Tässä on tyypillinen esimerkki pankkiirin henkilökohtaisesta työnkuvasta. Tässä kuvauksessa opit kaikki tärkeimmät vastuut, taidot, tiedot ja kokemukset, joita tarvitaan henkilökohtaiseen pankkiiriin tulemiseen. Auta valmistautumaan urallesi aloittamalla Finanssin ilmaiset rahoituskurssit nyt!
Henkilökohtaisen pankkiirin työn kuvaus - Keskeiset vastuut
- Auta asiakkaita avaamaan, hallinnoimaan ja optimoimaan pankkitilejään ja muita tuotteita
- Tavoitteena johtaa ja potentiaalisia asiakkaita laajentamaan tarjottavia palveluja ja tuotteita
- Tarjoa asiakkaille neuvontapalveluja käytettävissä olevista rahoituspalveluista
- Ohjaa asiakkaita rahoitusasiantuntijoille Kaupallisen pankkipalvelun uraprofiili Kaupallisen pankkipalvelun ura tarjoaa asiakkaille luottotuotteita, kuten pitkäaikaisia lainoja, luottolimiittejä, syndikaattilimiittejä, kassanhallintapalveluja ja muita korkotuotteita. Luottoanalyytikkona tai tilipäällikkönä annat taloudellisia neuvoja erikoistarpeisiin
- Ratkaise asiakastilejä koskevat ongelmat
- Suorittaa muita hallinnollisia tehtäviä (kuten tietojen syöttäminen yrityksen sisäisiin ohjelmistoihin)
Henkilökohtaisen pankkiirin toimenkuva - Taidot, tiedot ja kokemus
- Henkilökohtaisen pankkitoiminnan parhaiden käytäntöjen ja säännösten tuntemus
- Kokemus myynnistä ja / tai asiakaspalvelusta
- Tarvitaan työtuntemus MS Office -ohjelmistoista; pankkiohjelmistojen tuntemus on voimavara
- Erinomaiset kommunikaatiotaidot
- Kandidaatin tutkinto kirjanpidossa Julkiset tilitoimistot koostuvat kirjanpitäjistä, joiden tehtävä on palvella yrityksiä, yksityishenkilöitä, hallituksia ja voittoa tavoittelemattomia organisaatioita laatimalla tilinpäätös, verot, rahoitus tai vastaava määrällinen kenttä
- Perustiedot vähittäispankkituotteista ja -palveluista
Tutustu ilmaisiin rahoituskursseihimme näiden taitojen hallitsemiseksi!
Mikä on henkilökohtainen pankkitoiminta?
Henkilökohtaiset pankkiirit auttavat asiakkaita hallitsemaan rahojaan tasapainottamaan riskejä. Riskin välttäminen Määritelmä Joku, joka on riskin välttäjä, on ominainen tai ominaisuus mieluummin välttää tappiota kuin saada voittoa. Tämä ominaisuus liitetään yleensä sijoittajiin tai markkinaosapuoliin, jotka suosivat sijoituksia, joilla on pienempi tuotto ja suhteellisen tunnetut riskit, verrattuna sijoituksiin, joilla on mahdollisesti korkeampi tuotto, mutta joilla on myös suurempi epävarmuus ja suurempi riski. ja palata. Näillä henkilökohtaisilla pankkiiri-ammattilaisilla on oltava tietoa pankkialasta ja erilaisista tarjotuista sijoitus- ja säästötuotteista. Henkilökohtaisen pankkiirin akateemiset ja lisenssivaatimukset voivat vaihdella tarjotuista palveluista riippuen.
Suurin osa henkilökohtaisista pankkiireista on omistautunut auttamaan asiakkaita heidän pankkitilinsä ja muun taloudellisen toiminnan valvonnassa. Pankkiiri on vastuussa pitkäaikaisten suhteiden rakentamisesta asiakkaisiin vastaamiseksi paremmin kunkin yksittäisen tilin erityisiin taloudellisiin tarpeisiin.
Henkilökohtaisia pankkiireja voidaan kutsua myös hyödykkeiksi, arvopapereiksi tai rahoituspalvelujen myyntiedustajiksi. He ovat vastuussa pankkitehtävien suorittamisesta ja näiden henkilökohtaisten tilien rahoitustoiminnan valvonnasta. Henkilökohtaisten pankkiirien tulisi olla tyytyväisiä markkinointi- ja myyntitekniikoihin.
Tähän henkilökohtaiseen pankkiirin työnkuvaan vaikuttivat sellaiset yritykset kuin Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina ja UMB Financial Corporation.
Auta valmistautumaan urallesi aloittamalla ilmaiset rahoituskurssit nyt!
Urakartta
Jos haluat oppia, mihin rahoitusalueeseen olet parhaiten sopiva, tutustu interaktiiviseen uramiehemme ja tutki vaihtoehtojasi.
Lisää lukemista
Toivomme, että tämä on ollut hyödyllinen opas pankkiirin henkilökohtaiseen työnkuvaan. Rahoitus on virallinen maailmanlaajuinen finanssimallinnus- ja arvostusanalyytikon (FMVA) ™ FMVA® -sertifikaatti. Liity yli 350 600 yliopiskelijaan, jotka työskentelevät yrityksissä, kuten Amazon, J.P.Morgan ja Ferrari, jotka on suunniteltu muuttamaan kuka tahansa maailmanluokan rahoitusanalyytikkoksi.
Jos olet kiinnostunut edistämään uraa yritysrahoituksessa, nämä artikkelit auttavat sinua matkallasi:
- Rahoitus Työnkuvaukset Työpaikat Hae rahoituksen uraresurssikirjasto. Olemme koonneet tärkeimmät uraresurssit mihin tahansa yritysrahoituksen työpaikkaan. Haastattelun valmistelusta ansioluetteloihin ja työnkuviin olemme saaneet sinut kattamaan unelmiesi työpaikan. Tutustu oppaisiin, malleihin ja laajaan valikoimaan ilmaisia resursseja ja työkaluja
- Equity Researchin työn kuvaus Equity Research Associate -toimenkuvaus Tässä pääomasijoittajan liitännäisessä tehtävänkuvassa hahmotellaan työhön tarvittavat avaintaidot, kokemus ja koulutus. Osakesijoittajat tekevät analyysin arvopaperitiedoista tiedottaakseen rahastonhoitajille ja auttaakseen heitä sijoitusprosessissa. Tämä kenttä vaatii ongelmanratkaisuosaamista ja laajaa tietoa osakemarkkinoista
- Talousanalyytikon toimenkuva Talousanalyytikon toimenkuva Alla olevassa analyytikkotyöntekijän kuvauksessa on tyypillinen esimerkki kaikista taidoista, koulutuksesta ja kokemuksesta, joka vaaditaan analyytikkotyöhön pankkiin, laitokseen tai yhteisöön. Suorita talousennusteiden, raportointien ja operatiivisten mittareiden seuranta, analysoi taloudellisia tietoja, luo rahoitusmalleja
- Investointipankkitoiminnan kuvaus Investointipankkitoiminnan toimenkuva Tässä sijoituspankkitoiminnan tehtävänkuvassa hahmotellaan tärkeimmät taidot, koulutus ja työkokemus, joita tarvitaan IB-analyytikkoon tai yhteistyökumppaniksi tulemiseen
- Luottoanalyytikon toimenkuva Luottoanalyytikon toimenkuva Tässä luottoanalyytikon toimenkuvassa hahmotellaan tehtävän avaintaidot, kokemus ja koulutus. Luottoanalyytikon on arvioitava
