Markkina-altistuksella tarkoitetaan rahastojen absoluuttista määrää tai tiettyyn arvopaperiin sijoitetun salkun prosenttiosuutta tai samaan teollisuus- tai markkinasektoriin kuuluvaa arvopaperipakettia. Se ilmaistaan yleensä prosenttiosuutena salkun hallussa olevista arvopapereista. Se kuvaa rahamäärää, jonka sijoittaja voi menettää tiettyyn sijoitukseen liittyvien riskien vuoksi.
Mitä korkeampi markkina-altistuminen, sitä korkeampi riski liittyy tiettyyn arvopaperiin, teollisuuteen, sektoriin tai sijoitusalueeseen. Altistuminen riskille määrittää, miten varat jaetaan tiettyyn sijoitusportfolioon. Sijoitusluokkien erottaminen tällä tavoin antaa sijoittajille mahdollisuuden vähentää riskiä.
Yhteenveto
- Markkina-altistuksella tarkoitetaan rahastojen absoluuttista määrää tai tiettyyn arvopaperiin sijoitetun salkun prosenttiosuutta tai samaan teollisuus- tai markkinasektoriin kuuluvaa arvopaperipakettia.
- Se ilmaistaan prosentteina sijoittajan kaikista salkkuomistajista.
- Markkina-altistuminen eroaa rahoitusvastuusta ja markkinasijoituksesta.
Muun tyyppiset riskialtistukset markkinoilla
Markkina-altistuminen eroaa taloudellisesta vastuusta, joka arvioi rahamäärän, joka saattaa menettää tiettyyn arvopaperiin liittyvien riskien vuoksi. Valuuttamarkkinoilla markkavaluutta viittaa altistumiseen valuutan vaihteluille.
Esimerkiksi valuutat, kuten dollari ja euro, vaihtelevat paljon. Jos siis Kreikasta sijoittautunut sijoittaja tekee sijoituksen Yhdysvaltain osakemarkkinoille New Yorkin pörssi (NYSE), New Yorkin pörssi (NYSE) on maailman suurin arvopaperipörssi, joka isännöi 82 prosenttia S&P 500: sta. sekä 70 maailman suurinta yritystä. Se on julkisesti noteerattu yritys, joka tarjoaa alustan ostamiselle ja myynnille, ja dollari heikkenee euroon verrattuna, ja ne voivat menettää rahaa.
Markkinasijoitus sijoitustyypin mukaan
Salkku on yhdistelmä useita arvopapereita. Tarkastellaan tilannetta, jossa salkku koostuu 60 prosentin joukkovelkakirjoista. Joukkovelkakirjalainat ovat kiinteäkorkoisia arvopapereita, jotka yritykset ja hallitukset laskevat liikkeeseen pääoman saamiseksi. Lainan liikkeeseenlaskija lainaa pääomaa joukkovelkakirjan haltijalta ja suorittaa kiinteitä maksuja kiinteällä (tai muuttuvalla) korolla määrätyn ajanjakson ajan. , 25% osakkeita ja 15% johdannaisia, kuten optioita. Siten markkinaosuus osakemarkkinoilla on 40%, kun otetaan huomioon, että sekä osakkeisiin että johdannaisiin kohdistuu osakemarkkinariskejä. Koska valtion joukkovelkakirjalainojen riski on kuitenkin 60 prosenttia, tämä sijoittaja menettää joukkovelkakirjoista enemmän kuin osakkeista.
Markkinoille altistuminen alueittain
Kun sijoittaja tarkastelee omistustaan alueittain, se sisältää kotimaisten sijoitusten erottamisen ulkomaisilla markkinoilla tehdyistä sijoituksista. He voivat edelleen jakaa sijoituksensa ulkomarkkinoille alueittain.
Esimerkiksi salkku voi sisältää 30% kotimaisia ja 70% ulkomaisia sijoituksia, joista 50% voidaan tehdä Aasian markkinoilla ja toinen puolet Euroopan markkinoilla. Siten kokonaisaltistuminen euroalueelle euroalue Kaikki euroalueen kansalliseksi valuutaksi ottaneet Euroopan unionin maat muodostavat euroalueeksi kutsutun maantieteellisen ja taloudellisen alueen. Euroalue on yksi maailman suurimmista talousalueista. Yhdeksäntoista Euroopan 28 maasta käyttää 35: tä prosenttia eurosta.
Markkinoille altistuminen teollisuuden mukaan
Tietyn markkinaolosuhteen aikana eri toimialat voivat toimia ja reagoida eri tavoin. Tarkastellaan tilannetta, jossa 60% investoinneista koostuu kestokulutustavaroita tuottavien yritysten osakkeista, kun taas loput ovat ylellisyystuoteteollisuutta. Nopeasti liikkuvat kulutustavarat (FMCG) nopeasti liikkuvat kulutustavarat (FMCG) Nopeasti liikkuvat kulutustavarat (FMCG), joita kutsutaan myös kulutuspakkaustuotteiksi (CPG), viittaavat tuotteisiin, jotka ovat erittäin kysyttyjä, myydään nopeasti ja kohtuuhintaisia teollisuus vaikuttaa enemmän salkun tuottoon kuin ylellisyystavarateollisuus.
Riskienhallinta
On tärkeää ottaa huomioon tietyn salkun kokonaisriskiasema varojen allokointia määritettäessä. Se johtuu siitä, että keskittyminen riskialttiuteen voi suuresti lisätä tuottoa tai minimoida tappiot.
Markkinariskit on luokiteltava salkunhaltijan pitkän aikavälin sijoitustavoitteiden mukaisesti. Esimerkiksi riskin välttävä henkilö voi haluta minimoida riskin ja luoda monipuolisen salkun sekä joukkovelkakirjojen että yritysten osakkeilla. Se on vähemmän riskialtista kuin yksinomaan osakemarkkinoiden arvopapereista koostuva salkku. Viimeksi mainittu voi kuitenkin tuottaa sijoittajalle korkeamman tuoton.
Alan asiantuntijat suosittelevat yleensä, että salkkujen on sisällettävä laaja valikoima omaisuuseriä, jotta vältetään ylivalotus yhdelle sektorille tai omaisuuslajille. Esimerkiksi vieraanvaraisuusalan yrityksen osakkeiden pitäminen ei vain altista sijoittajaa osakemarkkinoiden vaihteluille. He ovat myös alttiita alan vallitseville olosuhteille,
Jos siis sijoittaja haluaa välttää korkean markkinaosuuden öljyteollisuudelle Lähi-idän sodan takia, he myyvät omistuksensa.
Lisäresurssit
Rahoitus on maailmanlaajuisen Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ -sertifikaatin virallinen toimittaja Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ -sertifikaatti on maailmanlaajuinen luottotietojen analyytikoiden standardi, joka kattaa rahoituksen, kirjanpidon, luottotutkimukset, kassavirta-analyysit , kovenanttimallinnus, lainojen takaisinmaksut ja paljon muuta. sertifiointiohjelma, joka on suunniteltu auttamaan kaikkia tulemaan maailmanluokan rahoitusanalyytikoiksi. Alla olevista lisäresursseista on hyötyä urasi jatkamiseksi:
- Varojen kohdentaminen Varojen kohdentaminen Varojen kohdentamisella tarkoitetaan strategiaa, jossa yksilöt jakavat sijoitussalkunsa eri luokkiin sijoittamisen minimoimiseksi
- Salkun liikevaihtosuhde Salkun liikevaihdon suhde Salkun vaihtosuhde on prosenttiosuus, jonka salkunhoitajat ostavat ja myyvät rahaston varoja. Toisin sanoen salkun liikevaihto
- Hajauttaminen Hajauttaminen Hajauttaminen on menetelmä, jolla kohdennetaan salkun resursseja tai pääomaa erilaisiin sijoituksiin. Hajauttamisen tavoitteena on vähentää tappioita
- Sijoitussalkku Sijoitussalkku Sijoitussalkku on joukko sijoittajan omistamia rahoitusvaroja, jotka voivat sisältää joukkovelkakirjoja, osakkeita, valuuttoja, käteisvaroja ja hyödykkeitä. Lisäksi se viittaa investointiryhmään, jota sijoittaja käyttää voidakseen ansaita varmistaen samalla pääoman tai omaisuuden säilymisen.
