Inflaatio-suojaus on sijoitus, joka tehdään suojaamaan sijoittajaa rahan ostovoiman heikkenemiseltä tavaroiden ja palvelujen hintojen nousun vuoksi. Tuotteet ja palvelut Tuote on aineellinen tuote, joka saatetaan markkinoille hankinnan, huomion, tai kulutus, kun palvelu on aineeton esine, joka johtuu. Ihanteellisia sijoituksia inflaatiolta suojautumiseen ovat investoinnit, joiden arvo säilyy inflaation aikana tai joiden arvo nousee tietyn ajanjakson aikana.
Perinteisesti investointeja, kuten kulta ja kiinteistö, pidetään parempana suojana inflaatiota vastaan. Jotkut sijoittajat suosivat kuitenkin edelleen sijoittamista osakkeisiin toivoen inflaation tasaamisen pitkällä aikavälillä.
Yhteenveto
- Inflaatiosuojauksella tarkoitetaan sijoituksia, jotka suojaavat sijoittajia inflaation aiheuttamalta rahan ostovoiman heikkenemiseltä.
- Sijoitusten odotetaan säilyvän arvossa tai kasvavan inflaatiojaksojen aikana.
- Sijoittajat ryhtyvät inflaatio-suojauksiin tavoitteenaan suojata sijoitustensa arvoa ja pitää toimintakustannukset alemmalla tasolla.
Miksi yritykset suojaavat inflaatiota
Alla on lueteltu joitain syitä, miksi yritykset ryhtyvät inflaatio-suojauksiin:
1. Suojaa heidän sijoituksensa arvo
Tärkein syy, miksi yritykset ryhtyvät inflaatio-suojauksiin, on suojata sijoituksiaan arvon menetyksiltä inflaatiokausina. Tietyntyyppisten investointien arvo kasvaa normaalien suhdanteiden aikana, mutta vähenee inflaatiojaksojen jälkeen inflaation vaikutusten huomioon ottamisen jälkeen.
Esimerkiksi sijoittaja voi hankkia sijoituksen, jonka vuotuinen tuotto on 5%. Inflaatio kiihtyy kuitenkin 6 prosenttiin vuoden lopussa, kun sijoittaja aikoo myydä sijoituksen. Se tarkoittaa, että sijoittaja kärsii 1 prosentin tappion, mikä on heidän ostovoimansa menetys.
Investointien arvon epäjohdonmukaisuuden välttämiseksi sijoittajat pyrkivät vakaisiin sijoituksiin, joiden arvo säilyy tai kasvaa inflaation aikana. Esimerkiksi kiinteistöt Kiinteistöt Kiinteistöt ovat kiinteistöjä, jotka koostuvat maasta ja parannuksista, joihin kuuluvat rakennukset, kalusteet, tiet, rakenteet ja yleishyödylliset järjestelmät. Omistusoikeudet antavat maalle omistusoikeuden, parannuksia ja luonnonvaroja, kuten mineraaleja, kasveja, eläimiä, vettä jne., Pidetään hyvänä inflaation suojauksena, koska vuokratuotot ja kiinteistöjen markkina-arvo pyrkivät ylläpitämään tai inflaatiokausien aikana.
2. Pidä käyttökustannukset alhaisina
Kun yritys arvioi, että sen toimintakustannukset nousevat inflaatiokauden aikana, se voi tehdä investointeja, jotka auttavat pitämään toimintakustannukset alhaisina. Yleensä inflaatio johtaa korkeampiin tuotteiden ja palvelujen tuotantokustannuksiin, mikä yleensä vähentää salkun tuottoa. Inflaatiosta selviytyminen edellyttää, että yritykset joutuvat nostamaan tuotteittensa hintoja, leikkaamaan toimintakustannuksiaan tai jopa hyväksymään pienemmät marginaalit. Voittomarginaali Kirjanpidossa ja rahoituksessa voittomarginaali mittaa yrityksen tuloja suhteessa sen tuloihin. Kolme pääasiallista voittomarginaalitietoa ovat bruttovoitto (kokonaistuotot vähennettynä myytyjen tuotteiden kustannukset (COGS)), liikevoitto (liikevaihto vähennettynä COGS ja toimintakulut) ja nettotulos (tuotot vähennettynä kaikki kulut).
Esimerkiksi inflaation aikana öljytarjonta vaihtelee ja hinnat nousevat. Ne voivat lisätä huomattavasti lentoyhtiöiden toimintakustannuksia. Öljy on merkittävä kustannus, ja öljyn hinnan nousu voi vaikuttaa suuresti näiden yritysten voittomarginaaleihin.
Lentoyhtiöt voivat harjoittaa inflaation suojausta hankkimalla öljynjalostamoja polttoainehintojen nousun riskin vähentämiseksi. Tällä tavoin he tuottavat lentopetrolia lentokoneisiinsa ja suihkukoneisiinsa sen sijaan, että ostaisivat sitä toimittajilta markkinahintaan.
Kuinka suojata inflaatiota vastaan
Hallitus päättää inflaation tulevaisuudessa analysoimalla erilaisia taloudellisia indikaattoreita. Se voi myös ottaa käyttöön toimenpiteitä, kuten kuluttajahintaindeksi (CPI) kuluttajahintaindeksi (CPI). Kuluttajahintaindeksi (CPI) on mitta talouden kokonaishintatasosta. CPI koostuu joukosta yleisesti ostettuja tavaroita ja palveluita. Kuluttajahintaindeksi mittaa maan valuutan ostovoiman muutoksia sekä tavaroiden ja palvelujen korin hintatasoa. , joka mittaa kulutustavaroiden ja palvelujen korin hintatason muutoksia kotitaloudessa. Inflaation tapahtuessa hallitus ryhtyy toimiin markkinoiden epävakauden hallitsemiseksi, mutta tavaroiden ja palvelujen hinnat nousevat edelleen.
Sijoittajat voivat toteuttaa seuraavat toimenpiteet suojautuakseen rahan ostovoiman heikkenemiseltä inflaatiokausina:
1. Osta Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS)
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) ovat Yhdysvaltojen valtiovarainministeriön liikkeeseen laskemia valtion takaamia joukkolainoja, ja ne ovat maailman turvallisimpia arvopapereita, koska Yhdysvaltojen hallitus tukee niitä. Se tarkoittaa, että heillä ei ole maksuriskiä. Maksukyvyttömyysriski Vakuutusriski, jota kutsutaan myös maksukyvyttömyyden todennäköisyydeksi, on todennäköisyys, että luotonsaaja ei suorita täysimääräistä ja oikea-aikaista pääoman ja koron maksua, ja ei ole riskiä, että hallitus laiminlyö sen vaatimus.
VINKKI sisältää myös inflaationestokomponentin. Ne säätävät periaatteen arvoa kuluttajahintaindeksin muutosten mukaan. Vaikka TIPS ei välttämättä tuota suurinta tuottoa, ne on suunniteltu kasvamaan arvoa inflaation kasvaessa, ja joskus ne voivat ylittää valtiovarainministeriön, jos inflaatio ilmestyy uudelleen.
VINKKIT eivät kuitenkaan ole täysin täydellisiä, koska niiden arvo voi väliaikaisesti laskea korkojen noustessa. VINKIT ovat ihanteellisia sijoittajille, jotka etsivät suojaa inflaatiolta ja luottoriskiltä, ja kokematon sijoittaja voi ostaa niitä sijoitusrahaston tai pörssiyhtiön (ETF) kautta.
2. Lisää osakkeita salkkuusi
Jos inflaatio ilmestyy uudelleen, osakkeisiin tehdyt investoinnit saavat edun, kun taas joukkolainamarkkinat kärsivät, koska ne ansaitsevat kiinteän koron koko ajan. Osakkeet suojaavat inflaatiota kahdella päätavalla, eli osakkeet maksavat osinkoa, ja ne kasvavat ajan myötä. Yritysten nettotulojen kasvaessa ne lisäävät myös osakkeenomistajille maksettavia osinkoja, mikä takaa sijoittajille suuremmat kassavirrat tulevaisuudessa.
Suuremmat kassavirrat lisäävät sijoittajien ostovoimaa, vaikka inflaatio nousee. Myös osakkeiden arvo kasvaa pitkällä aikavälillä, ja hajautetun osakekannan pitäminen voi suojata sijoittajia rahan ostovoiman heikkenemiseltä. Esimerkiksi nyt noin 1 000 dollaria ostetut osakkeet voivat olla arvoltaan yli 100 000 dollaria seuraavien 10–20 vuoden aikana.
3. Monipuolista salkkuasi
Toinen toimenpide, jonka sijoittajat voivat toteuttaa suojautuakseen inflaatiolta, on luoda hajautettu osakekanta ympäri maailmaa. Kun Yhdysvaltain talous on laskenut rahan ostovoiman, muut taloudet, kuten Japani, Australia ja Etelä-Korea, saattavat kokea vakaat jaksot, jotka tuottavat positiivista tuottoa sijoittajille.
Hajautetun osakesalkun luominen muista maista voi suojata sijoittajia rahan ostovoiman heikkenemiseltä Yhdysvaltain markkinoilla.
Lisäresurssit
Rahoitus tarjoaa Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit, kovenanttimallinnukset, lainat takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Tutki alla olevia asiaankuuluvia resursseja jatkaaksesi oppimista ja tietopohjan kehittämistä:
- Hajauttaminen Hajauttaminen Hajauttaminen on menetelmä, jolla kohdennetaan salkun resursseja tai pääomaa erilaisiin sijoituksiin. Hajauttamisen tavoitteena on vähentää tappioita
- Pörssinoteerattu rahasto (ETF) Pörssin kaupankäynnin kohteena oleva rahasto (ETF) Pörssissä vaihdettu rahasto (ETF) on suosittu sijoitusväline, jossa salkut voivat olla joustavampia ja hajautetumpia kaikissa käytettävissä olevissa omaisuusluokissa. Opi erilaisista ETF-tyypeistä lukemalla tämä opas.
- Sijoitusrahastot Sijoitusrahastot Sijoitusrahasto on rahasarja, joka on kerätty monilta sijoittajilta osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin tai muihin arvopapereihin sijoittamista varten. Sijoitusrahastot ovat sijoittajaryhmän omistuksessa ja niitä hoitavat ammattilaiset. Tutustu erityyppisiin rahastoihin, niiden toimintaan ja niihin sijoittamisen etuihin ja kompromisseihin
- Ostovoiman pariteetti Ostovoiman pariteetti Ostovoimapariteetin (PPP) käsitettä käytetään monenvälisten vertailujen tekemiseen eri maiden kansallisten tulojen ja elintason välillä. Ostovoima mitataan tietyn tavaroiden ja palvelujen korin hinnalla. Kahden maan välinen pariteetti tarkoittaa siis sitä, että yhden maan rahayksikkö ostaa
