Morningstar Sustainability Rating on johdonmukainen ja objektiivinen tapa sijoittajille arvioida sijoitusrahastot Sijoitusrahastot Sijoitusrahasto on joukko rahaa, jota kerätään monilta sijoittajilta osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin tai muihin arvopapereihin sijoittamiseksi. Sijoitusrahastot ovat sijoittajaryhmän omistuksessa ja niitä hoitavat ammattilaiset. Tutustu erityyppisiin rahastoihin, niiden toimintaan sekä niihin ja sijoitusrahastoihin (ETF) sijoittamisen etuihin ja kompromisseihin perustuen niiden ympäristö-, sosiaaliseen ja hallinnointiin (ESG) kohdistuviin vaikutuksiin.
Lähde
Vuonna 2016 käyttöönotettu Morningstar Sustainability Rating on luokitus viidestä maapallosta tähtien sijaan. Se osoittaa, onko rahasto tai sijoitus luokiteltu alimman (yksi maapallo), keskiarvon alapuolelle (kaksi maapalloa), keskiarvon (kolme maapalloa), keskiarvon yläpuolelle (neljä maapalloa) vai korkeimman (viisi maapalloa) vastaavan toimialaryhmän joukosta. Käyttäjät löytävät kestävyysluokitukset Morningstar-verkkosivuston rahastoista. Arviot julkaistaan kuukausittain.
Ympäristö, sosiaalinen hallinta ja hallintotapa (ESG)
Ympäristö, sosiaalinen hallinta ja hallinto ESG (Environmental, Social and Governance) Ympäristö, sosiaalinen hallinta ja hallintotapa (ESG) ovat kriteerejä, jotka muodostavat kokonaisuudessaan puitteet kestävyyden vaikutusten arvioinnille ja ovat kolme ensisijaista tekijää kestävyyden ja yhteiskunnallisen vaikutuksen mittaamisessa. investointien vaikutus. Sijoittajat ovat tietoisia ESG-tekijöistä tehdessään investointeja, ja jotkut väittävät, että yritykset, jotka ottavat enemmän huomioon ESG-tekijät, voittavat yleensä yritykset, jotka eivät.
Ympäristö
Ympäristökysymykset keskittyvät esimerkiksi ilmastonmuutokseen ja kestävään kehitykseen. Kestävä kehitys Kestävä kehitys on pohjimmiltaan kyky tyydyttää nykyisen sukupolven tarpeet käytettävissä olevia resursseja aiheuttamatta tuleville sukupolville. Usein niihin sisältyy ulkoisten vaikutusten huomioon ottaminen, kuten fossiilisten polttoaineiden hiilipäästöt ja planeetan rajallisten raaka-aineiden vähentäminen.
Sosiaalinen
Sosiaaliset huolenaiheet keskittyvät muun muassa monimuotoisuuteen, ihmisoikeuksiin, kuluttajansuojaan ja eläinten hyvinvointiin.
Hallinto
Hallinnointiin liittyvät huolenaiheet keskittyvät esimerkiksi johtamisrakenteeseen. Yritysrakenne Yritysrakenteella tarkoitetaan eri osastojen tai liiketoimintayksiköiden organisointia yrityksen sisällä. Yrityksen tavoitteista ja toimialasta riippuen työntekijäsuhteet, johtajan palkkiot ja työntekijöiden korvaukset.
Morningstarin kestävyysluokitus selitetty
Morningstar otti käyttöön kestävän kehityksen luokitusjärjestelmän vastuullisen sijoittamisen ja kestävän sijoittamisen lisääntyneen merkityksen vuoksi.
Luokitusjärjestelmä perustuu kahteen komponenttiin, jotka on kehittänyt Morningstarin tytäryhtiö Sustainalytics. Sustainalytics on erikoistunut pörssiyhtiöiden luokittelemiseen niiden ESG-suorituskyvyn perusteella. Kaksi arvioitua komponenttia ovat:
- ESG-tulokset
- ESG-kiistat
ESG-tulokset
Rahastoille annetaan ESG-pistemäärä, joka perustuu kohdeyritysten valmiuden, julkistamisen ja suorituskyvyn arviointiin. Rahaston salkun yritykset luokitellaan asteikolla 0–100 suhteessa muihin maailmanlaajuisen teollisuuden vertaisryhmän yrityksiin.
Pisteytysjärjestelmän perusteella piste 0 on huonoin mahdollinen pisteet, 50 on keskiarvo ja 100 on paras mahdollinen pisteet.
ESG-kiistat
ESG-kiistoihin sisältyy tutkimus, jossa yksilöidään rahastojen yritykset, jotka ovat olleet mukana tapahtumissa, jotka vaikuttavat kielteisesti sidosryhmiin, ympäristöön tai yrityksen toimintaan. Ne voivat sisältää esimerkiksi:
- Oikeudelliset ongelmat (syrjintä- tai skandaalikanteet)
- Ympäristövahingot (öljyvuodot)
- Vilpillinen käyttäytyminen (kirjanpitopetokset)
Sustainalytics tarjoaa yrityksille kiistanalaisen arvion yhdestä viiteen ja tarjoaa myös siihen liittyvän arvioinnin.
Ehdot
Jotta Morningstar voisi antaa sijoitusrahaston tai ETF: n pörssinoteeratun rahaston (ETF), pörssissä vaihdettu rahasto (ETF) on suosittu sijoitusväline, jossa salkut voivat olla joustavampia ja hajautetumpia laajan valikoiman kaikkia saatavilla olevia omaisuusluokkia. Opi erilaisista ETF-tyypeistä lukemalla tämä opas. Kestävyysluokituksen mukaan vähintään puolella hallinnoitavista rahaston varoista (AUM) on oltava yrityksen ESG-pisteet. Morningstar Sustainability Rating -luokituksessa otetaan sitten salkun pisteet ja vähennetään ESG-kiistoista aiheutuvia pisteitä.
Morningstar Sustainability Rating Insights
Morningstarin mukaan sijoitusrahastot ja ETF: t, jotka ylläpitävät korkeampia kestävyysluokituksia, ovat korkealaatuisempia ja kestävämpiä pitkäaikaisia omistuksia. Siksi nämä varat kohdentavat pääomaa yrityksille, jotka ovat suotuisampia, vähemmän epävakaita ja joilla on laaja taloudellinen vallihauta.
Morningstar Sustainability Rating -luokituksen avulla sijoittajat voivat löytää ihanteelliset sijoitusrahastot henkilökohtaisille riski-tuotto-profiileilleen säilyttäen silti salkun kallistumisen kohti sosiaalisesti vastuullista sijoittamista.
Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen / kestävä sijoittaminen
Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen tunnetaan kestävänä, eettisenä tai "vihreänä" sijoittamisena. Siihen sisältyy erilaisten ESG-tekijöiden huomioon ottaminen sijoitusstrategiassa, jolla pyritään sekä lisäämään taloudellista tuottoa että edistämään myönteisiä ympäristöllisiä / sosiaalisia muutoksia maailmassa säilyttäen samalla avoin ja tehokas hallinnointi.
Sijoitusfilosofiassa harjoittajat painottavat ESG: n huolta tunnistaa korkealaatuisemmat yritykset. Pohjimmiltaan yritykset, jotka ovat kannattavia, mutta ottavat myös huomioon yhteiskunnan edut ESG-tekijöiden suhteen, ovat kestävämpiä pitkällä aikavälillä ja saavuttavat siten korkeamman riskikorjatun tuoton pitkällä aikavälillä.
Liittyvät lukemat
Rahoitus tarjoaa Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit, kovenanttimallinnukset, lainat takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma niille, jotka haluavat viedä uransa seuraavalle tasolle. Seuraavat resurssit ovat hyödyllisiä oppimisen jatkamiseksi ja urasi edistämiseksi:
- Yritysten sosiaalinen vastuu (CSR) Yritysten sosiaalinen vastuu (CSR) Yritysten sosiaalisella vastuulla (CSR) tarkoitetaan strategioita, jotka yritykset panevat täytäntöön osana hallinnointia ja jotka on suunniteltu
- Ympäristövastuu Ympäristövastuu Ympäristövastuu viittaa potentiaalisiin ympäristökustannuksiin, joita ostajalle aiheutuu ostaessaan tai vuokraamalla omaisuutta. Velat syntyvät, kun a
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing on yritys, joka käyttää rahaa mainostamiseen ja markkinointiin siitä, että heidän tavaransa tai palvelunsa ovat ympäristöystävällisiä, vaikka itse asiassa ne eivät ole
- Negatiiviset ulkoiset vaikutukset Negatiiviset ulkoiset vaikutukset Negatiivisia ulkoisvaikutuksia esiintyy, kun tuotteen tai palvelun tuotteella ja / tai kulutuksella on kielteinen vaikutus markkinoiden ulkopuolella olevaan kolmanteen osapuoleen. Tavalliseen kauppaan osallistuu kaksi osapuolta, eli kuluttaja ja tuottaja, joita kutsutaan kaupan ensimmäisiksi ja toisiksi osapuoliksi.
