taloudellista neuvontaa
- FP & A-analyytikot ja johtajat FP & A-analyytikot Ryhdy FP & A-analyytikoiksi yrityksessä. Esittelemme palkat, taidot, persoonallisuuden ja koulutuksen, joita tarvitset FP & A-työpaikoille ja menestyvälle talousuralle. FP & A-analyytikot, johtajat ja johtajat ovat vastuussa tarvittavien analyysien ja tietojen toimittamisesta johtajille
- Yrityskehitysanalyytikot ja johtajat Yrityskehityksen urapolut Yrityskehitystehtäviin kuuluu sulautumisten, yritysostojen, myyntien ja pääoman hankkiminen yrityksen sisällä. Yrityskehitys ("corp dev") vastaa sulautumisten, yritysostojen, myyntien ja pääoman hankinnasta yrityksen sisällä. Tutustu urapolkuun.
Kuinka paljon kirjanpitotietoa vaaditaan?
Rahoitusmallin rakentamiseksi tarvitset vankan käsityksen kirjanpidon perusteista. Sinun on tiedettävä, mitä kaikki eri tilit tarkoittavat, miten ne lasketaan ja miten ne ovat yhteydessä toisiinsa. Suosittelemme, että pidät vähintään muutaman kirjanpitokurssin vyösi alla. Koska kirjanpito on edellytys taloudelliselle mallinnukselle, tarjoamme kirjanpidon kaatumiskurssejamme ilmaiseksi!
Mitä Excel-taitoja vaaditaan?
Talousmallin rakentamiseen tarvitaan monia Excel-kaavoja ja -toimintoja. Tässä on muutamia yleisimpiä:
- SUM-funktio laskee yhteen joukon numeroita.
- AVERAGE-funktio laskee joukon keskiarvon.
- COUNT-funktio laskee numeroita sisältävien solujen määrän
- MIN- ja MAX-funktiot laskevat pienimmän ja suurimman arvojoukon.
- SUMPRODUCT-funktio kertoo kaksi joukkoa matriiseja ja lisää yhteenlasketut summat.
- IF-funktio on logiikkaan perustuva kaava, joka voi tehdä mallistasi dynaamisemman.
- Kaaviot ja kaaviot ovat tärkeä osa taloudellista mallintamista.
- Muotoilutaidot voivat auttaa erottamaan suuret ja hyvät mallit.
Lisää Excel-resursseja:
- Luettelo Excelin pikakuvakkeista Excelin pikakuvakkeet PC Mac Excel -pikakuvakkeet - Luettelo tärkeimmistä ja yleisimmistä MS Excel -pikakuvakkeista PC- ja Mac-käyttäjille, rahoitukselle, kirjanpitoammattilaisille. Pikanäppäimet nopeuttavat mallinnustaitojasi ja säästävät aikaa. Opi muokkausta, muotoilua, navigointia, nauhaa, erikoisliimaa, tietojen käsittelyä, kaavan ja solujen muokkausta ja muita oikotietä
- Excel-kaavat ja -toiminnot Excel Formulas Cheat Sheet Sheet -rahoituksen Excel-kaavat-huijaussivu antaa sinulle kaikki tärkeimmät kaavat taloudellisen analyysin ja mallinnuksen tekemiseksi Excel-laskentataulukoissa. Jos haluat tulla Excel-taloudellisen analyysin päälliköksi ja asiantuntijaksi rahoitusmallien rakentamisessa, olet tullut oikeaan paikkaan.
- Excel-opas aloittelijoille Excel aloittelijoille Tämä Excel aloittelijoille -opas opettaa sinulle kaiken, mitä sinun tarvitsee tietää Excel-laskentataulukoista ja kaavoista taloudellisen analyysin suorittamiseksi. Katso video ja opi kaikki, mitä aloittelijan on tiedettävä, mikä on Excel, miksi käytämme ja mitkä ovat tärkeimmät pikanäppäimet, toiminnot ja kaavat
- Ilmainen Excel-kaatumiskurssi
Mitkä ovat hyvän taloudellisen mallin tunnusmerkit?
Mallia rakennettaessa on tärkeää noudattaa parhaita käytäntöjä, jotka hahmottelemme kursseillamme. Hyvä malli on riittävän yksinkertainen, jotta kuka tahansa voi ymmärtää sitä, mutta kuitenkin riittävän yksityiskohtainen käsittelemään monimutkaisia tilanteita.
Tässä on luettelo Excelin mallien rakentamisen yleisistä parhaista käytännöistä:
- Hyvin jäsennelty, hyvällä ulkoasulla
- Helppo seurata ja ymmärtää
- Kuljettajat ja oletukset on selkeästi esitetty
- Yksinkertaisuus monimutkaisuuden suhteen
- Tarkka
- Keskity tärkeisiin asioihin
- Visuaaliset lähdöt
Kiitos, että olet lukenut aloittelijoiden (ja "tuttien") taloudellisen mallinnuksen oppaan. Tarkempia ohjeita saat Finanssin rahoitusmallinnuskursseilta.
Kuinka saada työpaikka finanssimallinnuksessa?
On olemassa laaja valikoima yritysrahoitustöitä, jotka edellyttävät taloudellisen mallinnuksen taitoja. Jos olet kiinnostunut taloudellisesta suunnittelusta ja analysoinnista (FP&A), pääomatutkimuksesta, sijoituspankkitoiminnasta, pääomasijoituksista tai yrityksen kehityksestä, tutustu Finanssin urakarttaan löytääksesi sinulle parhaan urapolun.
Lisää resursseja aloittelijoiden taloudellisen mallinnuksen lisäksi ...
Finanssissa vietämme paljon aikaa Excel-mallien rakentamiseen. Siksi meillä on paljon arvokkaita ilmaisia resursseja, jotka voit jakaa kanssasi. Tässä on joitain hyödyllisimpiä resurssejamme, tämän taloudellisen mallinnuksen ”opasoppaan” lisäksi:
- Mikä on taloudellinen mallintaminen? Mikä on taloudellinen mallinnus Taloudellinen mallinnus suoritetaan Excelissä yrityksen taloudellisen suorituskyvyn ennustamiseksi. Katsaus taloudelliseen mallintamiseen, miten ja miksi malli rakennetaan.
- Kuinka tulla rahoitusanalyytikkoksi Opas tulossa rahoitusanalyytikkoksi Kuinka tulla rahoitusanalyytikkoksi. Seuraa rahoituksen verkostoitumista, jatkoa, haastatteluja, taloudellisen mallinnuksen taitoja ja muuta. Olemme auttaneet tuhansia ihmisiä tulemaan rahoitusanalyytikoiksi vuosien varrella ja tietämään tarkalleen mitä siihen tarvitaan.
- Arvostusmenetelmät Arvostusmenetelmät Kun arvostetaan yritystä jatkuvana yrityksenä, käytetään kolmea tärkeintä arvostusmenetelmää: DCF-analyysi, vertailukelpoiset yritykset ja ennakkotapahtumat. Näitä arvostusmenetelmiä käytetään sijoituspankkitoiminnassa, oman pääoman tutkimuksessa, pääomasijoituksissa, yritysten kehittämisessä, fuusioissa ja yritysostoissa, vipuvaikutteisissa yritysostoissa ja rahoituksessa
- DCF-malliopas DCF-mallikoulutuksen ilmainen opas DCF-malli on tietyntyyppinen rahoitusmalli, jota käytetään yrityksen arvostamiseen. Malli on yksinkertaisesti ennuste yrityksen vapaasta kassavirrasta
- Taloudellisen mallinnuksen kurssit
- Excel-koulutus
