Suojaus - Määritelmä, miten se toimii ja esimerkkejä strategioista

Suojaus on rahoitusstrategia, jonka sijoittajien tulisi ymmärtää ja käyttää. Oma pääoma vs. riskipääoma, enkeli- / siemensijoittajat vertaa pääomaa pääomasijoitukseen verrattuna enkeli- ja siemensijoittajiin riskin, liiketoiminnan vaiheen, sijoituksen koon ja tyypin, mittareiden suhteen , hallinta. Tämä opas tarjoaa yksityiskohtaisen vertailun pääomasijoituksiin verrattuna riskipääomaan verrattuna enkeli- ja alkusijoittajiin. Kolme sijoittajaryhmää on helppo sekoittaa sen tarjoamien etujen vuoksi. Sijoituksena se suojaa yksilön taloutta altistumiselta riskialttiille tilanteille, jotka voivat johtaa arvon menetykseen. Suojaus ei kuitenkaan välttämättä tarkoita, että sijoitukset eivät menetä arvoa ollenkaan. Pikemminkin siinä tapauksessa tappioita lievennetään toisen sijoituksen voitoilla.

Suojaus

Suojaus on jokaisen investoinnin aiheuttamien vaarojen tunnistaminen ja suojan valinta jokaiselle epämiellyttävälle tapahtumalle, joka voi vaikuttaa talouteen. Yksi selkeä esimerkki tästä on autovakuutusten saaminen. Auto-onnettomuuden sattuessa vakuutus kattaa ainakin osan korjauskustannuksista.

Kuinka suojausstrategiat toimivat?

Suojaus on tasapaino, joka tukee kaikenlaisia ​​sijoituksia. Yleinen suojausmuoto on johdannaisoptiokreikkalaiset Optiokreikkalaiset ovat taloudellisia mittareita optiohinnan herkkyydestä sen taustalla oleville määrittäville parametreille, kuten volatiliteetti tai kohde-etuuden hinta. Kreikkalaisia ​​hyödynnetään optiosalkun analyysissä ja herkkyysanalyysissä optiosta tai sopimuksesta, jonka arvo mitataan kohde-etuudella. Oletetaan esimerkiksi, että sijoittaja ostaa yrityksen osakkeita toivoen, että tällaisten osakkeiden hinta nousee. Päinvastoin, hinta laskee ja jättää sijoittajalle tappion.

Tällaisia ​​tapahtumia voidaan lieventää, jos sijoittaja käyttää vaihtoehtoa varmistaakseen, että tällaisen negatiivisen tapahtuman vaikutukset tasapainotetaan. Optio-optiot: Soittaminen ja myynti Optio on eräänlainen johdannaissopimus, joka antaa haltijalle oikeuden, mutta ei velvoitetta, ostaa tai myydä omaisuuseriä tiettyyn päivämäärään (viimeinen voimassaolopäivä) tiettyyn hintaan (lakohinta). Vaihtoehtoja on kahden tyyppisiä: puhelut ja puhelut. Yhdysvaltain optioita voidaan käyttää milloin tahansa, on sopimus, jonka avulla sijoittaja voi ostaa tai myydä osakkeita sovittuun hintaan tietyn ajanjakson kuluessa. Tässä tapauksessa myyntioptio antaisi sijoittajalle mahdollisuuden saada voittoa osakkeen hinnanlaskusta. Tämä voitto tasaisi ainakin osan hänen tappioistaan ​​osakkeen ostamisesta. Tätä pidetään yhtenä tehokkaimmista suojausstrategioista.

Esimerkkejä suojausstrategioista

Suojausstrategioita on erilaisia, ja jokainen niistä on ainutlaatuinen. Sijoittajia kannustetaan käyttämään paitsi yhtä strategiaa myös erilaisia ​​strategioita parhaan tuloksen saavuttamiseksi. Alla on joitain yleisimpiä suojausstrategioita, joita sijoittajien tulisi harkita:

1. Monipuolistaminen

Sanonta, jonka mukaan "älä laita kaikkia muniasi yhteen koriin" ei koskaan vanhene, ja sillä on todellakin järkeä jopa taloudessa. Monipuolistaminen on silloin, kun sijoittaja sijoittaa taloutensa investointeihin, jotka eivät liiku yhtenäiseen suuntaan. Yksinkertaisesti sanottuna se sijoittaa moniin erilaisiin varoihin, jotka eivät liity toisiinsa, joten jos jokin näistä vähenee, muut voivat nousta.

Esimerkiksi liikemies ostaa varastoja hotellilta, yksityiseltä sairaalalta ja ostoskeskusten ketjulta. Jos negatiivinen tapahtuma vaikuttaa matkailualaan, jossa hotelli toimii, muut investoinnit eivät vaikuta niihin, koska ne eivät ole yhteydessä toisiinsa.

2. Välimiesmenettely

Arbitraasi välimiesmenettely on strategia hyödyntää hintaeroja saman omaisuuden eri markkinoilla. Jotta se tapahtuisi, on oltava tilanne, jossa on vähintään kaksi vastaavaa omaisuutta, joilla on erilaiset hinnat. Pohjimmiltaan arbitraasi on tilanne, jonka kauppias voi hyötyä strategiasta. Se tarkoittaa tuotteen ostamista ja myyntiä välittömästi muilla markkinoilla korkeammalla hinnalla; näin ollen pieniä mutta tasaisia ​​voittoja. Strategiaa käytetään yleisimmin osakemarkkinoilla.

Otetaan hyvin yksinkertainen esimerkki siitä, että lukiolainen ostaa parin Asics-kenkää kodinsa lähellä olevasta myyntipisteestä vain 45 dollaria ja myy sen koulukaverilleen 70 dollaria. Koulutoveri on iloinen voidessaan löytää paljon halvemman hinnan kuin tavaratalo, joka myy sitä 110 dollaria.

3. Keskimääräinen alas

Keskimääräinen alentamisstrategia edellyttää, että ostetaan enemmän tiettyä tuotetta, vaikka tuotteen hinta tai myyntihinta olisi laskenut. Osakesijoittajat käyttävät tätä strategiaa usein sijoitustensa suojaamiseen. Jos aiemmin ostamansa osakkeen hinta laskee merkittävästi, he ostavat enemmän osakkeita halvemmalla. Sitten, jos hinta nousee kahden ostohinnan väliin, toisen oston voitot voivat korvata ensimmäisen tappiot.

4. Pysyminen käteisenä

Tämä strategia on niin yksinkertainen kuin miltä se kuulostaa. Sijoittaja pitää osan rahastaan ​​käteisenä suojautuen sijoitusten mahdollisilta tappioilta.

Suojausalueet

Suojausta voidaan käyttää useilla alueilla, kuten hyödykkeissä, joihin kuuluvat muun muassa kaasu, öljy, lihatuotteet, meijeri, sokeri ja muut.

Toinen alue on arvopaperit, joita esiintyy yleisimmin osakkeiden ja joukkovelkakirjojen muodossa. Joukkovelkakirjat ovat kiinteäkorkoisia arvopapereita, jotka yritykset ja hallitukset laskevat liikkeeseen pääoman saamiseksi. Lainan liikkeeseenlaskija lainaa pääomaa joukkovelkakirjan haltijalta ja suorittaa kiinteitä maksuja kiinteällä (tai muuttuvalla) korolla määrätyn ajanjakson ajan. . Sijoittajat voivat ostaa arvopapereita ottamatta haltuunsa mitään fyysistä, mikä tekee niistä helposti vaihdettavan kiinteistön. Valuuttoja voidaan myös suojata sekä korkoja ja säätä.

Lopulliset ajatukset

Suojaus on tärkeä suoja, jota sijoittajat voivat käyttää suojaamaan sijoituksiaan äkillisiltä ja odottamattomilta muutoksilta rahoitusmarkkinoilla.

Lisäresurssit

Kiitos, että olet lukenut rahoituksen selityksen suojauksesta. Rahoitus on virallinen rahoitusmallinnus- ja arvostusanalyytikon (FMVA) ™ FMVA® -sertifiointi. Liity 350 600+ opiskelijaan, jotka työskentelevät Amazonin, J.P.Morganin ja Ferrarin sertifiointiohjelmissa. Suosittelemme alla olevia lisäresursseja oppimaan ja kehittämään taloudellisen analyysin tietämystäsi:

  • Marginaalin ostaminen Marginaalin ostaminen tai marginaalilla ostaminen tarkoittaa vakuuden tarjoamista, yleensä välittäjän kanssa, lainaa varoja arvopapereiden ostamiseen. Osakkeissa tämä voi tarkoittaa myös ostamista marginaalilla käyttämällä osuutta salkun avoimista positioista saadusta voitosta uusien osakkeiden ostamiseen.
  • Pitkät ja lyhyet positiot Pitkät ja lyhyet positiot Sijoittamisessa pitkät ja lyhyet positiot edustavat sijoittajien suunnattuja vetoja siitä, että arvopaperi joko nousee (kun pitkä) tai alas (kun lyhyt). Varojen kaupassa sijoittaja voi ottaa kahden tyyppisiä positioita: pitkiä ja lyhyitä. Sijoittaja voi joko ostaa omaisuuden (menee pitkään) tai myydä sen (menee lyhyeksi).
  • Optio-oikeus Optio-oikeus on kahden osapuolen välinen sopimus, joka antaa ostajalle oikeuden ostaa tai myydä kohde-etuutena olevia osakkeita ennalta määrätyllä hinnalla ja tietyn ajanjakson kuluessa. Optio-oikeuksien myyjää kutsutaan optio-oikeuksien kirjoittajaksi, jossa myyjälle maksetaan palkkio optioiden ostajan ostamasta sopimuksesta.
  • Sijoittaminen: Aloittelijan opas Sijoittaminen: Aloittelijan opas Talouden sijoittaminen aloittelijoille -opas opettaa sinulle sijoittamisen perusteet ja miten pääset alkuun. Tutustu erilaisiin kaupankäynnin strategioihin ja tekniikoihin sekä eri rahoitusmarkkinoihin, joihin voit sijoittaa.

Uusimmat viestit