Akkreditoitu varainhoitoasiantuntija (AAMS®) on nimitys rahoitusalan ammattilaisille, joista on tulossa taloudellisia neuvonantajia tai joista uusi on tulossa talousneuvojiksi. AAMS-nimitys antaa neuvonantajille perustiedot taloudellisesta tiedosta varainhoidon spesifikaatioon Varainhoito Varainhoito on prosessi, jolla kehitetään, käytetään, ylläpidetään ja myydään varoja kustannustehokkaalla tavalla. Rahoituksessa yleisimmin käytettyä termiä käytetään viittaamaan yksityishenkilöihin tai yrityksiin, jotka hallinnoivat varoja yksityishenkilöiden tai muiden yhteisöjen puolesta. ja investoinnit.
Yhteenveto
- Accreditated Asset Management Specialist (AAMS®) on rahoituspalvelujen nimitys, joka tarjoaa lisäkoulutusta varainhoidossa.
- AAMS® on itseopiskeluohjelma, jossa on online-moduuleja. Se on tenttipohjainen, ja siinä on 80 kysymystä ja 70% läpäisyvaatimus.
- AAMS®-ohjelma tarjoaa hyvityksiä, joita voidaan käyttää CFP®-ohjelman loppuun saattamiseen.
AAMS®: n hajottaminen
AAMS®-ohjelma on suunnattu uusille neuvonantajille tai uran puolivälissä toimiville neuvonantajille, jotka haluavat oppia viemään asiakassuhteensa seuraavalle tasolle. Erityisesti he hankkivat kyvyn antaa kattavampia neuvoja sijoitusstrategioista Sijoitusmenetelmät Tässä oppaassa ja yleiskatsauksessa sijoitusmenetelmissä hahmotellaan ne tärkeimmät tapat, joilla sijoittajat yrittävät ansaita rahaa ja hallita riskejä pääomamarkkinoilla. Sijoitus on mikä tahansa omaisuus tai instrumentti, joka on ostettu tarkoituksella myydä se kauppahintaa korkeammalla hinnalla jossain tulevaisuudessa (myyntivoitot) tai toivoen, että omaisuus tuo suoraan tuloja (kuten vuokratuotot) tai osingot). asiakkailleen.
On kuitenkin tärkeää huomata, että kokeneemmat neuvonantajat voivat myös päättää osallistua ohjelmaan, jos he päättävät tarvitsevansa lisää koulutusta varainhoidosta ja investoinneista. Jotkut ohjelman tärkeimmistä saavutuksista sisältävät kyvyn tunnistaa äskettäin löydetyt sijoitusmahdollisuudet sekä ymmärrys siitä, kuinka tunnistaa asiakkaasi vakuutus-, vero-, eläkkeelle ja kiinteistökysymykset.
Opetus AAMS®-nimitykselle maksaa 1 300 dollaria. Se tarjoaa neuvojille pääsyn online-ohjelmaan. Jotkin ohjelman moduulit käsittelevät aiheita, kuten varainhoito, varojen kohdentaminen Varojen kohdentaminen Varojen allokoinnilla tarkoitetaan strategiaa, jossa yksilöt jakavat sijoitussalkunsa eri luokkiin sijoitusten minimoimiseksi, sijoittamiseksi eläkkeelle, kiinteistöjen suunnitteluksi ja sijoittamiseksi verot. Lisäksi ohjelman valmistuneet saavat jonkin verran hyvityksiä Certified Financial Planner® (CFP) -ohjelman loppuun saattamiseen, jos he päättävät jatkaa sitä tulevina vuosina.
Yksi nimityksen etu on erityisesti se, että vaikeustaso ja sitoutuminen aikaan eivät ole yhtä korkeat kuin YKP-ohjelma. Neuvojat voivat suorittaa ohjelman vain muutamassa kuukaudessa, riippuen heidän aiemmasta taustatiedostaan.
Kaiken kaikkiaan AAMS®-ohjelma asettaa neuvonantajan uudelle asemalleen taloudellisena neuvonantajana tai suunnittelijana. Moduulit antavat asianmukaista tietoa asiakkaan omaisuuden arvioimiseksi ja antavat sopivia suosituksia heidän talouteensa ja investointeihinsa.
Tentti ja jatkokoulutus
Itseopiskelunsa jälkeen talousneuvojien on suoritettava 80 kysymystä sisältävä loppukoe ja hankittava vähintään 70%: n luokitus AAMS®-nimityksen hankkimiseksi. Joitakin tentin aiheita ovat sijoitusstrategiat, sijoituspolitiikka, sijoitusriski ja tuotto Riski ja tuotto Sijoittamisessa riski ja tuotto korreloivat voimakkaasti. Potentiaalisen sijoitetun pääoman tuoton nousu liittyy yleensä lisääntyneeseen riskiin. Erilaisia riskejä ovat projektikohtainen riski, toimialakohtainen riski, kilpailuriski, kansainvälinen riski ja markkinariski. ja sijoitusten suorituskyky.
Lisäksi neuvonantajien on sitouduttava noudattamaan eettisiä sääntöjä koko heidän uransa ajan nimeämisensä aikana. Akkreditoinnin ylläpitämiseksi heidän on myös suoritettava sarja täydennyskoulutuskursseja joka toinen vuosi.
Jatkokoulutuskursseilla varmistetaan, että neuvojat ovat ajan tasalla aiheiden nykyisistä muutoksista. Kurssit sisältävät 95 dollarin uusintamaksun. Lisäksi heidän on vahvistettava uudelleen noudattavansa eettisiä sääntöjä.
AAMS®-nimityksen merkitys
Hyväksyttyjen varainhoitoasiantuntijoiden (AAMS®) nimeämisen tuntemus ja saavutukset ovat tärkeitä useista syistä. Ensinnäkin nimitys voi antaa sinulle mahdollisuuden tarjota asiakkaillesi enemmän tietoa varainhoidon aiheista ja lisätä samalla uusien asiakkaiden hankkimista varainhoitoon liittyvän erikoisalasi takia.
Jatkokoulutuksen suhteen AAMS®-ohjelma antaa sinulle luottoja, jotka voit valita YKP-ohjelman loppuun saattamiseksi. Se on tärkeää, koska AAMS®-sertifikaatti voi auttaa sinua päättämään, haluatko jatkaa YKP: tä, koska se on paljon suurempi askel alalla. Nimitys voi auttaa sinua päättämään, mitkä ovat pitkän aikavälin tavoitteesi ja haluatko jatkaa vieläkin intensiivisempää ohjelmaa tulevaisuudessa.
Lisäksi nimitys voi tarjota sinulle alan tunnustusta rahoitukseen liittyvien aiheiden koulutustaustan vuoksi. Se voi puolestaan auttaa urasi kasvua ja menestystä sekä korvauksia ja etuja.
Lisäresurssit
Rahoitus tarjoaa Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit, kovenanttimallinnukset, lainat takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Tutki alla olevia asiaankuuluvia resursseja jatkaaksesi oppimista ja tietopohjan kehittämistä:
- Accredited in Business Valuation (ABV) Accredited in Business Valuation (ABV) Accredited in Business Valuation (ABV) on valtakirja, joka annetaan kirjanpitäjille, joilla on huomattava tietämys arvonmäärityksestä ja
- American Institute of CPAs (AICPA) American Institute of CPAs (AICPA) American Institute of CPAs (AICPA) on voittoa tavoittelematon sertifioitu julkisten tilintarkastajien organisaatio Yhdysvalloissa. Se perustettiin vuonna 1887, ja sen tehtävänä on luoda ja arvioida Certified Public Accountant (CPA) -tutkinnot. Yksilöiden, jotka haluavat harjoittaa kirjanpitäjää Yhdysvalloissa, on läpäistävä
- Kansallinen vakuutus- ja talousneuvojien yhdistys (NAIFA) Kansallinen vakuutus- ja talousneuvojien yhdistys (NAIFA) Kansallinen vakuutus- ja talousneuvojien liitos (NAIFA) on voittoa tavoittelematon ryhmä, joka pyrkii edistämään positiivista sääntely-ympäristöä
- Ammatillinen täydennyskoulutus (CPE) Ammatillinen täydennyskoulutus (CPE) Ammatillinen täydennyskoulutus (CPE) on vaatimus sertifioiduille tilintarkastajille (CPA), joka on suunniteltu auttamaan ylläpitämään heidän pätevyyttään ja taitojaan ammattipalvelujen tarjoajina. Osana jatkuvia vaatimuksia ylläpitää CPA-nimitystä
